Япония обяжет криптовалютные биржи иметь резервы безопасности

Япония готовится к ужесточению правил для криптоиндустрии: Агентство по финансовым услугам теперь требует, чтобы криптовалютные биржи поддерживали значительные резервы безопасности для защиты пользователей в случае сбоя или кризиса.

Согласно предлагаемым поправкам к Закону о платежных услугах, биржи будут обязаны хранить часть активов клиентов внутри страны, что снизит риск потерь или несанкционированного оттока средств. Рабочая группа Управления по финансовому регулированию и надзору в настоящее время завершает разработку новых правил, которые соответствуют поправкам к Закону о платежных услугах, принятым в июне 2025 года.

Японское управление по финансовым услугам (FSA) заявило, что введет новые правила раньше после сообщений о проблемах с внутренней системой другой биржи, Japan Digital Design Inc. (JDD), и подписания ею письма о намерениях с внешними экспертами по безопасности, включая японскую компанию Mitsui Knowledge Industry Co. По словам финансового регулятора, это решение также частично мотивировано недавними хакерскими атаками на зарубежные биржи.

Япония принимает меры по усилению защиты пользователей криптовалют

Этот шаг представляет собой крупнейшую в Японии за последние два года реформу регулирования криптовалют в стране. Теперь биржи обязаны поддерживать резервный фонд — отдельный буферный фонд для защиты пользователей. Больше не будет никаких последствий для клиентов от взломов, несанкционированного доступа или мошеннических операций; все убытки в этих областях будут покрываться страховым фондом, что позволит быстро обрабатывать возмещения.

Эти действия были предприняты на фоне растущей обеспокоенности по поводу безопасности в криптовалютном секторе. В 2024 году в результате масштабного взлома одной из крупнейших криптовалютных платформ Японии были потеряны сотни миллионов долларов. Взлом выявил уязвимости не в собственных системах биржи, а в системах сторонних поставщиков, обслуживающих часть её торговой архитектуры.

Чтобы предотвратить дальнейшие нарушения, FSA требует, чтобы все сторонние кастодианы и поставщики кошельков, к которым обращаются биржи, также зарегистрировались. Активы клиентов будут храниться только лицензированными компаниями. Всё это делается для того, чтобы как сами биржи, так и их партнёры соответствовали строгим техническим и операционным стандартам. 

Управление по финансовому регулированию и надзору (FSA)dentриски в цепочке поставок как одну из основных проблем. Подобные риски создают уязвимости во всей сети, которыми могут воспользоваться злоумышленники для её компрометации. Новые правила призваны устранить эти пробелы. 

Регулирующие органы также содействуют принятию мер безопасности на биржах, основанных на международных стандартах, и повышению уровня управления информационной безопасностью. 

Регулятивные меры были приняты преимущественно торговыми ассоциациями, такими как Японская ассоциация бирж виртуальных и криптоактивов (JVCEA). Биржи также пообещали провести переподготовку внутренних аудиторов и ужесточить правила контроля рисков в соответствии с более строгими рекомендациями Управления по финансовому регулированию и надзору (FSA). В рамках этого партнерства стороны стремятся повысить доверие к рынку и сделать его более доступным.

Регуляторы Японии стремятся интегрировать криптовалюту в финансовую систему

Агентство финансовых услуг Японии (FSA) намерено классифицировать некоторые криптовалюты как финансовые продукты, доступные для банковского обращения. Рабочая группа при Совете по финансовым услугам, консультативном совете при премьер-министре, завершает подготовку доклада, который включает рекомендации по расширению правил, регулирующих криптовалюты, включая создание резервов под обязательства.

Одной из главных целей является предлагаемый пересмотр Закона о финансовых инструментах и ​​биржах (FIEA). Согласно этому предложению, некоторые криптоактивы получат новое юридическое defiкак финансовые инструменты, аналогичные акциям или облигациям. Это приведет к более строгому регулированию рынка. В рамках этого изменения на криптовалюты могут быть распространены новые правила инсайдерской торговли, согласно которым торговля с использованием нераскрытой конфиденциальной информации будет считаться незаконной.

Ожидается, что FSA представит официальный законопроект о пересмотре закона в течение года. Регуляторы также объясняют, как они будут контролировать криптокредитование, стейкинг и другие услуги, связанные с «кредитным риском». Эти услуги требуют от пользователей предоставления или размещения своих токенов в кредит, что может создать риск в случае краха платформы или ненадлежащего управления средствами.

В другом отчёте говорится, что Управление по финансовому регулированию и надзору рассматривает возможность смягчения регулирования, чтобы позволить банкам играть более активную роль в криптоиндустрии. Банковским конгломератам будет разрешено управлять криптовалютной торговой платформой и держать цифровые активы на своих балансах при условии соблюдения определённых стандартов управления рисками.