أطلقت شركة WisdomTree المالية العالمية صندوقها الرقمي للائتمان الخاص والدخل البديل (CRDT)، مستفيدة من الاتجاه المتسارع لترميز الائتمان الخاص والأصول الأخرى في العالم الحقيقي.
أُطلق صندوق WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund يوم الجمعة، موفراً فرصة الاستثمار في مؤشر متساوي الأوزان يضم 35 صندوقاً استثمارياً مغلقاً، وشركات تطوير أعمال، وصناديق استثمار عقاري (REITs). هذا المؤشر ليس جديداً على الشركة، إذ أنها تدير صندوقاً متداولاً في البورصة (ETF) منذ عام 2021.
تهدف شركة ويزدوم تري إلى منح المستثمرين فرصًا للحصول على ائتمان خاص
تُوسّع CRDT المشاركة في الائتمان الخاص من خلال إتاحة الفرصة للمستثمرين الأفراد والمؤسسات للاستثمار. ويهدف الصندوق إلى تزويد المستثمرين في مجال العملات الرقمية بطريقة بسيطة وشفافة للاستفادة من فرص الائتمان الخاص. وحتى الآن، يسمح نظام الرموز الرقمية للصندوق بالمشاركة بدءًا من 25 دولارًا أمريكيًا، مع إمكانية استرداد الأموال خلال يومين. ورغم أن نهجه القائم على المؤشرات يوفر وصولًا ميسور التكلفة وسهلًا إلى الائتمان الخاص، إلا أنه لا يمنح ملكية مباشرة للقروض الأساسية.
علّق ويل بيك، رئيس قسم الأصول الرقمية في شركة ويزدوم تري، على هذه الآلية المُرمّزة، قائلاً إنها تُتيح الوصول المباشر إلى الأصول البديلة عبر تقنية البلوك تشين، وتمنح المستثمرين في مجال العملات الرقمية فرص التنويع نفسها التي enjبها المؤسسات. وأضاف: "بالنسبة لنا، تُمثّل هذه الآلية مزيجًا مثاليًا بين ما نعتبره فرصة استثمارية ممتازة في مجال الائتمان الخاص، وأداة فعّالة تخدم مجتمع التمويل DeFi )"
كما علق جيريمي شوارتز، كبير مسؤولي الاستثمار العالميين في شركة WisdomTree، قائلاً: "على مدار أربع سنوات، كنا فخورين بجعل هذا المجال في متناول المستثمر الفردي من خلال صندوقنا المتداول في البورصة، والآن أصبح صندوق CRDT قادراً على تقديم إمكانات العائد في صندوق حديث قائم على الرموز الرقمية."
tron تضم عشرات الصناديق المُرمّزة، والتي يبلغ إجمالي أصولها حوالي 900 مليون دولار، معظمها من عملاء مؤسسيين. سيكون الصندوق متاحًا مبدئيًا على منصتي Ethereum وستيلر، مع توقع دعم منصات بلوك تشين أخرى، بما في ذلك Avalanche ، قريبًا.
يشهد سوق الرموز الرقمية نمواً بطيئاً، حيث تبادر شركات مثل بلاك روك إلى ذلك
تشير بيانات القطاع من موقع rwa.xyz إلى أن حجم سوق الرموز الرقمية يبلغ حوالي 29 مليار دولار، وهو رقم ضئيل مقارنةً بتريليونات الدولارات في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة. وقد قلل بعض المحللين، مثل محللي بنك جيه بي مورغان، من شأن هذا الرقم بالإشارة إلى تشتت عملية وضع القواعد والتساؤلات حول الوضع القانوني لعقود البلوكtrac. بينما يقارن آخرون سوق الرموز الرقمية الحالي ببدايات صناديق المؤشرات المتداولة قبل انطلاقها.
مع ذلك، حقق صندوق سوق المال المُرمّز التابع لشركة بلاك روك، والذي تبلغ قيمته ملياري دولار، انطلاقة tron ، شركتا فيديليتي وفان إيك تجارب على خدمات الخزينة على سلسلة الكتل. وذكرت بلومبيرغ أن بلاك روك تعمل أيضاً على تطوير طرق لإصدار صناديق المؤشرات المتداولة كرموز بلوك تشين، والتي ستكون مرتبطة بصناديق تمتلك أصولاً حقيقية مثل الأسهم. وقد حذت مجموعة جانوس هندرسون حذوها، حيث قامت بترميز استراتيجيتها الائتمانية الرئيسية. وفي يوليو، طرحت غولدمان ساكس وبي إن واي ميلون عروض صناديق سوق المال المُرمّزة الخاصة بهما للعملاء المؤسسيين.
بالإضافة إلى ذلك، انضمت ستيت ستريت في أغسطس إلى بلاك روك وفانغارد في نخبة شركات إدارة الأصول، وأصبحت أول جهة حفظ لمنصة ديون جي بي مورغان القائمة على تقنية البلوك تشين. وأبرمت ستيت ستريت أول صفقة للمنصة، حيث اشترت ديونًا تجارية مُرمّزة بقيمة 100 مليون دولار من بنك OCBC، أحد أقدم بنوك جنوب شرق آسيا. وفي سبتمبر، تعاونت كل Chainlinkويو بي إس وديجي إف تي في هونغ كونغ لتجربة تسوية الأموال المُرمّزة.
