تركيا تمنح هيئة الرقابة المالية سلطة تجميد حسابات العملات المشفرة

تقول التقارير إن تركيا تغوص أعمق في العملات المشفرة مع لوائح مقترحة ستمكنها من ممارسة الإشراف على متداولي العملات المشفرة والكيانات ذات الصلة.

وفقاً لمصادر تحدثت إلى بلومبرغ، ستتمدد صلاحيات مكافحة غسل الأموال (AML) الخاصة بـ ماساك لتشمل حسابات العملات المشفرة والعملات الورقية.

القيود تهدف إلى المواءمة مع تلك التي طورتها فرقة العمل المالية (FATF)، وهي هيئة دولية تضع معايير لمعالجة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

فرقة العمل المالية، وهي هيئة رقابية حكومية دولية عضويتها تركيا، أزلت أنقرة من قائمتها «الرمادية» للدول الخاضعة لمراقبة مكثفة في يونيو 2024، بعد التقدم في آلياتها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

من المتوقع تقديم المشروع إلى الجمعية الوطنية الكبرى، على الرغم من عدم الكشف عن جدول زمني محدد.

بعد الموافقة، سيكون لدى ماساك السلطة لتجميد أو إغلاق الحسابات المشتبه في استخدامها لأغراض غير مشروعة عبر أنظمة الدفع، ومؤسسات الأموال الإلكترونية، والبنوك، ومنصات العملات المشفرة. كما سيكون قادراً على فرض حدود المعاملات أو وضع محفظة العملات المشفرة المرتبطة بالنشاط الإجرامي على القائمة السوداء.

تركيا تتحرك لقمع حسابات العملات المشفرة المستأجرة

التركيز الرئيسي للتشريع هو كبح صعود ما يسمى بـ «الحسابات المستأجرة» — الحسابات التي يدفع لها المجرمون الأفراد لاستخدامها لأنشطة مثل القمار غير القانوني أو الاحتيال المالي.

بينما يظل التداول والاستثمار في الأصول الرقمية قانونياً في تركيا، و الأرباح ليست خاضعة للضريبة بعد منذ أكتوبر، كانت الحكومة تتحرك لتشديد القواعد المحيطة بالعملات المشفرة. 

تشير التقارير إلى أن وزارة المالية تشكل قواعد جديدة ستطلب من منصات العملات المشفرة جمع معلومات مفصلة حول مصدر المعاملات وهدفها، فضلاً عن إدخال حدود على تحويلات العملات المستقرة.

في وقت سابق من هذا العام، قالت هيئة أسواق رأس المال (CMB)، إحدى المنظمين الماليين الرئيسيين في تركيا، إنها حدت من الوصول إلى عدة منصات تقدم خدمات أصول رقمية «غير مصرح بها»، مثل بانكاي سواب، وهو بورصة لامركزية شائعة.

يتطلب الآن من جميع لاعبي العملات المشفرة في تركيا التسجيل محلياً، حيث تم منح الهيئة سلطات متزايدة في مارس 2025، مع متطلبات صارمة لمكافحة غسل الأموال وحماية العملاء. من بين القواعد الرئيسية فحوصات الهوية على المعاملات التي تتجاوز 15,000 ليرة، وحدود التحويل على العملات المستقرة، وتأخيرات في السحب النقدي لأغراض معينة. 

تتوافق حركة تركيا مع تلك الخاصة بدول أخرى، بما في ذلك كازاخستان وروسيا، التي كانت تقمع أسواق الأصول الرقمية. بينما يظل التداول وحيازة العملات المشفرة قانونياً، كان استخدام خدمات الدفع غير قانوني منذ عام 2021.

الأتراك يتحولون إلى العملات المشفرة حيث تغذي أزمة الليرة اعتماد الأصول الرقمية

تبني العملات الرقمية في تركيا قد زاد بشكل مطرد لبعض الوقت. وفقاً لأحدث مؤشر اعتماد العملات المشفرة العالمي من تشيناليس، الذي تم إصداره في سبتمبر، يتم دعم هذا الزيادة بنمو منصات التجزئة المركزية والحضور المتزايد لخدمات العملات المشفرة المؤسسية في البلاد. 

ومع ذلك، كان المحفز الرئيسي هو الانخفاض الحاد في الليرة التركية. منذ عام 2018، كانت الليرة تواجه أزمة مالية واقتصادية طويلة الأمد مميزة بالتضخم المرتفع، وارتفاع تكاليف الاقتراض، والإفلاس الواسع النطاق عن السداد.

لجأ عدة مواطنين إلى العملات المستقرة المرتبطة بالدولار و BRC كمخازن بديلة للقيمة حيث تآكلت قيمة الليرة. لفهم حجم انخفاض الليرة: في عام 2020، كان بيتكوين واحداً يساوي حوالي 100,000 ليرة تركية. اليوم، يتجاوز هذا الرقم بالضبط 4.6 مليون ليرة، مما يظهر كل من ارتفاع سعر البيتكوين وانخفاض الليرة الحاد.