A Índia proíbe corretoras estrangeiras de criptomoedas e endurece as regulamentações

Em uma medida significativa, a Índia implementou medidas rigorosas para proibir que corretoras estrangeiras de criptomoedas operem dentro de suas fronteiras, citando preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro e ao descumprimento das leis de combate à lavagem de dinheiro. 

A proibição, que entrou em vigor em 12 de janeiro de 2024, envolve o bloqueio do acesso aos sites de diversas plataformas globais de criptomoedas, incluindo Binance, KuCoin e OKX. A seguir, os principais desdobramentos dessa importante mudança regulatória:

Bloqueios de IP impedem o acesso a plataformas de criptomoedas estrangeiras

O Ministério datrone Tecnologia da Informação da Índia implementou um bloqueio de IP que impede indianos de acessarem os URLs de plataformas estrangeiras de criptomoedas. No entanto, apesar dessas restrições, conforme investigação da CryptoSlate, alguns usuários ainda conseguiam acessar os sites da Binance, OKX e KuCoin pelo Google Chrome, embora sem usar uma rede privada virtual (VPN). 

O site Binance também estava acessível pelos navegadores Safari e Mozilla Firefox sem VPN, embora os sites da OKX e da KuCoin permanecessem inacessíveis.

Em 10 de janeiro de 2024, o Ministério datrone Tecnologia da Informação solicitou à Apple que restringisse o acesso de usuários indianos a aplicativos estrangeiros de corretoras de criptomoedas. Até o momento da redação deste texto, as lojas de aplicativos iOS e Android implementaram restrições que impedem os indianos de baixar aplicativos estrangeiros de corretoras de criptomoedas.

Preocupações levantadas pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF)

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do Ministério das Finanças expressou preocupação com o possível envolvimento de certas corretoras internacionais em lavagem de dinheiro. O alerta da UIF veio logo após a emissão de notificações para nove corretoras estrangeiras que operam na Índia, incluindo Binance, KuCoin, Huobi, OKX, Kraken, Gate.io, MEXC Global, Bitfinex e Bittrex.

Essas notificações de intimação alegavam que essas corretoras operavam ilegalmente na Índia e não cumpriam as leis de combate à lavagem de dinheiro. Uma notificação de intimação é um documento formal que acusa uma irregularidade e exige que as empresas forneçam uma explicação para suas ações dentro de um prazo específico. Nesse caso, as corretoras tinham duas semanas para responder, prazo que já expirou.

Impacto nos usuários existentes e nas desistências

As novas restrições impedirão os indianos de baixar aplicativos de corretoras estrangeiras, mas aqueles que já os tiverem instalados ainda poderão acessá-los. No entanto, o saque de criptomoedas poderá apresentar dificuldades, já que os saques via UPI (Unified Payments Interface) não estarão mais disponíveis.

Resposta e compromisso da Binancecom a conformidade

Em um e-mail enviado aos seus usuários, Binance, uma das principais corretoras estrangeiras afetadas por essas medidas, afirmou: “Estamos trabalhando arduamente para promover políticas construtivas que beneficiem todos os usuários e participantes do mercado. Todos os fundos dos usuários estão seguros.” A corretora também reiterou seu compromisso em cumprir as leis e regulamentações locais.

Impacto no mercado de criptomoedas indiano

O mercado de criptomoedas na Índia passou por uma mudança significativa nos últimos tempos. Após a implementação de um imposto de 1% retido na fonte em 2022, muitos investidores indianos buscaram refúgio em plataformas estrangeiras para evitar esses impostos. 

No entanto, a recente repressão às bolsas de valores estrangeiras está remodelando o cenário. Os investidores indianos estão agora migrando para plataformas locais, que têm apresentado um aumento significativo no número de usuários e depósitos.

Por exemplo, a WazirX, uma plataforma local, registrou um aumento de 250% nos depósitos recebidos nos quatro dias seguintes à emissão da notificação de intimação, em comparação com os quatro dias anteriores. A CoinDCX, concorrente da WazirX, também observou um aumento no número de usuários desde 28 de dezembro. A Mudrex, uma exchange local apoiada pela Y Combinator, ganhou 30.000 novos usuários no mesmo período.