Morgan Stanley запустит криптовалютный кошелек в этом году

В 2026 году Morgan Stanley внедряет масштабные изменения в свою работу с цифровыми валютами, программами предоставления акций сотрудникам и инвестициями в частные компании. По словам руководителей компании, эти планы являются частью единого видения будущего финансов.

Джед Финн, руководитель отдела управления активами в Morgan Stanley, заявил, что различные шаги банка взаимосвязаны. «Все это вписывается в более широкую стратегию адаптации к изменениям в отрасли, а в некоторых случаях и к инициированию этих изменений», — сказал Финн изданию Barron's Advisor.

В прошлом году инвестиционный банк объявил о сотрудничестве с компанией Zerohash, занимающейся разработкой криптовалютных систем, чтобы позволить людям покупать и продавать Bitcoin, Ether и Solana через E*Trade. Финн заявил, что эта функция должна быть готова к использованию в первые шесть месяцев этого года. После этого Morgan Stanley планирует запустить собственный цифровой кошелек во вторые шесть месяцев 2026 года. Банк рассматривает этот кошелек не просто как место для хранения монет; в конечном итоге он хочет использовать его для торговли всеми видами активов, существующих в цифровой форме.

«Это действительно признание того, что способ функционирования инфраструктуры финансовых услуг будет меняться», — сказал Финн. Он пояснил, что по мере развития систем банк сможет сочетать традиционные банковские операции с новыми формами цифровых финансов.

Это может означать предоставление клиентам возможности брать деньги в долг под залог их криптовалюты для покупки акций, или наоборот. Это также может включать предоставление займов на основе криптовалюты, которую люди хранят в холодном хранилище, что является способом безопасного хранения цифровых денег в офлайн-режиме.

В прошлом году Morgan Stanley также расширил сотрудничество с Carta, компанией-разработчиком программного обеспечения, которая помогает частным компаниям trac, кто владеет их акциями. Эта сделка позволяет Morgan Stanley предлагать услуги финансового планирования сотрудникам таких компаний. Это является продолжением соглашения 2024 года, благодаря которому Morgan Stanley стал единственной фирмой, управляющей акциями компаний, готовящихся к выходу на биржу.

Привлечение сотрудников и основателей частных компаний

Сделка с Carta объединяет двух крупных игроков в сфере управления данными о владении компаниями. Для подразделения Morgan Stanley по управлению активами это открывает двери для основателей, руководителей и первых инвесторов, владеющих крупными долями в молодых компаниях. У этих людей часто возникают вопросы о получении cash от своих активов, распределении инвестиций, планировании выхода на пенсию и других финансовых вопросах, в решении которых Morgan Stanley может помочь лучше, чем Carta.

«Стало ясно, что если мы сможем сотрудничать с Carta, чтобы предоставлять частным лицам возможности Morgan Stanley Wealth Management через платформу Carta, мы сможем помочь всем заинтересованным сторонам», — сказал Финн. Он отметил, что у многих людей, связанных с частными компаниями, есть состояние на бумаге, которое еще не превратилось в реальные деньги. «Но мы в этом надолго. Мы в этом на 20, 30, 40 лет — на несколько поколений»

Сделка с EquityZen открывает двери для инвестиций на этапе подготовки к IPO

Morgan Stanley также работает над тем, чтобы предоставить большему числу людей доступ к акциям частных компаний. Ключевой частью этих усилий является приобретение EquityZen, торговой площадки для акций частных компаний. Morgan Stanley согласился приобрести EquityZen в прошлом году, и сделка должна завершиться в начале 2026 года.

Приобретение EquityZen позволит постоянным клиентам Morgan Stanley, имеющим значительный капитал, инвестировать в частные компании и развивать бизнес с компаниями, которые хотят увеличить продажу своих акций перед выходом на биржу.

«20 лет назад средний срок до IPO составлял пять лет, а сегодня — 14 лет, поэтому все наши клиенты упускают возможность создания богатства», — сказал Финн. Он пояснил, что банк хотел предоставить клиентам доступ к возможностям, обычно доступным только венчурным компаниям и крупным институциональным инвесторам.

Финн сказал, что Morgan Stanley выбрал EquityZen среди других частных бирж акций, потому что она работает напрямую с компаниями, выпускающими акции. По его словам, другие биржи используют различные типыtrac, из-за которых руководители компаний могут потерять tracнад тем, кто контролирует их акции. «Мы не хотели заниматься ничем, связанным с компаниями»

Приобретение EquityZen соответствует партнерству с Carta, укрепляя связи Morgan Stanley с частными компаниями, владеющими ценными акциями. Банк хочет помочь в организации ограниченных продаж акций для привлечения средств и использовать свои связи с Carta для обновления данных о владельцах.

Токенизация может изменить структуру частной торговли акциями

Заглядывая в будущее, Финн считает, что создаваемые Morgan Stanley системы цифровых денег в конечном итоге изменят способ продажи акций частными компаниями. Сначала продажи на EquityZen будут осуществляться по старинке. Но позже частные компании могут конвертировать часть своих акций в цифровые токены, чтобы упростить сделки между покупателями и продавцами.

«Одно из огромных преимуществ — это эффективность транзакций для компании, — сказал он. — Как только появляется цифровое представление этой доли стоимости для компании, находящейся на частном рынке, торговля может происходить беспрепятственно, никому не нужно ничего подписывать, и расчеты происходят мгновенно»

токенизации реальных активов продолжающейся популярности tracв ближайшие годы объем рынка может достичь триллионов долларов.