Турция наделит финансового регулятора полномочиями замораживать криптоаккаунты

По сообщениям, Турция углубляет свое погружение в мир криптовалют, предлагая регулирование, которое позволит осуществлять надзор за трейдерами криптовалют и связанными с ними организациями.

Согласно источникам, беседовавшим с Bloomberg, предлагаемые реформы расширят юрисдикцию MASAK в области противодействия отмыванию денег (AML) на счета как в криптовалютах, так и в фиатных валютах.

Эти меры призваны привести законодательство в соответствие со стандартами, разработанными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — международной организацией, устанавливающей стандарты для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

FATF, межправительственный надзорный орган, членом которого является Турция, исключила Анкару из «серого списка» стран, подлежащих усиленному мониторингу, в июне 2024 года после прогресса в механизмах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ожидается, что законопроект будет представлен в Великое национальное собрание Турции, хотя конкретные сроки его рассмотрения не раскрываются.

После одобрения MASAK получит полномочия замораживать или закрывать счета, подозреваемые в незаконном использовании, в платежных системах, организациях по выпуску электронных денег, банках и криптобиржах. Также он сможет устанавливать лимиты на транзакции или вносить в черный список криптокошельки, связанные с преступной деятельностью.

Турция предпринимает шаги по ужесточению контроля за арендованными криптоаккаунтами

Основное внимание в законодательстве уделяется сдерживанию роста так называемых «арендованных счетов» — счетов, которые преступники оплачивают физическим лицам для использования в таких целях, как нелегальные азартные игры или финансовое мошенничество.

Хотя торговля и инвестиции в цифровые активы остаются законными в Турции, а прибыль от них пока не облагается налогом с октября правительство предпринимает шаги по ужесточению правил, касающихся криптовалют. 

Сообщается, что Министерство финансов разрабатывает новые правила, которые потребуют от криптобирж сбора подробной информации о происхождении и целях транзакций, а также введения лимитов на переводы стейблкоинов.

Ранее в этом году Совет по рынку капитала Турции (CMB), один из ключевых финансовых регуляторов страны, заявил, что ограничил доступ к нескольким платформам предлагающим «несанкционированные» услуги с цифровыми активами, такие как PancakeSwap, популярная децентрализованная биржа.

Все участники криптоиндустрии в Турции теперь обязаны регистрироваться локально, так как Совету в марте 2025 года были предоставлены расширенные полномочия, требующие строгого соблюдения правил противодействия отмыванию денег и защиты клиентов. Среди ключевых правил — проверка удостоверений личности для транзакций свыше 15 000 лир, лимиты на переводы стейблкоинов и задержки при выводе наличных для определенных целей. 

Шаги Турции согласуются с действиями других стран, включая Казахстан и Россию, которые также ужесточают контроль над рынками цифровых активов. Хотя торговля и хранение криптовалют остаются законными, использование платежных услуг для этих целей незаконно с 2021 года.

Жители Турции обращаются к криптовалютам, поскольку кризис лиры стимулирует внедрение цифровых активов

Внедрение криптовалют в Турции постепенно растет на протяжении некоторого времени. Согласно последнему Индексу глобального внедрения криптовалют Chainalysis, опубликованному в сентябре, этот рост поддерживается развитием централизованных розничных платформ и увеличением присутствия институциональных крипто-сервисов в стране. 

Однако главным катализатором стала резкая девальвация турецкой лиры. С 2018 года лира переживает затяжной финансовый и экономический кризис, характеризующийся высокой инфляцией, ростом стоимости заимствований и массовыми дефолтами по кредитам.

Несколько граждан обратились к стейблкоинам, привязанным к доллару, и BRC в качестве альтернативных средств сбережения стоимости по мере того как стоимость лиры снижалась. Чтобы понять масштаб падения лиры: в 2020 году один биткойн стоил около 100 000 турецких лир. Сегодня эта же сумма превышает 4,6 миллиона лир, что демонстрирует как рост цены биткойна, так и резкое обесценивание лиры.