Глобальная финансовая компания WisdomTree запустила свой цифровой фонд частного кредитования и альтернативного дохода (CRDT), используя набирающую обороты тенденцию токенизации частного кредитования и других реальных активов.
В пятницу стартовал цифровой фонд WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund, предлагающий доступ к индексу с равным весом, охватывающему 35 закрытых инвестиционных фондов, компаний по развитию бизнеса и инвестиционных фондов недвижимости (REIT). Этот бенчмарк не является новым для компании; она управляет ETF с 2021 года.
Цель WisdomTree — предоставить инвесторам возможности частного кредитования
CRDT расширяет доступ к частному кредитованию, позволяя инвестировать как розничным, так и институциональным инвесторам. Фонд надеется предоставить крипто-инвесторам простой и прозрачный способ доступа к возможностям частного кредитования. На данный момент токенизированный формат фонда позволяет участвовать в нем начиная с 25 долларов и обеспечивает вывод средств в течение двух дней. Хотя его индексный подход предлагает доступный и ликвидный доступ к частному кредитованию, он не предоставляет прямого права собственности на базовые займы.
Уилл Пек, руководитель отдела цифровых активов в WisdomTree, прокомментировал токенизированный инструмент, заявив, что он напрямую интегрирует альтернативные активы в блокчейн и предоставит крипто-инвесторам те же возможности диверсификации, которыми enjинституциональные инвесторы. Он также отметил: «Для нас это объединение, на наш взгляд, отличного доступа к частному кредитованию с инструментом, который подходит для сообщества DeFi »
Джереми Шварц, главный инвестиционный директор WisdomTree, также отметил: «В течение четырех лет мы с гордостью делали этот сегмент более доступным для индивидуальных инвесторов с помощью нашего ETF, и теперь CRDT может обеспечить потенциальную доходность в современном токенизированном фонде»
tron WisdomTree , совокупные активы которых составляют почти 900 миллионов долларов, в основном от институциональных клиентов. Первоначально фонд будет доступен на платформах Ethereum и Stellar, а в ближайшее время ожидается поддержка других блокчейнов, включая Avalanche .
Рынок токенизированных ценных бумаг постепенно растет, и такие компании, как BlackRock, берут инициативу в свои руки
Согласно данным rwa.xyz, объем рынка токенизированных ценных бумаг составляет около 29 миллиардов долларов, что является небольшой цифрой по сравнению с триллионами долларов, инвестированными в паевые фонды и ETF. Некоторые аналитики, например, из JPMorgan, преуменьшают его масштабы, указывая на фрагментарность нормотворчества и вопросы правового статуса блокчейн-trac. Другие сравнивают нынешний рынок токенизированных ценных бумаг с ранним этапом развития ETF, до их стремительного роста.
Однако токенизированный фонд денежного рынка BlackRock объемом 2 миллиарда долларов показал уверенный старт tron а Fidelity и VanEck проводят пилотные проекты по предоставлению казначейских услуг в блокчейне. Bloomberg сообщил, что BlackRock также работает над методами выпуска ETF в виде токенов на блокчейне, которые будут привязаны к фондам с реальными активами, такими как акции. Janus Henderson Group последовала этому примеру, токенизировав свою флагманскую кредитную стратегию. В июле Goldman Sachs и BNY Mellon представили свои собственные токенизированные фонды денежного рынка для институциональных клиентов.
Кроме того, в августе State Street присоединилась к BlackRock и Vanguard в элите компаний по управлению активами и стала первым хранителем блокчейн-платформы JPMorgan для долговых обязательств. State Street совершила первую сделку на платформе, купив токенизированные коммерческие долговые обязательства на сумму 100 миллионов долларов у OCBC, одного из старейших банков Юго-Восточной Азии. Затем, в сентябре, Chainlink, UBS и DigiFT объединились в Гонконге для пилотного проекта по расчетам с использованием токенизированных фондов.
