Nigeria aplica una congelación de incorporación de clientes fintech en medio de una represión de KYC
- Según el cumplimiento de las normas del CBN, las empresas fintech están perdiendo rápidamente popularidad y abordando los problemas de KYC.
- A través de la colaboración gubernamental, se hace hincapié en poner fin a la conducta indebida económica
- La nueva dirección de la SEC en la regulación de criptomonedas probablemente será un boom.
Cuatro conocidas empresas fintech han recibido órdenes del Banco Central de Nigeria (CBN) para dejar de incorporar nuevos clientes. Este mandato es parte de una auditoría más amplia de los procedimientos de KYC de OPay, Kuda Bank, Moniepoint y PalmPay.
Preocupaciones por KYC provocan una pausa temporal en la incorporación de clientes
La directiva del CBN influenció la operación de estas plataformas fintech, “han sido puestas en pausa por el momento, lo que significa que aquellos que habrían tenido nuevas cuentas no pueden continuar.”
Cada sitio web presenta un aviso de disculpa, indicando que no hay desgracia en su cuenta por la interrupción momentánea que los afectó. Debido a que no se adquirirán nuevos clientes, la operación continua y los depósitos de los clientes existentes permanecen seguros y sanos.”
El movimiento implica que el Banco Central diseñe medidas que reflejen una serie de eventos en los que la legitimidad de la plataforma fintech fue cuestionada debido a regulaciones de KYC laxas.
La historia se remonta a Fidelity Bank en octubre de 2023, que tenía preocupaciones similares sobre actividades fraudulentas que restringían las transacciones de OPay, PalmPay, Kuda y MonieP. A su vez, la autoridad bancaria implementó nuevas reglas de KYC para cualquier institución financiera relacionada, y se centraron en las startups fintech como la amenaza más prominente.
Represión gubernamental sobre Fintech
La participación del gobierno en la industria fintech es prácticamente la directiva del CBN. La alineación de la Agencia de Seguridad Nacional (NSA) y agencias relacionadas con el fraude económico como la Comisión de Crímenes Económicos y Financieros (EFCC) en la batalla contra los delitos financieros expone su esfuerzo innegable para erradicar tales actos.
El reciente bloqueo de la EFCC de más de mil cuentas involucradas en transacciones no autorizadas en el mercado de divisas extranjeras muestra claramente la atención regulatoria adicional a la que ahora está sujeto el sector financiero. La industria tiene reacciones mixtas, desde un optimismo cauteloso hasta preocupaciones sobre la intensificación de las tensiones comerciales.
Mientras que algunas industrias acogen con beneplácito la asistencia proporcionada por los requisitos de producción doméstica más altos para fortalecer su ventaja competitiva, otras temen que las relaciones comerciales mundiales puedan volverse cada vez más complicadas.
Aunque detener la inscripción de una nueva base de clientes puede interrumpir las operaciones comerciales, la decisión independiente de los reguladores es el movimiento correcto, ya que protege contra infracciones regulatorias y salvaguarda los riesgos financieros.
La auditoría recientemente realizada de los procedimientos de KYC es sin duda evidencia de la determinación y el compromiso de la industria para garantizar la supervisión regulatoria.
Evolución regulatoria
Sin embargo, en medio de estas intervenciones, varias políticas y programas positivos se están implementando actualmente dentro de la estructura regulatoria financiera de Nigeria.
El nombramiento de Emomotimi Agama como nuevo Director General de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) por parte de la comunidad cripto y los inversores, no solo por la economía reciente sino también para la economía cripto del futuro, es considerado por los entusiastas de las criptomonedas como un movimiento optimista.
El nombramiento fomenta la devoción entre los inversores, controla el mercado de capitales y acelera el crecimiento económico. Se espera que la autoridad regulatoria y las startups fintech colaboren para acelerar el proceso de adquisición de licencias para operar exchanges de criptomonedas en Nigeria.
Algunos interesados ven la selección de Emomotimi Agama como un resultado positivo que promete abrir un nuevo capítulo de consenso entre los reguladores y la industria cripto, lo que debería resultar en un marco apropiado para la innovación y el crecimiento.
La determinación del CBN contra las actividades actualmente en curso de las empresas de moneda electrónica, que ha llevado a la prohibición del banco central de sus operaciones de incorporación de clientes, explica aún más la necesidad del proceso de KYC para el sistema financiero. Aunque puedan ser menos deseables a corto plazo, tales medidas regulatorias estaban destinadas a controlar los estándares de cumplimiento y los riesgos financieros.
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Emman Omwanda
La experiencia de Emmanuel Omwanda se centra en los mercados de criptomonedas, abarcando tanto el análisis fundamental como el técnico. Anteriormente trabajó en diversos medios especializados en criptomonedas antes de unirse a Cryptopolitan, incluyendo CoinEdition, The Crypto Basic, CryptoNews Flash y DroomDroom. Es licenciado en Ciencias (BSc.) en Matemáticas y Ciencias de la Computación por la Universidad Kenyatta de Kenia y actualmente cursa su último año de una Licenciatura en Artes en Comunicación y Estudios de Medios.
