La Turquie va donner au régulateur financier le pouvoir de geler les comptes en cryptomonnaies

La Turquie s'intéresserait de plus près aux cryptomonnaies avec un projet de réglementation qui lui permettrait d'exercer un contrôle sur les négociants en cryptomonnaies et les entités connexes.

Les réformes proposées, selon des sources qui se sont confiées à Bloomberg, étendraient la compétence de Masak en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) aux comptes en cryptomonnaie et en monnaie fiduciaire.

Ces mesures visent à s'aligner sur celles élaborées par le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme international qui établit des normes en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Le GAFI, organisme intergouvernemental de surveillance dont la Turquie est membre, a retiré Ankara de sa « liste grise » de pays faisant l’objet d’une surveillance accrue en juin 2024, suite aux progrès réalisés dans ses mécanismes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Le projet de loi devrait être présenté à la Grande Assemblée nationale, bien qu'aucun calendrier précis n'ait été divulgué.

Une fois approuvée, Masak aura le pouvoir de geler ou de fermer les comptes soupçonnés d'utilisation illicite auprès des systèmes de paiement, des établissements de monnaietron, des banques et des plateformes d'échange de cryptomonnaies. Elle pourra également imposer des limites de transaction ou inscrire sur liste noire les portefeuilles de cryptomonnaies liés à des activités criminelles.

La Turquie prend des mesures pour lutter contre les comptes de cryptomonnaies loués

L’objectif principal de cette législation est de freiner la prolifération des « comptes loués » — des comptes que des criminels paient des particuliers pour qu’ils les utilisent à des fins telles que les jeux d’argent illégaux ou la fraude financière.

Bien que le commerce et l'investissement dans les actifs numériques restent légaux en Turquie et que les bénéfices ne soient pas encore soumis à l'impôt (au mois d'octobre), le gouvernement a entrepris de durcir la réglementation relative aux cryptomonnaies. 

Des informations indiquent que le ministère des Finances est en train d'élaborer de nouvelles règles qui obligeraient les plateformes d'échange de cryptomonnaies à recueillir des informations détaillées sur la source et la finalité des transactions, et qui introduiraient également des limites aux transferts de stablecoins.

Plus tôt cette année, le Conseil des marchés de capitaux (CMB), l'un des principaux organismes de réglementation financière de Turquie, a déclaré avoir restreint l'accès à plusieurs plateformes proposant des services d'actifs numériques « non autorisés », comme PancakeSwap, une plateforme d'échange décentralisée populaire.

Tous les acteurs du marché des cryptomonnaies en Turquie sont désormais tenus de s'enregistrer localement, suite à l'octroi de pouvoirs accrus à l'autorité compétente en mars 2025, assortis de strictes exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de protection des consommateurs. Parmi les principales règles figurent la vérification d'identité pour les transactions supérieures à 15 000 liras, des limites de transfert pour les stablecoins et des délais pour les retraits cash dans certains cas. 

La décision de la Turquie s'inscrit dans la lignée de celles d'autres pays, comme le Kazakhstan et la Russie, qui ont renforcé la réglementation des marchés d'actifs numériques. Si le commerce et la détention de cryptomonnaies restent légaux, leur utilisation comme moyen de paiement est interdite depuis 2021.

Face à la crise de la livre turque, l'adoption des actifs numériques s'accélère en Turquie

L'adoption des cryptomonnaies en Turquie est en constante augmentation depuis quelque temps. Selon le dernier indice Chainalysis Global Crypto Adoption Index, publié en septembre, cette hausse est soutenue par le développement des plateformes de vente au détail centralisées et la présence croissante des services institutionnels de cryptomonnaies dans le pays. 

Un facteur déterminant a toutefois été la forte dépréciation de la livre turque. Depuis 2018, la livre est confrontée à une crise financière et économique prolongée, marquée par une forte inflation, une hausse des coûts d'emprunt et des défauts de paiement généralisés.

, de nombreux citoyens se sont tournés vers les stablecoins indexés sur le dollar et le BRC comme alternatives pour conserver leur monnaie Face à l'érosion de la valeur de la lire Pour comprendre l'ampleur de cette chute : en 2020, un Bitcoin valait environ 100 000 livres turques. Aujourd'hui, ce chiffre dépasse les 4,6 millions de lires, illustrant à la fois Bitcoinet la forte dépréciation de la lire.