Turquia vai dar ao regulador financeiro poder para congelar contas de criptomoedas
- A Turquia planeia expandir os poderes do Masak para monitorizar e restringir contas de criptomoedas.
- O governo está mirando em "contas alugadas" e exigindo que todas as plataformas de criptomoedas se registrem localmente.
- Os cidadãos estão recorrendo ao Bitcoin e às stablecoins à medida que a lira perde valor.
A Turquia está, segundo relatos, a aprofundar a sua imersão nas criptomoedas com regulamentações propostas que lhe permitirão exercer supervisão sobre comerciantes de criptomoedas e entidades relacionadas.
As reformas propostas, de acordo com fontes que falaram com a Bloomberg, estenderiam a jurisdição anti-lavagem de dinheiro (AML) do Masak para incluir contas de criptomoedas e de moeda fiduciária.
As medidas destinam-se a alinhar-se com as desenvolvidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), um organismo internacional que cria padrões para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
O FATF, um organismo de supervisão intergovernamental do qual a Turquia é membro, retirou Ancara da sua “lista cinzenta” de países sujeitos a monitorização reforçada em junho de 2024, após progressos nos seus mecanismos para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A lei deve ser apresentada à Grande Assembleia Nacional, embora não tenha sido divulgado um cronograma específico.
Após aprovação, o Masak terá a autoridade para congelar ou encerrar contas suspeitas de uso ilícito em sistemas de pagamento, instituições de dinheiro eletrónico, bancos e bolsas de criptomoedas. Também poderá impor limites de transação ou colocar na lista negra carteiras de criptomoedas ligadas a atividades criminosas.
Turquia move-se para reprimir contas de criptomoedas alugadas
O foco principal da legislação é conter o aumento das chamadas “contas alugadas” — contas que os criminosos pagam a indivíduos para usar em atividades como jogos de azar ilegais ou fraude financeira.
O Masak é um ator importante nos esforços da Turquia contra a lavagem de dinheiro, pois recolhe e analisa relatórios de transações suspeitas, encaminha casos para promotores e serve como elo em questões de conformidade internacional.
Embora a negociação e o investimento em ativos digitais permaneçam legais na Turquia, e os lucros ainda não estejam sujeitos a tributação desde outubro, o governo tem vindo a apertar as regras em torno das criptomoedas.
Relatórios indicam que o Ministério das Finanças está a criar novas regras que exigiriam que as bolsas de criptomoedas recolhessem informações detalhadas sobre a origem e o propósito das transações, bem como introduzissem limites nas transferências de stablecoins.
No início deste ano, a Comissão de Mercados de Capitais (CMB), um dos principais reguladores financeiros da Turquia, disse que tinha restringido o acesso a várias plataformas que ofereciam serviços de ativos digitais “não autorizados”, como a PancakeSwap, uma descentralizada popular.
Todos os intervenientes no setor das criptomoedas na Turquia são agora obrigados a registar-se localmente, já que a comissão viu os seus poderes aumentados em março de 2025, com requisitos rigorosos de combate à lavagem de dinheiro e proteção ao cliente. Entre as regras principais estão verificações de identidade em transações superiores a 15.000 liras, limites de transferência em stablecoins e atrasos nos levantamentos de dinheiro para certos fins.
A movimentação da Turquia alinha-se com a de outros países, incluindo Cazaquistão e Rússia, que têm reprimido os mercados de ativos digitais. Embora a negociação e a detenção de criptomoedas permaneçam legais, o uso de serviços de pagamento é ilegal desde 2021.
Turcos recorrem às criptomoedas à medida que a crise da Lira alimenta a adoção de ativos digitais
Adoção de criptomoedas na Turquia tem aumentado constantemente há algum tempo. De acordo com o último Índice Global de Adoção de Criptomoedas da Chainalysis, lançado em setembro, este aumento é apoiado pelo crescimento de plataformas centralizadas de retalho e pela presença crescente de serviços institucionais de criptomoedas no país.
Um grande catalisador, no entanto, tem sido a forte desvalorização da lira turca. Desde 2018, a lira tem enfrentado uma crise financeira e económica prolongada, marcada por alta inflação, custos de empréstimo crescentes e inadimplência generalizada de empréstimos.
Vários cidadãos recorreram a stablecoins atreladas ao dólar e à BRC como reservas de valor alternativas à medida que o valor da lira se deteriorou. Para compreender a escala da queda da lira: em 2020, um Bitcoin valia cerca de 100.000 liras turcas. Hoje, essa mesma figura excede 4,6 milhões de liras, mostrando tanto a valorização do Bitcoin como a forte desvalorização da lira.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
