Турция предоставит финансовому надзорному органу полномочия замораживать криптовалютные счета

По имеющимся данным, Турция более тщательно изучает криптовалюты, предлагая ввести правила, которые позволят ей осуществлять надзор за криптовалютными трейдерами и связанными с ними организациями.

Согласно источникам, беседовавшим с Bloomberg, предлагаемые реформы расширят юрисдикцию Масака в области борьбы с отмыванием денег (AML) и распространят ее как на криптовалютные, так и на фиатные счета.

Эти меры призваны соответствовать мерам, разработанным Целевой группой по финансовым действиям (FATF), международным органом, который устанавливает стандарты в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.

FATF, межправительственный надзорный орган, членом которого является Турция, в июне 2024 года исключил Анкару из своего «серого списка» стран, подлежащих усиленному мониторингу, после того как был достигнут прогресс в разработке механизмов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ожидается, что законопроект будет представлен на рассмотрение Великого национального собрания, хотя конкретные сроки пока не разглашаются.

После одобрения Масак получит полномочия замораживать или закрывать счета, подозреваемые в незаконном использовании, в платежных системах, учрежденияхtronденег, банках и криптовалютных биржах. Он также сможет устанавливать лимиты на транзакции или вносить в черный список криптовалютные кошельки, связанные с преступной деятельностью.

Турция принимает меры по борьбе с арендованными криптовалютными счетами

Основная цель этого законодательства — пресечь распространение так называемых «арендованных счетов» — счетов, за использование которых преступники платят частным лицам для таких целей, как незаконные азартные игры или финансовое мошенничество.

Хотя торговля и инвестиции в цифровые активы остаются законными в Турции, а прибыль по состоянию на октябрь еще не облагается налогом , правительство предпринимает шаги по ужесточению правил, касающихся криптовалют. 

Согласно сообщениям, Министерство финансов разрабатывает новые правила, которые потребуют от криптовалютных бирж сбора подробной информации об источнике и цели транзакций, а также введут ограничения на переводы стейблкоинов.

Ранее в этом году Совет по рынкам капитала (CMB), один из ключевых финансовых регуляторов Турции, заявил об ограничении доступа к нескольким платформам, предлагающим «несанкционированные» услуги в сфере цифровых активов, таким как PancakeSwap, популярная децентрализованная биржа.

Теперь все участники криптовалютного рынка в Турции обязаны пройти местную регистрацию, поскольку в марте 2025 года совету были предоставлены расширенные полномочия, а также введены строгие требования по борьбе с отмыванием денег и защите клиентов. Среди ключевых правил — проверка личности при транзакциях на сумму свыше 15 000 лир, ограничения на переводы стейблкоинов и задержки при выводе cash для определенных целей. 

Действия Турции соответствуют политике других стран, включая Казахстан и Россию, которые ужесточают контроль над рынками цифровых активов. Хотя торговля и хранение криптовалют остаются законными, использование платежных сервисов запрещено с 2021 года.

Турецкие граждане обращаются к криптовалютам, поскольку кризис лиры подпитывает внедрение цифровых активов

внедрения криптовалют . Согласно последнему глобальному индексу внедрения криптовалют Chainalysis, опубликованному в сентябре, этому росту способствуют развитие централизованных розничных платформ и растущее присутствие институциональных криптосервисов в стране. 

Однако одним из главных катализаторов стало резкое обесценивание турецкой лиры. С 2018 года лира переживает затяжной финансово-экономический кризис, характеризующийся высокой инфляцией, ростом стоимости заимствований и массовыми невыплатами кредитов.

многие граждане обратились к привязанным к доллару стейблкоинам и BRC в качестве альтернативных средств сохранения стоимости . Чтобы понять масштабы падения лиры: в 2020 году один Bitcoin стоил около 100 000 турецких лир. Сегодня эта цифра превышает 4,6 миллиона лир, что свидетельствует как Bitcoin, так и о резком падении стоимости лиры.