La société financière mondiale WisdomTree a lancé son fonds numérique de crédit privé et de revenus alternatifs (CRDT), tirant parti de la tendance accélérée de la tokenisation du crédit privé et d'autres actifs du monde réel.
Le fonds numérique WisdomTree Private Credit and Alternative Income a été lancé vendredi, offrant une exposition à un indice à pondération égale composé de 35 fonds fermés, sociétés de développement commercial et sociétés d'investissement immobilier cotées (SIIC). Cet indice de référence n'est pas nouveau pour la société, qui gère un ETF depuis 2021.
WisdomTree vise à offrir aux investisseurs des opportunités de crédit privé
CRDT élargit l'accès au crédit privé en permettant aux investisseurs particuliers et institutionnels d'investir. Le fonds vise à offrir aux investisseurs natifs du secteur des cryptomonnaies un moyen simple et transparent de profiter des opportunités de crédit privé. À ce jour, son format tokenisé permet d'investir dès 25 $ et offre des rachats sous deux jours. Bien que son approche indicielle offre un accès abordable et liquide au crédit privé, elle ne confère pas la propriété directe des prêts sous-jacents.
Will Peck, responsable des actifs numériques chez WisdomTree, a commenté ce véhicule tokenisé, expliquant qu'il permet d'intégrer directement des actifs alternatifs à la blockchain et offrira aux investisseurs natifs des cryptomonnaies les mêmes opportunités de diversification que celles dont enjles institutions. Il a ajouté : « Pour nous, il s'agit d'associer ce que nous considérons comme une excellente exposition au crédit privé à un véhicule adapté à la communauté DeFi . »
Jeremy Schwartz, directeur des investissements mondiaux chez WisdomTree, a également déclaré : « Depuis quatre ans, nous sommes fiers de rendre ce secteur plus accessible à l'investisseur individuel grâce à notre ETF, et maintenant CRDT est en mesure d'offrir un potentiel de rendement dans un fonds tokenisé moderne. »
tron de WisdomTree , qui compte une douzaine de titres et gère collectivement près de 900 millions de dollars, provenant principalement de clients institutionnels. Le fonds sera initialement disponible sur Ethereum et Stellar, et la prise en charge d'autres blockchains, dont Avalanche , est prévue prochainement.
Le marché des tokens se développe lentement, avec des entreprises comme BlackRock qui prennent l'initiative
Selon les données sectorielles de rwa.xyz, le marché de la tokenisation représente environ 29 milliards de dollars, un montant modeste comparé aux milliers de milliards de dollars investis dans les fonds communs de placement et les ETF. Certains analystes, comme ceux de JPMorgan, en minimisent l'ampleur en pointant du doigt la fragmentation de la réglementation et les incertitudes quant au statut juridique destracblockchain. D'autres comparent le marché actuel de la tokenisation aux débuts des ETF, avant leur essor.
Cependant, le fonds monétaire tokenisé de BlackRock, d'une valeur de 2 milliards de dollars, a connu un démarrage tron , et Fidelity et VanEck testent des services de trésorerie sur la blockchain. Bloomberg a rapporté que BlackRock travaille également sur des méthodes d'émission d'ETF sous forme de tokens blockchain, adossés à des fonds possédant des actifs tangibles tels que des actions. Janus Henderson Group a emboîté le pas en tokenisant sa stratégie de crédit phare. En juillet, Goldman Sachs et BNY Mellon ont lancé leurs propres offres de fonds monétaires tokenisés à destination de clients institutionnels.
En outre, en août, State Street a rejoint BlackRock et Vanguard parmi l'élite de la gestion d'actifs et est devenue le premier dépositaire de la plateforme de dette tokenisée de JPMorgan. State Street a réalisé la première transaction de la plateforme en achetant pour 100 millions de dollars de dette commerciale tokenisée auprès d'OCBC, l'une des plus anciennes banques d'Asie du Sud-Est. Puis, en septembre, Chainlink, UBS et DigiFT se sont associés à Hong Kong pour tester le règlement de fonds tokenisés.
