Индия запрещает иностранные криптовалютные биржи и ужесточает регулирование

В рамках важного шага Индия ввела строгие меры по запрету деятельности иностранных криптовалютных бирж на своей территории, ссылаясь на опасения, связанные с отмыванием денег и несоблюдением законов о борьбе с отмыванием денег. 

Запрет, вступивший в силу 12 января 2024 года, предусматривает блокировку доступа к веб-сайтам нескольких известных мировых криптовалютных платформ, включая Binance, KuCoin и OKX. Вот основные моменты этого масштабного изменения в законодательстве:

Блокировка IP-адресов препятствует доступу к зарубежным криптоплатформам

Министерство электроникиtronинформационных технологий Индии ввело блокировку IP-адресов, которая не позволяет Индии получать доступ к URL-адресам зарубежных криптовалютных платформ. Однако, несмотря на эти ограничения, согласно расследованию CryptoSlate, некоторые пользователи все еще могли получить доступ к веб-сайтам Binance, OKX и KuCoin через Google Chrome, хотя и без использования виртуальной частной сети (VPN). 

Сайт Binance был доступен через браузеры Safari и Mozilla Firefox без VPN, хотя сайты OKX и KuCoin оставались недоступными.

10 января 2024 года Министерствоtronи информационных технологий обратилось к Apple с просьбой ограничить доступ индийских пользователей к зарубежным приложениям для обмена криптовалют. На момент написания статьи в магазинах приложений iOS и Android действуют ограничения, препятствующие загрузке индийскими пользователями зарубежных приложений для обмена криптовалют.

Подразделение финансовой разведки (ПФР) выразило обеспокоенность

Подразделение финансовой разведки Министерства финансов (FIU) выразило обеспокоенность по поводу возможной причастности некоторых международных бирж к отмыванию денег. Это предупреждение от FIU прозвучало вскоре после того, как ведомство направило уведомления с требованием объяснений девяти иностранным биржам, работающим в Индии, включая Binance, KuCoin, Huobi, OKX, Kraken, Gate.io, MEXC Global, Bitfinex и Bittrex.

В этих уведомлениях с требованием дать объяснения утверждалось, что эти биржи действовали незаконно в Индии и не соблюдали законы о борьбе с отмыванием денег. Уведомление с требованием дать объяснения — это официальный документ, в котором обвиняются компании в неправомерных действиях и содержится требование предоставить объяснение своим действиям в течение определенного периода времени. В данном случае биржам было предоставлено две недели для ответа, срок которых истек.

Влияние на существующих пользователей и вывод средств

Новые ограничения не позволят индийцам загружать приложения для обмена валюты, но те, у кого эти приложения уже установлены, по-прежнему смогут к ним получить доступ. Однако вывод криптовалюты может представлять трудности, поскольку вывод средств через UPI (Единый платежный интерфейс) больше не будет доступен.

Ответ Binanceи приверженность соблюдению нормативных требований

В электронном письме своим пользователям Binance, одна из ведущих иностранных бирж, затронутых этими мерами, заявила: «Мы прилагаем все усилия для разработки конструктивной политики, направленной на благо каждого пользователя и всех участников рынка. Все средства пользователей в безопасности». Биржа также подтвердила свою приверженность соблюдению местных правил и законов.

Влияние на индийский криптовалютный рынок

В последнее время индийский рынок криптовалют претерпел значительные изменения. После введения в 2022 году налога в размере 1%, удерживаемого у источника выплаты, многие индийские инвесторы искали убежище на зарубежных платформах, чтобы избежать этих налогов. 

Однако недавние ограничения на операции с иностранной валютой меняют ситуацию. Индийские инвесторы теперь массово переходят на местные платформы, где наблюдается резкий рост притока пользователей и депозитов.

Например, местная платформа WazirX за четыре дня после выдачи уведомления о необходимости дать объяснения увеличила приток депозитов на 250% по сравнению с четырьмя днями до этого. CoinDCX, конкурент WazirX, также зафиксировал рост числа пользователей с 28 декабря. Mudrex, местная биржа, поддерживаемая Y Combinator, за тот же период привлекла 30 000 новых пользователей.