تركيا تمنح هيئة الرقابة المالية صلاحية تجميد حسابات العملات المشفرة

تشير التقارير إلى أن تركيا تتعمق أكثر في مجال العملات المشفرة من خلال لوائح مقترحة ستمكنها من ممارسة الرقابة على متداولي العملات المشفرة والكيانات ذات الصلة.

وبحسب مصادر تحدثت إلى بلومبرج، فإن الإصلاحات المقترحة ستوسع نطاق اختصاص ماساك في مكافحة غسل الأموال ليشمل كلاً من حسابات العملات المشفرة والعملات الورقية.

تهدف هذه التدابير إلى التوافق مع تلك التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة دولية تضع معايير لمعالجة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

قامت مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي هيئة رقابية حكومية دولية تعد تركيا عضواً فيها، بإزالة أنقرة من "قائمتها الرمادية" للدول الخاضعة لمراقبة متزايدة في يونيو 2024، وذلك بعد إحراز تقدم في آلياتها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

من المتوقع أن يتم تقديم مشروع القانون إلى الجمعية الوطنية الكبرى، على الرغم من عدم الكشف عن أي جدول زمني محدد.

بمجرد الموافقة، ستتمتع ماساك بصلاحية تجميد أو إغلاق الحسابات المشتبه في استخدامها بشكل غير مشروع عبر أنظمة الدفع، ومؤسسات الأموالtron، والبنوك، ومنصات تداول العملات المشفرة. كما ستتمكن من فرض قيود على المعاملات أو إدراج محافظ العملات المشفرة المرتبطة بنشاط إجرامي في القائمة السوداء.

تركيا تتخذ إجراءات صارمة ضد حسابات العملات المشفرة المؤجرة

ينصب التركيز الرئيسي للتشريع على الحد من انتشار ما يسمى بـ "الحسابات المؤجرة" - وهي حسابات يدفع لها المجرمون للأفراد لاستخدامها في أنشطة مثل المقامرة غير القانونية أو الاحتيال المالي.

في حين أن التداول والاستثمار في الأصول الرقمية لا يزال قانونيًا في تركيا، والأرباح لا تخضع للضريبة اعتبارًا من أكتوبر، إلا أن الحكومة تتجه نحو تشديد القواعد المتعلقة بالعملات المشفرة. 

تشير التقارير إلى أن وزارة المالية تعمل على وضع قواعد جديدة من شأنها أن تتطلب من منصات تداول العملات المشفرة جمع معلومات مفصلة عن مصدر وغرض المعاملات، بالإضافة إلى وضع حدود على تحويلات العملات المستقرة.

في وقت سابق من هذا العام، قال مجلس أسواق رأس المال (CMB)، وهو أحد الهيئات التنظيمية المالية الرئيسية في تركيا، إنه قام بتقييد الوصول إلى العديد من المنصات التي تقدم خدمات الأصول الرقمية "غير المصرح بها"، مثل Pancakecake، وهي بورصة لامركزية شهيرة.

أصبح التسجيل المحلي إلزاميًا لجميع متداولي العملات الرقمية في تركيا، وذلك بعد منح الهيئة صلاحيات موسعة في مارس 2025، مع اشتراطات صارمة لمكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك. ومن بين القواعد الرئيسية: التحقق من الهوية في المعاملات التي تتجاوز 15,000 ليرة تركية، ووضع حدود لتحويل العملات المستقرة، وتأخير عمليات السحب cash لأغراض محددة. 

يتماشى تحرك تركيا مع تحركات دول أخرى، من بينها كازاخستان وروسيا، التي شددت قبضتها على أسواق الأصول الرقمية. فبينما لا يزال تداول العملات المشفرة وحيازتها قانونياً، أصبح استخدام خدمات الدفع غير قانوني منذ عام 2021.

يتجه الأتراك إلى العملات المشفرة مع تزايد الإقبال على الأصول الرقمية نتيجة لأزمة الليرة

تبني العملات المشفرة في تركيا نمواً مطرداً منذ فترة. ووفقاً لأحدث مؤشر عالمي لتبني العملات المشفرة صادر عن Chainalysis في سبتمبر، فإن هذا النمو مدعوم بتوسع منصات البيع بالتجزئة المركزية وتزايد حضور خدمات العملات المشفرة المؤسسية في البلاد. 

إلا أن أحد العوامل الرئيسية المحفزة كان الانخفاض الحاد في قيمة الليرة التركية. فمنذ عام 2018، تواجه الليرة أزمة مالية واقتصادية مطولة تتسم بارتفاع التضخم، وارتفاع تكاليف الاقتراض، وانتشار حالات التخلف عن سداد القروض.

، لجأ العديد من المواطنين إلى العملات المستقرة المرتبطة بالدولار ورمز BRC كبدائل لحفظ القيمة . ولتوضيح حجم هذا التراجع، نذكر أن Bitcoin كانت تعادل حوالي 100 ألف ليرة تركية، بينما تتجاوز قيمتها اليوم 4.6 مليون ليرة، مما يُظهر Bitcoinوانخفاض قيمة الليرة بشكل حاد.