الهند تحظر منصات العملات الرقمية الأجنبية وتشدد اللوائح التنظيمية

في خطوة مهمة، نفذت الهند إجراءات صارمة لحظر عمل منصات العملات الرقمية الأجنبية داخل حدودها، مستشهدة بمخاوف تتعلق بغسل الأموال وعدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال.

شمل الحظر، الذي دخل حيز التنفيذ في 12 يناير 2024، حظر الوصول إلى مواقع الويب للعديد من منصات العملات الرقمية العالمية البارزة، بما في ذلك بينانس وكي كوين وأوكس. فيما يلي أبرز التطورات في هذا التغيير التنظيمي الكبير:

حظر عناوين IP يمنع الوصول إلى منصات العملات الرقمية الأجنبية

بدأت وزارة الإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات في الهند حظر عناوين IP الذي يمنع المواطنين الهنود من الوصول إلى عناوين URL لمنصات العملات المشفرة الأجنبية. ومع ذلك، على الرغم من هذه القيود، ووفقاً لتحقيق أجرته CryptoSlate، لا يزال بعض المستخدمين قادرين على الوصول إلى مواقع Binance وOKX وKuCoin عبر متصفح Google Chrome، على الرغم من عدم استخدام شبكة خاصة افتراضية (VPN).

كان موقع بينانس متاحاً أيضاً عبر متصفحي سفاري وموزيلا فايرفوكس دون الحاجة إلى شبكة افتراضية خاصة (VPN)، على الرغم من أن مواقع أوكس وكي كوين ظلت غير متاحة.

في 10 يناير 2024، طلبت وزارة الإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات من أبل تقييد وصول المستخدمين الهنود إلى تطبيقات منصات العملات الرقمية الأجنبية. وفي وقت كتابة هذا التقرير، فرضت متاجر تطبيقات iOS وAndroid قيوداً تمنع الهنود من تنزيل تطبيقات منصات العملات الرقمية الأجنبية.

مخاوف أثيرت من وحدة الاستخبارات المالية (FIU)

أثارت وحدة الاستخبارات المالية التابعة لوزارة المالية مخاوف من أن بعض المنصات الدولية قد تكون متورطة في غسل الأموال. وجاء هذا التحذير من وحدة الاستخبارات المالية بعد وقت قصير من إصدارها إشعارات توضيحية إلى تسع منصات أجنبية تعمل في الهند، شملت بينانس وكي كوين وهوبي وأوكس وكراكن وجيت.آي أو وميكسك جلوبال وبيتفينكس وبيتريكس.

زعمت إشعارات التوضيح هذه أن هذه المنصات تعمل بشكل غير قانوني في الهند ولا تلتزم بقوانين مكافحة غسل الأموال. وإشعار التوضيح هو وثيقة رسمية تتهم بالخطأ وتتطلب من الشركات تقديم تفسير لأفعالها خلال فترة زمنية محددة. في هذه الحالة، مُنحت المنصات أسبوعين للرد، وقد انقضت هذه المهلة.

التأثير على المستخدمين الحاليين وسحوبات الأموال

ستمنع القيود الجديدة الهنود من تنزيل تطبيقات المنصات الأجنبية، لكن أولئك الذين لديهم هذه التطبيقات مثبتة بالفعل لا يزال بإمكانهم الوصول إليها. ومع ذلك، قد تواجه عمليات سحب العملات الرقمية تحديات، حيث لم تعد عمليات السحب عبر واجهة المدفوعات الموحدة (UPI) متاحة.

رد بينانس والتزامها بالامتثال

في رسالة بريد إلكتروني موجهة إلى مستخدميه، ذكرت بينانس، إحدى المنصات الأجنبية البارزة المتأثرة بهذه الإجراءات، قائلة: "نحن نعمل بجد للمشاركة في صياغة سياسات بناءة تهدف إلى إفادة كل مستخدم وجميع المشاركين في السوق. جميع أموال المستخدمين في أمان". وأكدت المنصة مجدداً التزامها بالامتثال للوائح والقوانين المحلية.

التأثير على سوق العملات الرقمية الهندي

شهد سوق العملات الرقمية في الهند تحولاً كبيراً في الآونة الأخيرة. بعد فرض ضريبة بنسبة 1% مستقطعة عند المصدر في عام 2022، لجأ العديد من المستثمرين الهنود إلى المنصات الخارجية لتجنب هذه الضرائب. 

ومع ذلك، فإن التشديد الأخير على المنصات الأجنبية يعيد تشكيل المشهد. الآن، يتدفق المستثمرون الهنود نحو المنصات المحلية، التي شهدت ارتفاعاً في تدفق المستخدمين والإيداعات.

على سبيل المثال، شهدت منصة وازير إكس المحلية زيادة بنسبة 250% في تدفق الإيداعات خلال الأيام الأربعة التالية لإصدار إشعار التوضيح مقارنة بالأيام الأربعة السابقة له. كما شهدت كوين دي سي إكس، منافسة وازير إكس، زيادة في عدد المستخدمين منذ 28 ديسمبر. كما اكتسبت مودريكس، وهي منصة محلية مدعومة من ي كومبينتور، 30,000 مستخدم جديد في نفس الفترة.