La Turchia darà alla vigilanza finanziaria il potere di congelare i conti cripto
- La Turchia prevede di espandere i poteri di Masak per monitorare e limitare i conti cripto.
- Il governo sta mirando ai "conti in affitto" e richiede a tutte le piattaforme di criptovalute di registrarsi localmente.
- I cittadini si stanno rivolgendo a Bitcoin e stablecoin mentre la lira perde valore.
La Turchia sta approfondendo la sua esplorazione delle criptovalute con regolamenti proposti che le permetteranno di esercitare la supervisione sui trader di criptovalute e sulle entità correlate.
Le riforme proposte, secondo fonti che hanno parlato con Bloomberg, estenderebbero la giurisdizione antiriciclaggio (AML) di Masak per includere sia i conti cripto che quelli in valuta fiat.
Le misure sono intese ad allinearsi a quelle sviluppate dal Financial Action Task Force (FATF), un organismo internazionale che crea standard per affrontare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Il FATF, un organismo di vigilanza intergovernativo di cui la Turchia è membro, ha rimosso Ankara dalla sua “lista grigia” di paesi soggetti a monitoraggio aumentato nel giugno 2024, dopo i progressi sui suoi meccanismi per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Si prevede che il disegno di legge sarà presentato all’Assemblea Nazionale Grande, sebbene non sia stato divulgato un calendario specifico.
Dopo l’approvazione, Masak avrà l’autorità di congelare o chiudere i conti sospettati di uso illecito attraverso sistemi di pagamento, istituzioni di denaro elettronico, banche e scambi di criptovalute. Sarebbe anche in grado di imporre limiti alle transazioni o di inserire nella lista nera i portafogli cripto collegati ad attività criminali.
La Turchia si muove per reprimere i conti cripto affittati
Il focus principale della legislazione è frenare l’ascesa dei cosiddetti “conti affittati” — conti che i criminali pagano agli individui per utilizzare per attività come il gioco d’azzardo illegale o frodi finanziarie.
Masak è un attore principale negli sforzi antiriciclaggio della Turchia poiché raccoglie e analizza rapporti su transazioni sospette, riferisce i casi ai procuratori e funge da collegamento per le questioni di conformità internazionale.
Mentre il trading e gli investimenti in asset digitali rimangono legali in Turchia, e i profitti non sono ancora soggetti a tassazione da ottobre, il governo si sta muovendo per stringere le regole che circondano le criptovalute.
I rapporti indicano che il Ministero delle Finanze sta formando nuove regole che richiederebbero agli scambi di criptovalute di raccogliere informazioni dettagliate sulla fonte e sullo scopo delle transazioni, nonché di introdurre limiti sui trasferimenti di stablecoin.
All’inizio di quest’anno, la Capital Markets Board (CMB), uno dei principali regolatori finanziari della Turchia, ha dichiarato che aveva limitato l’accesso a diverse piattaforme che offrono servizi di asset digitali “non autorizzati”, come PancakeSwap, un popolare exchange decentralizzato.
Tutti i giocatori cripto in Turchia sono ora tenuti a registrarsi localmente, poiché al board sono stati concessi poteri aumentati nel marzo 2025, con rigorosi requisiti antiriciclaggio e di protezione dei clienti da soddisfare. Tra le regole chiave ci sono i controlli ID sulle transazioni superiori a 15.000 lire, limiti di trasferimento sulle stablecoin e ritiri nei prelievi di contanti per determinati scopi.
La mossa della Turchia si allinea a quella di altri paesi, tra cui Kazakistan e Russia, che stanno reprimendo i mercati degli asset digitali. Mentre il trading e la detenzione di criptovalute rimangono legali, l’uso dei servizi di pagamento è illegale dal 2021.
I turchi si rivolgono alle criptovalute mentre la crisi della lira alimenta l’adozione di asset digitali
L’adozione di criptovalute in Turchia è aumentata costantemente per qualche tempo. Secondo l’ultimo Indice Globale di Adozione Cripto di Chainalysis, rilasciato a settembre, questo aumento è supportato dalla crescita delle piattaforme retail centralizzate e dalla crescente presenza di servizi cripto istituzionali nel paese.
Un catalizzatore importante, tuttavia, è stata la forte svalutazione della lira turca. Dal 2018, la lira sta affrontando una prolungata crisi finanziaria ed economica caratterizzata da alta inflazione, costi di prestito in aumento e diffusi default sui prestiti.
Diversi cittadini si sono rivolti a stablecoin ancorate al dollaro e BRC come alternative di riserva di valore poiché il valore della lira si è eroso. Per comprendere la scala del declino della lira: nel 2020, un Bitcoin valeva circa 100.000 lire turche. Oggi, quella stessa cifra supera le 4,6 milioni di lire, mostrando sia l’apprezzamento del prezzo di Bitcoin che la forte svalutazione della lira.
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Nellius Irene
Nellius è una laureata in Gestione Aziendale e Informatica con cinque anni di esperienza nel settore delle criptovalute. È anche diplomata presso Bitcoin Dada. Nellius ha contribuito a principali testate giornalistiche, tra cui BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
