Le Japon exigera que les échanges de cryptomonnaies maintiennent des réserves de sécurité

Le Japon avance avec des réglementations plus strictes pour l'industrie des cryptomonnaies, car l'Agence des services financiers (FSA) exige désormais que les échanges de cryptomonnaies maintiennent des réserves de sécurité substantielles pour protéger les utilisateurs en cas de défaillance ou de crise.

En vertu des amendements proposés à la loi sur les services de paiement, les échanges seraient tenus de maintenir une partie des actifs des clients au pays, réduisant ainsi le risque de perte ou de flux non autorisés. Le groupe de travail de la FSA finalise actuellement les détails de ces nouvelles règles, qui font suite aux révisions de la loi sur les services de paiement adoptées en juin 2025.

Le Japon La FSA a déclaré qu'elle mettrait en place les nouvelles règles plus tôt après des rapports indiquant qu'un autre échange, Japan Digital Design Inc. (JDD), avait rencontré des problèmes avec son système interne et signé une lettre d'intention avec des experts en sécurité externes, y compris Japan's Mitsui Knowledge Industry Co. La décision avait également été partiellement motivée par les récentes attaques informatiques contre des échanges étrangers, a déclaré le régulateur financier.

Le Japon s'efforce de renforcer la protection des utilisateurs de cryptomonnaies

Cette mesure représente la réforme réglementaire des cryptomonnaies du pays, la plus importante au Japon en deux ans. Les échanges sont désormais tenus de maintenir une réserve de passif — un fonds tampon séparé pour protéger les utilisateurs. Il n'y aura plus d'impact sur les clients en cas de piratages, d'accès non autorisé ou de flux frauduleux; toutes les pertes dans ces domaines seront couvertes par un fonds d'assurance, permettant le traitement rapide des remboursements.

Cette action est intervenue dans un contexte de préoccupations croissantes concernant la sécurité dans le secteur des cryptomonnaies. Des centaines de millions de dollars ont été perdus dans un piratage massif sur l'une des plus grandes plateformes de cryptomonnaies du Japon en 2024. La brèche a mis en évidence des vulnérabilités non pas dans les systèmes propres de l'échange, mais plutôt chez les fournisseurs tiers qui desservent une partie de son architecture de trading.

Pour prévenir toute autre malversation, la FSA souhaite que tous les dépositaires tiers et fournisseurs de portefeuilles accessibles par les échanges s'enregistrent également. Les actifs des clients ne seront détenus que par des entreprises agréées. Tout cela vise à ce que les échanges eux-mêmes et leurs partenaires répondent à des normes techniques et opérationnelles rigoureuses. 

La FSA a identifié le risque de chaîne d'approvisionnement comme l'une de ses principales préoccupations. Ce type de risques crée des vulnérabilités tout au long du réseau qui peuvent être exploitées par des attaquants pour compromettre le réseau. Les nouvelles règles sont conçues pour combler ces lacunes. 

Les autorités réglementaires promeuvent également l'adoption de mesures de sécurité basées sur des normes internationales dans les échanges et augmentent le niveau de gestion de la sécurité de l'information. 

Les mesures réglementaires ont été établies principalement par des associations professionnelles, telles que l'Association des échanges de actifs virtuels et de cryptomonnaies du Japon (JVCEA). Les échanges ont également promis de former à nouveau leurs auditeurs internes et de renforcer leurs règles de contrôle des risques conformément aux directives plus strictes de la FSA. Grâce à ce partenariat, les parties visent à renforcer la confiance du marché et à en augmenter l'accessibilité.

Les régulateurs japonais poussent à l'intégration des cryptomonnaies dans le système financier

L'Agence des services financiers (FSA) du Japon a l'intention de classer certaines cryptomonnaies comme des produits financiers négociables par les banques. Un groupe de travail sous le Conseil des services financiers, un conseil consultatif du Premier ministre, finalise un rapport qui comprend des recommandations pour un ensemble plus large de règles autour des cryptomonnaies, y compris la création de réserves de passif.

Une cible principale est une révision proposée de la loi sur les instruments financiers et les échanges (FIEA). En vertu de cette proposition, des actifs cryptographiques spécifiques se verraient attribuer une nouvelle définition juridique en tant qu'instruments financiers similaires aux actions ou aux obligations. Cela les placerait sous une réglementation de marché plus stricte. Dans le cadre de ce changement, de nouvelles règles potentielles sur l'insider trading pourraient s'étendre aux cryptomonnaies, où le trading sur la base d'informations non publiques non divulguées serait illégal.

La FSA devrait présenter un projet de loi formel pour réviser la loi dans l'année. Les régulateurs expliquent également comment ils superviseront les prêts en cryptomonnaie, le staking et d'autres services de « crédit-exposition ». Ces services nécessitent que les utilisateurs prêtent ou bloquent leurs jetons, ce qui peut créer un risque si la plateforme fait faillite ou gère mal les fonds.

Un autre rapport suggère que la FSA envisage d'assouplir la réglementation pour permettre aux banques de jouer un rôle plus important dans le secteur des cryptomonnaies. Les conglomérats bancaires seraient autorisés à exploiter une plateforme de trading de cryptomonnaies et à détenir des actifs numériques sur leur bilan, à condition que certaines normes de gestion des risques soient respectées.