- Morgan Stanley lancera la négociation de Bitcoin, Ether et Solana sur E*Trade au premier semestre 2026, suivie par son propre portefeuille numérique au deuxième semestre
- La banque a acquis EquityZen pour élargir l'accès aux entreprises privées, en comblant le décalage alors que les délais d'introduction en bourse s'allongent de 5 à 14 ans
- Le partenariat de Morgan Stanley avec Carta lui permet de servir les employés d'entreprises privées détenant des positions concentrées en actions et ayant des besoins en gestion de patrimoine
Morgan Stanley met en œuvre des changements majeurs dans la gestion des cryptomonnaies, des programmes d'actions pour les employés et des investissements dans les entreprises privées en 2026, avec des plans que les dirigeants de l'entreprise disent fonctionner ensemble dans le cadre d'une vision unique de l'avenir de la finance.
Jed Finn, qui dirige la gestion de patrimoine chez Morgan Stanley, a déclaré que les diverses initiatives de la banque sont connectées. « Tout s'articule dans une stratégie plus large d'adaptation au changement dans l'industrie et, dans certains cas, de conduite de ce changement », a déclaré Finn à Barron’s Advisor.
La banque d'investissement a révélé l'année dernière qu'elle s'associerait à Zerohash, une entreprise qui construit des systèmes de cryptomonnaies, pour permettre aux gens d'acheter et de vendre du Bitcoin, de l'Ether et du Solana via E*Trade. Finn a déclaré que la fonctionnalité devrait être prête à l'emploi au cours des six premiers mois de cette année. Par la suite, Morgan Stanley prévoit de lancer son propre portefeuille numérique au cours des six derniers mois de 2026. La banque voit ce portefeuille comme plus qu'un simple lieu de stockage de pièces ; elle souhaite à terme l'utiliser pour trader tous types d'actifs existant sous forme numérique.
« Il s'agit vraiment de reconnaître que la manière dont fonctionne l'infrastructure des services financiers va changer », a déclaré Finn. Il a expliqué qu'à mesure que la banque développe ses systèmes, elle pourra combiner la banque traditionnelle avec de nouvelles formes de finance numérique.
Cela pourrait signifier permettre aux clients d'emprunter de l'argent contre leurs cryptomonnaies pour acheter des actions, ou l'inverse. Cela pourrait également impliquer l'octroi de prêts basés sur les cryptomonnaies que les gens conservent dans un stockage à froid, qui est une méthode pour garder l'argent numérique hors ligne pour des raisons de sécurité.
Morgan Stanley a également élargi sa relation l'année dernière avec Carta, une entreprise de logiciels qui aide les entreprises privées à suivre la propriété de leurs actions. L'accord permet à Morgan Stanley d'offrir des services de planification financière aux employés de ces entreprises. Cela s'appuie sur un accord de 2024 qui a fait de Morgan Stanley la seule entreprise à gérer les actions des entreprises se préparant à entrer en bourse.
Capturer les employés et fondateurs d'entreprises privées
L'accord avec Carta réunit deux acteurs majeurs dans la gestion des registres de propriété des entreprises. Pour la division de gestion de patrimoine de Morgan Stanley, cela ouvre des portes aux fondateurs, aux cadres et aux investisseurs précoces qui détiennent des participations importantes dans des entreprises jeunes. Ces personnes ont souvent des questions sur la liquidité de leurs participations, la diversification de leurs investissements, la planification de la retraite et d'autres questions financières que Morgan Stanley peut mieux aider que Carta.
« Ce qui est devenu clair, c'est que si nous pouvions nous associer à Carta pour offrir les capacités de Morgan Stanley Wealth Management via la plateforme Carta aux individus, nous pourrions aider tout le monde impliqué », a déclaré Finn. Il a noté que beaucoup de personnes impliquées dans des entreprises privées ont une richesse sur le papier qui ne s'est pas encore transformée en argent réel. « Mais nous sommes là pour le long terme. Nous sommes là pour 20, 30, 40 ans – plusieurs générations. »
L'accord EquityZen ouvre la porte à l'investissement avant l'introduction en bourse
Morgan Stanley travaille également à donner à davantage de personnes accès aux entreprises privées. Une partie clé de cet effort est l'achat d'EquityZen, une place de marché pour le trading d'actions d'entreprises privées. Morgan Stanley a convenu d'acheter EquityZen l'année dernière, et l'accord devrait se conclure au début de 2026.
L'acquisition d'EquityZen permettra aux clients de gestion de patrimoine réguliers de Morgan Stanley d'investir dans des entreprises privées et de développer ses affaires avec des entreprises qui souhaitent vendre plus de leurs actions avant d'entrer en bourse.
« Il y a vingt ans, le délai moyen pour une introduction en bourse était de cinq ans, et aujourd'hui il est de 14 ans, et donc tous nos clients manquent cette création de richesse », a déclaré Finn. Il a expliqué que la banque voulait donner aux clients accès à des opportunités généralement limitées aux sociétés de capital-risque et aux grands investisseurs institutionnels.
Finn a déclaré que Morgan Stanley a choisi EquityZen par rapport à d'autres bourses d'actions privées parce qu'elle travaille directement avec les entreprises émettrices d'actions. D'autres bourses utilisent différents types de contrats qui peuvent faire perdre aux dirigeants d'entreprise la trace de qui contrôle leurs actions, a-t-il dit. « Nous ne voulions rien faire autour des entreprises. »
L'achat d'EquityZen s'aligne sur le partenariat avec Carta en renforçant les liens de Morgan Stanley avec les entreprises privées ayant des actions précieuses. La banque veut aider à organiser des ventes limitées d'actions pour lever des fonds et utiliser son lien avec Carta pour mettre à jour les registres de propriété.
La tokenisation pourrait remodeler le trading d'actions privées
Pour l'avenir, Finn voit les systèmes d'argent numérique que Morgan Stanley construit changer à terme la manière dont les actions privées sont vendues. Au début, les ventes sur EquityZen fonctionneront à l'ancienne. Mais plus tard, les entreprises privées pourraient transformer des parties de leurs actions en jetons numériques pour faciliter les échanges entre acheteurs et vendeurs.
« Un énorme avantage est l'efficacité des transactions pour l'entreprise », a-t-il dit. « Une fois qu'il y a une représentation numérique de cette part de valeur pour l'entreprise du marché privé, elle peut être négociée sans faille et personne n'a besoin de signer quoi que ce soit, ce qui devient un règlement instantané. »
Cette démarche s'inscrit alors que la tokenisation des actifs du monde réel continue à gagner du terrain dans l'industrie financière, les experts prédisant que le marché pourrait atteindre des milliers de milliards de dollars dans les années à venir.
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Noor Bazmi
Noor Bazmi contribue à l'équipe d'actualités de Cryptopolitan, dotée d'un diplôme en études médiatiques. Noor couvre les actualités liées à la blockchain, aux cryptomonnaies, à l'intelligence artificielle, aux grandes entreprises technologiques, aux marchés des véhicules électriques, à l'économie mondiale et aux changements de politique gouvernementale. Elle poursuit actuellement des études en marketing pour mieux connecter avec les audiences mondiales.
