La Nigeria applica il congelamento dell'onboarding fintech nel mezzo di un crackdown sulla KYC
- Secondo la conformità CBN, le aziende fintech stanno rapidamente perdendo consenso e affrontando problemi di KYC.
- Attraverso la collaborazione governativa, si pone grande enfasi porre fine all'economico illeciti
- La nuova leadership della SEC nella regolamentazione delle criptovalute probabilmente sarà un boom.
Quattro ben note società fintech hanno ricevuto ordini dalla Banca Centrale della Nigeria (CBN) di interrompere l'onboarding di nuovi clienti. Questo mandato fa parte di un audit più ampio delle procedure KYC di OPay, Kuda Bank, Moniepoint e PalmPay.
Preoccupazioni KYC spingono a una pausa temporanea dell'onboarding
La direttiva CBN ha influenzato il funzionamento di queste piattaforme fintech, "sono state messe in pausa per il momento, il che significa che coloro che avrebbero dovuto aprire nuovi account non possono continuare."
Ogni sito web presenta una nota di scusa, indicando che non c'è vergogna per il loro account per l'interruzione momentanea che li ha colpiti. Poiché non devono essere acquisiti nuovi clienti, l'operazione continua e i depositi dei clienti esistenti rimangono al sicuro e salvi."
La mossa comporta che la Banca Centrale elabori misure che riflettano una serie di eventi in cui la legittimità della piattaforma fintech è stata messa in discussione a causa di regolamentazioni KYC lasche.
La storia risale a Fidelity Bank nell'ottobre 2023, che aveva preoccupazioni simili riguardo ad attività fraudolente che limitavano le transazioni di OPay, PalmPay, Kuda e MonieP. Di conseguenza, l'autorità bancaria ha implementato nuove regole KYC per qualsiasi istituzione finanziaria correlata, concentrandosi sulle startup fintech come la minaccia più prominente.
Crackdown governativo sulla Fintech
L'intervento governativo nel settore fintech è praticamente la direttiva CBN. L'allineamento dell'Ufficio Nazionale di Sicurezza (NSA) e delle agenzie antiriciclaggio e antitruffa economiche come la Commissione per i Crimini Economici e Finanziari (EFCC) nella battaglia contro i reati finanziari espone il loro sforzo innegabile di eradicare tali atti.
Il recente blocco da parte dell'EFCC di oltre mille account coinvolti in transazioni non autorizzate nel mercato dei cambi esteri mostra chiaramente l'attenzione regolamentare extra a cui il settore finanziario è ora soggetto. Il settore ha reazioni miste, dall'ottimismo cauto alle preoccupazioni per l'intensificarsi delle tensioni commerciali.
Mentre alcuni settori accolgono con favore l'assistenza fornita dai requisiti più elevati di produzione domestica per rafforzare il loro vantaggio competitivo, altri temono che le relazioni commerciali mondiali possano diventare sempre più complicate.
Sebbene l'arresto dell'iscrizione di una nuova base di clienti possa interrompere le operazioni aziendali, la decisione indipendente dei regolatori è la mossa giusta in quanto protegge dalle violazioni regolamentari salvaguardando i rischi finanziari.
L'audit recentemente condotto delle procedure KYC è indubbiamente la prova della determinazione e dell'impegno del settore a garantire la supervisione regolamentare.
Evoluzione regolamentare
Tuttavia, nel mezzo di questi interventi, diverse politiche e programmi positivi sono attualmente in fase di implementazione all'interno della struttura regolamentare finanziaria della Nigeria.
La nomina di Emomotimi Agama come nuovo Direttore Generale della Commissione per i Valori Mobiliari e gli Scambi (SEC) da parte della comunità crypto e degli investitori, non solo per l'economia recente ma anche per l'economia crypto del futuro, è considerata dagli appassionati di criptovalute una mossa ottimistica.
La nomina favorisce la devozione tra gli investitori, controlla il mercato dei capitali e accelera la crescita economica. Si prevede che l'autorità regolamentare e le startup fintech collaborino per accelerare il processo di acquisizione delle licenze per operare come exchange crypto in Nigeria.
Alcune parti interessate vedono la selezione di Emomotimi Agama come un risultato positivo che promette di aprire un nuovo capitolo di consenso tra i regolatori e il settore crypto, che dovrebbe portare a un quadro appropriato per l'innovazione e la crescita.
La risolutezza della CBN contro le attività attualmente in corso delle società di valute elettroniche, che ha portato al divieto da parte della banca centrale delle loro operazioni di onboarding dei clienti, spiega ulteriormente la necessità del processo KYC per il sistema finanziario. Sebbene possano essere meno desiderabili nel breve termine, tali misure regolamentari erano intese a controllare gli standard di conformità e i rischi finanziari.
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Emman Omwanda
L'expertise di Emmanuel Omwanda riguarda i mercati delle criptovalute, spaziando sia dall'analisi fondamentale che da quella tecnica. In precedenza ha lavorato con vari media crypto prima di unirsi a Cryptopolitan, tra cui CoinEdition, The Crypto Basic, CryptoNews Flash e DroomDroom. È laureato in Scienze Matematiche e Informatiche presso l'Università Kenyatta del Kenya e attualmente frequenta l'ultimo anno di laurea in Comunicazione e Studi sui Media.
