Япония потребует от криптобирж поддерживать резервы безопасности

Япония продвигается вперед с ужесточением регулирования криптоиндустрии: теперь Агентство финансовых услуг (FSA) требует, чтобы криптобиржи поддерживали значительные резервы безопасности для защиты пользователей в случае сбоев или кризисов.

Согласно предлагаемым поправкам к Закону об услугах платежей, биржи будут обязаны поддерживать часть активов клиентов внутри страны, тем самым снижая риск потери или несанкционированного вывода средств. Рабочая группа FSA в настоящее время завершает детализацию этих новых правил, которые следуют за пересмотром Закона об услугах платежей, принятым в июне 2025 года.

Японское FSA заявило что оно введет новые правила раньше после сообщений о том, что другая биржа, Japan Digital Design Inc. (JDD), столкнулась с проблемами во внутренней системе и подписала меморандум о намерениях с внешними экспертами по безопасности, включая Japan’s Mitsui Knowledge Industry Co. Решение также было частично продиктовано недавними хакерскими атаками на зарубежные биржи, сказал финансовый регулятор.

Япония усиливает защиту пользователей криптовалют

Этот шаг представляет собой реформу регулирования криптовалют в стране, крупнейшую такого рода в Японии за два года. Биржи теперь обязаны поддерживать резерв обязательств — отдельный буферный фонд для защиты пользователей. Клиенты больше не будут страдать от последствий взломов, несанкционированного доступа или мошеннических выводов средств; все потери по этим направлениям будут покрываться страховым фондом, что позволит быстро обрабатывать возмещения.

Это решение было принято на фоне растущих опасений по поводу безопасности в секторе криптовалют. В 2024 году сотни миллионов долларов были потеряны в результате масштабного взлома одной из крупнейших криптоплатформ Японии. Инцидент выявил уязвимости не в собственных системах биржи, а скорее у сторонних провайдеров, обслуживающих часть ее торговой архитектуры.

Чтобы предотвратить дальнейшие нарушения, FSA хочет, чтобы все сторонние кастодианы и провайдеры кошельков, к которым имеют доступ биржи, также регистрировались. Активы клиентов будут храниться только у лицензированных фирм. Все это делается для того, чтобы как сами биржи, так и их партнеры соответствовали строгим техническим и операционным стандартам. 

FSA определила риски цепочки поставок как одну из своих главных проблем. Такие риски создают уязвимости во всей сети, которыми злоумышленники могут воспользоваться для компрометации сети. Новые правила призваны заполнить эти пробелы. 

Регуляторные органы также продвигают внедрение мер безопасности на основе международных стандартов на биржах и повышают уровень управления информационной безопасностью. 

Регуляторные меры были установлены преимущественно торговыми ассоциациями, такими как Японская ассоциация виртуальных и криптоактивных бирж (JVCEA). Биржи также пообещали пройти переобучение внутренних аудиторов и усилить правила контроля рисков в соответствии с более строгими рекомендациями FSA. Через это партнерство стороны стремятся повысить доверие к рынку и увеличить его доступность.

Японские регуляторы стремятся интегрировать криптовалюты в финансовую систему

Японское Агентство финансовых услуг (FSA) намерено классифицировать определенные криптовалюты как финансовые продукты, доступные для торговли банками. Рабочая группа при Финансовом совете, консультативном органе при Премьер-министре, завершает отчет, который включает рекомендации по более широкому набору правил в отношении криптовалют, включая создание резервов обязательств.

Основной целью является предлагаемая поправка к Закону о финансовых инструментах и биржевой торговле (FIEA). Согласно этому предложению, конкретные криптоактивы получат новое юридическое определение как финансовые инструменты, аналогичные акциям или облигациям. Это поместит их под более строгое рыночное регулирование. В рамках изменений потенциальные новые правила о инсайдерской торговле могут распространяться и на криптовалюты, где торговля на основе неразглашаемой непубличной информации будет незаконной.

Ожидается, что FSA представит официальный законопроект о пересмотре закона в течение года. Регуляторы также объясняют, как они будут контролировать криптокредитование, стейкинг и другие услуги с «кредитным воздействием». Эти услуги требуют от пользователей предоставления или стейкинга своих токенов, что может создавать риски, если платформа обанкротится или неправильно управляет средствами.

Другой отчет предполагает, что FSA рассматривает возможность смягчения регулирования, чтобы позволить банкам играть большую роль в секторе криптовалют. Банковским конгломератам будет разрешено управлять платформой для торговли криптовалютой и держать цифровые активы в своих балансах при соблюдении определенных стандартов управления рисками.