Turquía dará a la autoridad de supervisión financiera poder para congelar cuentas de criptomonedas
- Turquía planea expandir los poderes de Masak para monitorear y restringir cuentas de criptomonedas.
- El gobierno está apuntando a las "cuentas alquiladas" y exige que todas las plataformas de criptomonedas se registren localmente.
- Los ciudadanos están recurriendo a Bitcoin y stablecoins mientras la lira pierde valor.
Turquía supuestamente está profundizando en las criptomonedas con regulaciones propuestas que le permitirán ejercer supervisión sobre los comerciantes de criptomonedas y entidades relacionadas.
Las reformas propuestas, según fuentes que hablaron con Bloomberg, extenderían la jurisdicción de lucha contra el blanqueo de dinero (AML) de Masak para incluir tanto cuentas de criptomonedas como de moneda fiduciaria.
Las medidas están destinadas a alinearse con las desarrolladas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo internacional que crea estándares que abordan el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
El GAFI, un organismo de vigilancia intergubernamental del cual Turquía es miembro, eliminó a Ankara de su «lista gris» de países sujetos a mayor monitoreo en junio de 2024, tras los avances en sus mecanismos para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Se espera que el proyecto de ley se presente a la Gran Asamblea Nacional, aunque no se ha revelado un cronograma específico.
Una vez aprobado, Masak tendrá la autoridad para congelar o cerrar cuentas sospechosas de uso ilícito en sistemas de pago, instituciones de dinero electrónico, bancos y exchanges de criptomonedas. También podría imponer límites de transacción o incluir en listas negras billeteras de criptomonedas vinculadas a actividades criminales.
Turquía se mueve para reprimir las cuentas de criptomonedas alquiladas
El enfoque principal de la legislación es frenar el aumento de las llamadas «cuentas alquiladas», cuentas que los criminales pagan a individuos para usarlas para actividades como el juego ilegal o fraude financiero.
Masak es un actor importante en los esfuerzos de Turquía contra el blanqueo de dinero, ya que recopila y analiza informes de transacciones sospechosas, remite casos a los fiscales y sirve como enlace en temas de cumplimiento internacional.
Mientras que el comercio y la inversión en activos digitales siguen siendo legales en Turquía, y las ganancias aún no están sujetas a impuestos desde octubre, el gobierno ha estado moviéndose para endurecer las reglas que rodean a las criptomonedas.
Los informes indican que el Ministerio de Finanzas está formando nuevas reglas que requerirían que los exchanges de criptomonedas recopilen información detallada sobre el origen y propósito de las transacciones, así como introducir límites en las transferencias de stablecoins.
A principios de este año, la Junta de Mercados de Capitales (CMB), uno de los principales reguladores financieros de Turquía, dijo que había restringido el acceso a varias plataformas que ofrecían servicios de activos digitales «no autorizados», como PancakeSwap, un exchange descentralizado popular.
Todos los actores de criptomonedas en Turquía ahora deben registrarse localmente, ya que la junta obtuvo poderes aumentados en marzo de 2025, con estrictos requisitos de lucha contra el blanqueo de dinero y protección al cliente que deben cumplirse. Entre las reglas clave están las verificaciones de identidad en transacciones que excedan los 15.000 liras, límites de transferencia en stablecoins y retrasos en los retiros de efectivo para ciertos propósitos.
El movimiento de Turquía se alinea con el de otros países, incluyendo Kazajistán y Rusia, que han estado reprimiendo los mercados de activos digitales. Mientras que el comercio y la tenencia de criptomonedas siguen siendo legales, el uso de servicios de pago ha sido ilegal desde 2021.
Los turcos recurren a las criptomonedas a medida que la crisis de la lira impulsa la adopción de activos digitales
Adopción de criptomonedas en Turquía ha estado aumentando constantemente durante algún tiempo. Según el último Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis, publicado en septiembre, este aumento está respaldado por el crecimiento de las plataformas minoristas centralizadas y la creciente presencia de servicios institucionales de criptomonedas en el país.
Un catalizador importante, sin embargo, ha sido la fuerte depreciación de la lira turca. Desde 2018, la lira ha estado enfrentando una crisis financiera y económica prolongada marcada por una alta inflación, costos de endeudamiento en aumento y morosidad generalizada de préstamos.
Varios ciudadanos han recurrido a stablecoins vinculadas al dólar y a BRC como almacenes de valor alternativos a medida que el valor de la lira se ha erosionado. Para entender la escala de la caída de la lira: En 2020, un Bitcoin valía unos 100.000 liras turcas. Hoy, esa misma cifra supera los 4,6 millones de liras, mostrando tanto la apreciación del precio del Bitcoin como la fuerte depreciación de la lira.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
