글로벌 금융회사 위즈덤트리(WisdomTree)는 민간 신용 및 대체 소득 디지털 펀드(CRDT)를 출시하여 민간 신용 및 기타 실물 자산의 토큰화라는 가속화되는 추세를 활용했습니다.
위즈덤트리 프라이빗 크레딧 및 대체 소득 디지털 펀드가 금요일에 출시되어 35개의 폐쇄형 펀드, 기업 개발 회사(BDC), 부동산 투자 신탁(REIT)으로 구성된 동일 가중 지수에 투자할 수 있게 되었습니다. 이 벤치마크는 위즈덤트리에게는 새로운 것이 아닙니다. 위즈덤트리는 2021년부터 이 지수를 기반으로 한 ETF를 운용해 왔습니다.
WisdomTree는 투자자들에게 사모 대출 기회를 제공하는 것을 목표로 합니다
CRDT는 개인 투자자와 기관 투자자 모두 투자할 수 있도록 하여 사모 대출 시장 참여를 확대합니다 암호화폐 기반 투자자들에게 사모 대출 기회에 접근할 수 있는 간편하고 투명한 방법을 제공하고자 합니다. 현재 토큰화된 형태로 운영되는 CRDT는 최소 25달러부터 투자가 가능하며, 환매는 이틀 이내에 처리됩니다. 인덱스 기반 접근 방식을 통해 저렴하고 유동적인 사모 대출 투자를 제공하지만, 기초 대출 자산에 대한 직접적인 소유권을 부여하지는 않습니다.
위즈덤트리의 디지털 자산 책임자인 윌 펙은 토큰화된 투자 수단에 대해 "이는 대체 자산을 블록체인에 직접 도입하여 암호화폐 기반 투자자들에게 기관 투자자들이 enj것과 같은 분산 투자 기회를 제공할 것"이라고 언급했습니다. 그는 또한 "우리에게 있어 이는 DeFi 커뮤니티에 적합한 방식으로 사모 대출에 대한 훌륭한 투자 기회를 제공하는 것"이라고 덧붙였습니다
위즈덤트리의 글로벌 최고 투자 책임자인 제레미 슈워츠는 또한 "지난 4년간 저희는 ETF를 통해 개인 투자자들이 이 분야에 더 쉽게 접근할 수 있도록 지원해 왔으며, 이제 CRDT는 현대적인 토큰화 펀드를 통해 수익 잠재력을 제공할 수 있게 되었습니다."라고 언급했습니다
CRDT는 이제 WisdomTree의 수십 개 토큰화 펀드 라인업에 합류했으며 tron 이 펀드들은 주로 기관 고객으로부터 조달한 약 9억 달러 규모의 자산을 운용하고 있습니다. CRDT는 초기에는 Ethereum Avalanche 포함한 다른 블록체인에 대한 지원도 곧 추가될 예정입니다.
토큰화 시장은 블랙록과 같은 기업들이 주도권을 잡으면서 서서히 성장하고 있습니다
rwa.xyz의 업계 데이터에 따르면 토큰화된 시장 규모는 약 290억 달러로, 수조 달러에 달하는 뮤추얼 펀드 및 ETF 시장 규모와 비교하면 미미한 수준입니다. JP모건과 같은 일부 분석가들은 파편화된 규제 환경과 블록체인trac의 법적 지위에 대한 의문을 지적하며 시장 규모를 과소평가하고 있습니다. 반면, 다른 분석가들은 현재의 토큰화된 시장을 ETF가 본격적으로 성장하기 전 초기 단계와 비교하고 있습니다.
하지만 블랙록의 20억 달러 규모 토큰화 머니마켓펀드는 순조롭게 출발했으며 tron 피델리티 와 밴엑은 온체인 재무 서비스를 시범 운영하고 있습니다. 블룸버그 보도에 따르면 블랙록은 주식과 같은 실물 자산과 연동되는 펀드에 블록체인 토큰으로 ETF를 발행하는 방안도 연구 중입니다. 제이너스 헨더슨 그룹도 자사의 주력 신용 전략을 토큰화했습니다. 지난 7월에는 골드만삭스와 BNY 멜론이 기관 고객을 대상으로 자체 토큰화 머니마켓펀드 상품을 출시했습니다.
또한, 8월에는 스테이트 스트리트가 블랙록, 뱅가드와 함께 자산운용 업계 엘리트 대열에 합류하여 JP모건의 블록체인 기반 채권 플랫폼의 첫 번째 수탁기관이 되었습니다. 스테이트 스트리트는 동남아시아에서 가장 오래된 은행 중 하나인 OCBC로부터 1억 달러 규모의 토큰화된 상업 채권을 매입하며 플랫폼 최초의 거래를 성사시켰습니다. 그리고 9월에는 Chainlink, UBS, 디지프트가 홍콩에서 토큰화된 펀드 결제 시범 운영을 시작했습니다.
