اليابان ستطلب من بورصات العملات المشفرة الاحتفاظ باحتياطيات أمان

تمضي اليابان قدمًا في تشديد اللوائح التنظيمية لصناعة العملات المشفرة، حيث تشترط وكالة الخدمات المالية الآن أن تحتفظ بورصات العملات المشفرة باحتياطيات أمان كبيرة لحماية المستخدمين في حالة الفشل أو الأزمة.

بموجب التعديلات المقترحة على قانون خدمات الدفع، سيُطلب من البورصات الاحتفاظ بجزء من أصول العملاء محليًا، مما يقلل من خطر الخسارة أو التدفقات الخارجة غير المصرح بها. ويعمل فريق عمل هيئة الخدمات المالية حاليًا على وضع اللمسات الأخيرة على تفاصيل هذه القواعد الجديدة، التي تأتي عقب تعديلات قانون خدمات الدفع التي أُقرت في يونيو/حزيران 2025.

أعلنت هيئة الخدمات المالية اليابانية أنها ستطبق القواعد الجديدة في وقت أقرب بعد ورود تقارير تفيد بأن بورصة أخرى، وهي شركة Japan Digital Design Inc. (JDD)، واجهت مشاكل في نظامها الداخلي ووقعت خطاب نوايا مع خبراء أمن خارجيين، بما في ذلك شركة Mitsui Knowledge Industry Co. اليابانية. وقالت الهيئة التنظيمية المالية إن القرار كان مدفوعًا جزئيًا أيضًا بهجمات القرصنة الأخيرة على البورصات الخارجية.

اليابان تتحرك لتعزيز حماية مستخدمي العملات المشفرة

تمثل هذه الخطوة إصلاحًا تنظيميًا شاملًا للعملات المشفرة في اليابان، وهو الأكبر من نوعه خلال عامين. وباتت منصات التداول ملزمة الآن بالاحتفاظ باحتياطي للمسؤولية - وهو صندوق احتياطي منفصل لحماية المستخدمين. ولن يكون هناك أي تأثير على العملاء من عمليات الاختراق أو الوصول غير المصرح به أو عمليات السحب الاحتيالية؛ إذ سيتم تغطية جميع الخسائر في هذه المجالات من خلال صندوق تأمين، مما يسمح بمعالجة التعويضات بسرعة.

جاء هذا الإجراء وسط مخاوف متزايدة بشأن أمن قطاع العملات المشفرة. فُقدت مئات الملايين من الدولارات في اختراق ضخم لإحدى أكبر منصات العملات المشفرة في اليابان عام ٢٠٢٤. وسلّط هذا الاختراق الضوء على نقاط ضعف ليس في أنظمة البورصة نفسها، بل في مزودي خدمات تابعين لجهات خارجية يخدمون بعضًا من بنيتها التجارية.

لمنع أي تجاوزات أخرى، تُلزم هيئة الخدمات المالية (FSA) جميع الجهات الخارجية المُؤتمنة ومُزودي المحافظ الإلكترونية التي تتعامل معها منصات التداول بالتسجيل. ولن تُحفظ أصول العملاء إلا لدى الشركات المُرخصة. ويأتي هذا كله في إطار سعيها لضمان استيفاء منصات التداول وشركائها للمعايير الفنية والتشغيلية الصارمة. 

dentهيئة الخدمات المالية مخاطر سلسلة التوريد كأحد أهم مخاوفها. تُنشئ هذه المخاطر ثغرات أمنية في الشبكة، يمكن للمهاجمين استغلالها لاختراقها. صُممت القواعد الجديدة لسدّ هذه الثغرات. 

وتعمل السلطات التنظيمية أيضًا على تعزيز اعتماد التدابير الأمنية المبنية على المعايير الدولية في البورصات وزيادة مستوى إدارة أمن المعلومات. 

وضعت الجمعيات التجارية، مثل رابطة بورصات الأصول الافتراضية والمشفرة اليابانية (JVCEA)، التدابير التنظيمية بشكل رئيسي. كما وعدت البورصات بإعادة تدريب المدققين الداخليين وتعزيز قواعد ضبط المخاطر لديها بما يتماشى مع الإرشادات الأكثر صرامة الصادرة عن هيئة الخدمات المالية. ومن خلال هذه الشراكة، يهدف الطرفان إلى تعزيز ثقة السوق وزيادة إمكانية الوصول إليها.

الجهات التنظيمية في اليابان تسعى إلى دمج العملات المشفرة في النظام المالي

تعتزم هيئة الخدمات المالية اليابانية (FSA) تصنيف بعض العملات المشفرة كمنتجات مالية قابلة للتداول المصرفي. وتعمل مجموعة عمل تابعة لمجلس الخدمات المالية، وهو مجلس استشاري لرئيس الوزراء، على إعداد تقرير يتضمن توصيات لمجموعة أوسع من القواعد المتعلقة بالعملات المشفرة، بما في ذلك إنشاء احتياطيات للمسؤولية.

الهدف الرئيسي هو مراجعة مقترحة لقانون الأدوات المالية والبورصات (FIEA). بموجب هذا المقترح، سيتم منح أصول مشفرة محددة defiقانونيًا جديدًا كأدوات مالية شبيهة بالأسهم أو السندات. وهذا من شأنه أن يضعها تحت رقابة سوقية أكثر صرامة. وكجزء من هذا التغيير، قد تمتد القواعد الجديدة المحتملة للتداول بناءً على معلومات داخلية لتشمل العملات المشفرة، حيث يُعدّ التداول بناءً على معلومات غير معلنة غير قانوني.

من المتوقع أن تقدم هيئة الخدمات المالية مشروع قانون رسمي لتعديل القانون خلال عام. كما توضح الجهات التنظيمية كيفية إشرافها على إقراض العملات المشفرة، وتخزينها، وغيرها من خدمات "التعرض الائتماني". تتطلب هذه الخدمات من المستخدمين إقراض أو تخزين رموزهم، مما قد يُعرّضهم لمخاطر في حال انهيار المنصة أو سوء إدارة الأموال.

يشير تقرير آخر إلى أن هيئة الخدمات المالية (FSA) تدرس تخفيف اللوائح التنظيمية للسماح للبنوك بلعب دور أكبر في قطاع العملات المشفرة. وسيُسمح للتكتلات المصرفية بتشغيل منصة تداول للعملات المشفرة والاحتفاظ بالأصول الرقمية في ميزانياتها العمومية، شريطة استيفاء معايير محددة لإدارة المخاطر.