Nigéria Aplica Congelamento de Onboarding de Fintechs no Meio de Crackdown de KYC
- De acordo com a conformidade do CBN, as empresas de fintech estão rapidamente perdendo o apoio e enfrentando questões relacionadas ao KYC.
- Por meio da colaboração governamental, há um grande foco em acabar com a conduta ilegal
- A nova liderança da SEC na regulamentação de criptomoedas provavelmente será um impulso positivo.
Quatro empresas de fintech bem conhecidas receberam ordens do Banco Central da Nigéria (CBN) para parar de fazer o onboarding de novos clientes. Este mandato faz parte de uma auditoria maior dos procedimentos de KYC da OPay, Kuda Bank, Moniepoint e PalmPay.
Preocupações com KYC levam à pausa temporária no onboarding
A diretiva do CBN influenciou a operação dessas plataformas de fintech, “elas foram colocadas em pausa por enquanto, o que significa que aqueles que teriam novas contas não podem continuar.”
Cada site apresenta um aviso de desculpas, indicando que não há desonra em sua conta pela interrupção momentânea que os afetou. Como nenhum novo cliente será adquirido, a operação contínua e os depósitos dos clientes existentes permanecem seguros e intactos.”
A medida envolve o Banco Central elaborando medidas que refletem uma série de eventos nos quais a legitimidade da plataforma de fintech foi questionada devido a regulamentações frouxas de KYC.
A história remonta ao Fidelity Bank em outubro de 2023, que tinha preocupações semelhantes sobre atividades fraudulentas restringindo as transações da OPay, PalmPay, Kuda e MonieP. Por sua vez, a autoridade bancária implementou novas regras de KYC para quaisquer instituições financeiras relacionadas, e elas se concentraram nas startups de fintech como a maior ameaça.
Crackdown do Governo nas Fintechs
O envolvimento do governo na indústria de fintech é praticamente a diretiva do CBN. O alinhamento da Agência de Segurança Nacional (NSA) e agências relacionadas a fraudes econômicas, como a Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC), na batalha contra más práticas financeiras expõe seu esforço inegável de erradicar tais atos.
O recente bloqueio da EFCC de mais de mil contas envolvidas em transações não autorizadas no mercado de câmbio estrangeiro mostra claramente a atenção regulatória extra à qual o setor financeiro está agora sujeito. A indústria tem reações mistas, desde otimismo cauteloso até preocupações sobre o aumento das tensões comerciais.
Enquanto algumas indústrias recebem com bons olhos a assistência proporcionada pelos requisitos mais elevados de produção doméstica para fortalecer sua vantagem competitiva, outras temem que as relações comerciais mundiais possam se tornar cada vez mais complicadas.
Embora parar a inscrição de uma nova base de clientes possa perturbar as operações comerciais, a decisão independente dos reguladores é o movimento correto, pois protege contra infrações regulatórias e salvaguarda os riscos financeiros.
A auditoria recentemente conduzida dos procedimentos de KYC é, sem dúvida, evidência da determinação e compromisso da indústria em garantir a supervisão regulatória.
Evolução regulatória
No entanto, no meio dessas intervenções, várias políticas e programas positivos estão sendo implementados atualmente na estrutura regulatória financeira da Nigéria.
A nomeação de Emomotimi Agama como novo Diretor-Geral da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) pela comunidade cripto e investidores, não apenas para a economia recente, mas também para a economia cripto do futuro, é considerada pelos entusiastas de criptomoedas como um movimento otimista.
A nomeação fomenta a devoção entre os investidores, controla o mercado de capitais e acelera o crescimento econômico. A autoridade regulatória e as startups de fintech devem colaborar para acelerar o processo de obtenção de licenças para operar exchanges de criptomoedas na Nigéria.
Alguns stakeholders veem a seleção de Emomotimi Agama como um resultado positivo que promete abrir um novo capítulo de consenso entre os reguladores e a indústria cripto, o que deve resultar em um framework apropriado para inovação e crescimento.
A determinação do CBN contra as atividades atualmente em andamento das empresas de moeda eletrônica, que levou à proibição do banco central de suas operações de onboarding de clientes, explica ainda mais a necessidade do processo de KYC para o sistema financeiro. Embora possam ser menos desejáveis no curto prazo, essas medidas regulatórias foram destinadas a controlar os padrões de conformidade e os riscos financeiros.
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Emman Omwanda
A especialidade de Emmanuel Omwanda reside nos mercados de criptomoedas, abrangendo tanto a análise fundamentalista quanto a técnica. Ele trabalhou anteriormente em diversos sites de mídia de criptomoedas antes de se juntar à Cryptopolitan, incluindo CoinEdition, The Crypto Basic, CryptoNews Flash e DroomDroom. Ele possui uma Licenciatura em Ciências (BSc.) em Matemática e Ciência da Computação pela Universidade Kenyatta, no Quênia, e está atualmente no último ano de graduação em Artes em Comunicação e Estudos de Mídia.
