La Turchia darà all'autorità di controllo finanziario il potere di congelare i conti crittografici

Secondo quanto riferito, la Turchia starebbe investendo più a fondo nel settore delle criptovalute, proponendo normative che le consentiranno di esercitare un controllo sui trader di criptovalute e sulle entità correlate.

Secondo fonti che hanno parlato con Bloomberg, le riforme proposte estenderebbero la giurisdizione antiriciclaggio (AML) di Masak per includere sia i conti in criptovalute che quelli in valute fiat.

Le misure sono intese ad allinearsi a quelle sviluppate dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), un organismo internazionale che crea standard per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Il GAFI, un organismo di controllo intergovernativo di cui la Turchia è membro, ha rimosso Ankara dalla sua “lista grigia” di paesi soggetti a un monitoraggio più rigoroso nel giugno 2024, in seguito ai progressi compiuti nei suoi meccanismi di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Si prevede che il disegno di legge venga presentato alla Grande Assemblea Nazionale, anche se non è stata resa nota alcuna tempistica specifica.

Una volta approvata, Masak avrà l'autorità di congelare o chiudere i conti sospettati di uso illecito presso sistemi di pagamento, istituti di monetatron, banche e exchange di criptovalute. Potrà inoltre imporre limiti alle transazioni o inserire nella blacklist i portafogli di criptovalute collegati ad attività criminali.

La Turchia si muove per reprimere i conti crittografici in affitto

L'obiettivo principale della legislazione è quello di arginare la proliferazione dei cosiddetti "conti a noleggio", ovvero conti che i criminali pagano a individui affinché li utilizzino per attività come il gioco d'azzardo illegale o le frodi finanziarie.

Sebbene il trading e gli investimenti in asset digitali rimangano legali in Turchia e, i profitti non siano ancora soggetti a tassazione , il governo si è mosso per inasprire le norme relative alle criptovalute. 

Secondo alcune indiscrezioni, il Ministero delle Finanze sta elaborando nuove regole che richiederebbero agli exchange di criptovalute di raccogliere informazioni dettagliate sulla fonte e sullo scopo delle transazioni, nonché di introdurre limiti sui trasferimenti di stablecoin.

All'inizio di quest'anno, il Capital Markets Board (CMB), uno dei principali organismi di regolamentazione finanziaria della Turchia, ha dichiarato di aver limitato l'accesso a diverse piattaforme che offrono servizi di asset digitali "non autorizzati", come PancakeSwap, un popolare exchange decentralizzato.

Tutti gli operatori di criptovalute in Turchia sono ora tenuti a registrarsi localmente, poiché il consiglio di amministrazione ha ricevuto maggiori poteri nel marzo 2025, con rigorosi requisiti antiriciclaggio e di tutela dei clienti da rispettare. Tra le regole chiave figurano controlli dell'identità sulle transazioni superiori a 15.000 lire, limiti di trasferimento sulle stablecoin e ritardi nei prelievi cash per determinati scopi. 

La mossa della Turchia è in linea con quella di altri paesi, tra cui Kazakistan e Russia, che hanno adottato misure severe contro i mercati delle risorse digitali. Mentre il trading e il possesso di criptovalute rimangono legali, l'utilizzo dei servizi di pagamento è illegale dal 2021.

I turchi si rivolgono alle criptovalute mentre la crisi della lira alimenta l'adozione di asset digitali

L'adozione delle criptovalute in Turchia è in costante aumento da tempo. Secondo l'ultimo Chainalysis Global Crypto Adoption Index, pubblicato a settembre, questo incremento è supportato dalla crescita delle piattaforme retail centralizzate e dalla crescente presenza di servizi crypto istituzionali nel Paese. 

Un fattore determinante, tuttavia, è stato il forte deprezzamento della lira turca. Dal 2018, la lira sta affrontando una prolungata crisi finanziaria ed economica caratterizzata da un'inflazione elevata, costi di finanziamento in aumento e un'ampia diffusione di insolvenze sui prestiti.

diversi cittadini si sono rivolti alle stablecoin ancorate al dollaro e a BRC come riserve di valore alternative A seguito dell'erosione del valore della lira turca, Per comprendere la portata del declino della lira: nel 2020, un Bitcoin valeva circa 100.000 lire turche. Oggi, questa cifra supera i 4,6 milioni di lire, a dimostrazione sia Bitcoinsia del forte deprezzamento della lira.