Turquía otorgará al organismo de control financiero la facultad de congelar cuentas de criptomonedas

Según se informa, Turquía está profundizando en las criptomonedas con regulaciones propuestas que le permitirán ejercer supervisión sobre los comerciantes de criptomonedas y entidades relacionadas.

Las reformas propuestas, según fuentes que hablaron con Bloomberg, ampliarían la jurisdicción antilavado de dinero (AML) de Masak para incluir cuentas tanto criptográficas como fiduciarias.

Las medidas pretenden alinearse con las desarrolladas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo internacional que crea estándares para abordar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El GAFI, un organismo de control intergubernamental del que Turquía es miembro, eliminó a Ankara de su “lista gris” de países sujetos a una mayor vigilancia en junio de 2024, tras los avances en sus mecanismos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Se espera que el proyecto de ley se presente ante la Gran Asamblea Nacional, aunque no se ha revelado ningún plazo específico.

Tras su aprobación, Masak tendrá la autoridad para congelar o cerrar cuentas sospechosas de uso ilícito en sistemas de pago, instituciones de dinerotron, bancos y plataformas de intercambio de criptomonedas. También podrá imponer límites a las transacciones o incluir en la lista negra las billeteras de criptomonedas vinculadas a actividades delictivas.

Turquía toma medidas drásticas contra las cuentas de criptomonedas alquiladas

El objetivo principal de la legislación es frenar el auge de las llamadas "cuentas alquiladas", cuentas que los delincuentes pagan a particulares para que las utilicen en actividades como juegos de azar ilegales o fraude financiero.

Si bien el comercio y la inversión en activos digitales siguen siendo legales en Turquía, y las ganancias aún no están sujetas a impuestos a partir de octubre, el gobierno ha estado tomando medidas para endurecer las reglas que rodean a las criptomonedas. 

Los informes indican que el Ministerio de Finanzas está formulando nuevas reglas que requerirían que los intercambios de criptomonedas recopilen información detallada sobre la fuente y el propósito de las transacciones, además de introducir límites en las transferencias de monedas estables.

A principios de este año, la Junta de Mercados de Capitales (CMB), uno de los principales reguladores financieros de Turquía, anunció que había restringido el acceso a varias plataformas que ofrecían servicios de activos digitales "no autorizados", como Pancakecake, una popular plataforma de intercambio descentralizada.

Todos los actores del sector cripto en Turquía deben registrarse localmente, ya que la junta recibió mayores poderes en marzo de 2025, con estrictos requisitos de prevención del blanqueo de capitales y protección del cliente. Entre las normas clave se encuentran la verificación de identidad en transacciones superiores a 15 000 liras, límites de transferencia para las monedas estables y retrasos en las retiradas cash para ciertos fines. 

La medida de Turquía coincide con la de otros países, como Kazajistán y Rusia, que han estado tomando medidas drásticas contra los mercados de activos digitales. Si bien el comercio y la tenencia de criptomonedas siguen siendo legales, el uso de servicios de pago es ilegal desde 2021.

Los turcos recurren a las criptomonedas mientras la crisis de la lira impulsa la adopción de activos digitales

La adopción de criptomonedas en Turquía ha aumentado de forma constante durante algún tiempo. Según el último Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis, publicado en septiembre, este incremento se debe al crecimiento de las plataformas minoristas centralizadas y a la creciente presencia de servicios institucionales de criptomonedas en el país. 

Sin embargo, un factor determinante ha sido la fuerte depreciación de la lira turca. Desde 2018, la lira se enfrenta a una prolongada crisis financiera y económica caracterizada por una elevada inflación, el aumento de los costes de endeudamiento y un elevado número de impagos.

, muchos ciudadanos han recurrido a las stablecoins vinculadas al dólar y al BRC como alternativas para almacenar valor . Para comprender la magnitud de esta caída: en 2020, un Bitcoin equivalía a unas 100 000 liras turcas. Hoy, esa cifra supera los 4,6 millones de liras, lo que evidencia tanto Bitcoincomo la fuerte depreciación de la lira.