Нигерия вводит заморозку онбординга финтехов на фоне ужесточения контроля KYC
- Согласно требованиям комплаенса ЦБН, финтех-компании быстро теряют поддержку и вынуждены решать проблемы с KYC.
- В рамках сотрудничества с государством делается акцент на прекращении экономической недобросовестной деятельности
- Новое руководство SEC в области регулирования криптовалют, вероятно, станет большим плюсом.
Четыре известные финтех-компании получили от Центрального банка Нигерии (CBN) приказ прекратить онбординг новых клиентов. Этот мандат является частью более масштабного аудита процедур KYC для OPay, Kuda Bank, Moniepoint и PalmPay.
Вопросы соответствия требованиям KYC вынуждают временно приостановить онбординг
Директива CBN повлияла на работу этих финтех-платформ: «в настоящее время их деятельность приостановлена, то есть те, кто планировал открыть новые счета, не смогут этого сделать.
На каждом сайте размещено уведомление с извинениями, указывающее, что в данный момент нет никаких проблем с их счетами из-за временного сбоя. Поскольку привлечение новых клиентов не планируется, текущая деятельность и депозиты существующих клиентов остаются в полной безопасности.
Это решение предполагает, что Центральный банк разработает меры, отражающие серию событий, в ходе которых легитимность финтех-платформ была поставлена под сомнение из-за слабых правил KYC.
История началась в октябре 2023 года с Fidelity Bank, который выразил аналогичные опасения по поводу мошеннической деятельности, ограничившей транзакции OPay, PalmPay, Kuda и MoniePoint. В ответ банковские регуляторы внедрили новые правила KYC для всех связанных финансовых учреждений, сосредоточив внимание на финтех-стартапах как на наиболее серьезной угрозе.
Государственное давление на финтех-сектор
Вмешательство государства в финтех-индустрию практически сводится к директиве CBN. Согласованные действия Агентства национальной безопасности (NSA) и агентств по борьбе с экономическими преступлениями, таких как Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC), в борьбе с финансовыми правонарушениями демонстрируют их неоспоримые усилия по искоренению таких действий.
Недавняя блокировка EFCC более тысячи счетов, связанных с несанкционированными операциями на рынке иностранной валюты, четко показывает дополнительное регуляторное внимание, которому теперь подвергается финансовый сектор. В отрасли реакция смешанная: от осторожного оптимизма до опасений по поводу усиления торговых напряжений.
В то время как некоторые отрасли приветствуют помощь, предоставляемую требованиями к увеличению внутреннего производства для укрепления их конкурентных преимуществ, другие опасаются, что мировые торговые отношения могут стать еще более сложными.
Хотя прекращение набора новой клиентской базы может нарушить бизнес-операции, независимое решение регуляторов является правильным шагом, поскольку оно защищает от нарушений регулирования и одновременно обеспечивает защиту от финансовых рисков.
Недавно проведенный аудит процедур KYC является неопровержимым доказательством решимости и приверженности отрасли обеспечению регуляторного надзора.
Эволюция регулирования
Однако на фоне этих вмешательств в финансовой регуляторной структуре Нигерии в настоящее время реализуется ряд позитивных политик и программ.
Назначение Эмомоцими Агамы новым генеральным директором Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) сообществом криптоинвесторов и инвесторами, как для текущей экономики, так и для криптоэкономики будущего, рассматривается энтузиастами криптовалют как оптимистичный шаг.
Назначение способствует преданности инвесторов, контролирует рынок капитала и ускоряет экономический рост. Ожидается, что регуляторные органы и финтех-стартапы будут сотрудничать для ускорения процесса получения лицензий на работу криптобирж в Нигерии.
Некоторые заинтересованные стороны рассматривают выбор Эмомоцими Агамы как положительный результат, который обещает открыть новую главу консенсуса между регуляторами и криптоиндустрией, что должно привести к созданию соответствующей рамки для инноваций и роста.
Решимость CBN в отношении текущей деятельности фирм электронных валют, которая привела к запрету центрального банка на операции по онбордингу клиентов, дополнительно объясняет необходимость процесса KYC для финансовой системы. Хотя такие регуляторные меры могут быть нежелательны в краткосрочной перспективе, они направлены на контроль стандартов соответствия и финансовых рисков.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем провести независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любого инвестиционного решения.
Эмман Омванда
Экспертиза Эммануэля Омванды охватывает рынки криптовалют, включая фундаментальный и технический анализ. Ранее он работал в различных крипто-медиа-изданиях перед присоединением к Cryptopolitan, включая CoinEdition, The Crypto Basic, CryptoNews Flash и DroomDroom. Он имеет степень бакалавра наук (BSc.) по математике и компьютерным наукам Университета Кеньятта (Кения) и в настоящее время находится на последнем году обучения по степени бакалавра искусств в области коммуникаций и медиаисследований.
