L'India vieta gli scambi di criptovalute straniere e inasprisce le normative

Con una mossa significativa, l'India ha implementato misure severe per vietare di criptovalute di operare all'interno dei suoi confini, citando preoccupazioni relative al riciclaggio di denaro e alla mancata conformità alle leggi antiriciclaggio. 

Il divieto, entrato in vigore il 12 gennaio 2024, prevede il blocco dell'accesso ai siti web di diverse importanti piattaforme crypto globali, tra cui Binance, KuCoin e OKX. Ecco i principali sviluppi di questa importante modifica normativa:

I blocchi IP impediscono l'accesso alle piattaforme crittografiche straniere

Il Ministero dell'Elettronicatrondell'Informazione in India ha avviato un blocco IP che impedisce indiani di accedere agli URL delle piattaforme di criptovalute straniere. Tuttavia, nonostante queste restrizioni, secondo un'indagine di CryptoSlate, alcuni utenti potevano comunque accedere ai siti web di Binance, OKX e KuCoin tramite Google Chrome, sebbene senza utilizzare una rete privata virtuale (VPN). 

Il sito web Binance era accessibile anche tramite i browser Safari e Mozilla Firefox senza VPN, mentre i siti web di OKX e KuCoin rimanevano inaccessibili.

Il 10 gennaio 2024, il Ministerotrone dell'Informazione ha chiesto ad Apple di limitare l'accesso degli utenti indiani alle applicazioni di scambio di criptovalute straniere. Al momento della stesura di questo articolo, gli app store iOS e Android hanno imposto restrizioni che impediscono agli indiani di scaricare applicazioni di scambio di criptovalute straniere.

Preoccupazioni sollevate dall'Unità di informazione finanziaria (UIF)

L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) del Ministero delle Finanze ha sollevato preoccupazioni circa il coinvolgimento di alcune borse internazionali in attività di riciclaggio di denaro. L'allarme dell'UIF è arrivato poco dopo l'emissione di avvisi di comparizione a nove borse estere operanti in India, tra cui Binance, KuCoin, Huobi, OKX, Kraken, Gate.io, MEXC Global, Bitfinex e Bittrex.

Questi avvisi di comparizione sostenevano che queste borse operavano illegalmente in India e non rispettavano le leggi antiriciclaggio. Un avviso di comparizione è un documento formale che accusa le aziende di illeciti e richiede loro di fornire una spiegazione delle proprie azioni entro un termine specificato. In questo caso, alle borse sono state concesse due settimane per rispondere, termine scaduto.

Impatto sugli utenti esistenti e sui ritiri

Le nuove restrizioni impediranno agli indiani di scaricare applicazioni di exchange esteri, ma coloro che le hanno già installate potranno comunque accedervi. Tuttavia, il prelievo di criptovalute potrebbe presentare delle difficoltà, poiché i prelievi tramite UPI (Unified Payments Interface) non saranno più disponibili.

Risposta e impegno di Binanceper la conformità

In un'e-mail inviata ai suoi utenti, Binance, uno dei principali exchange esteri interessati da queste misure, ha dichiarato: "Ci stiamo impegnando a fondo per definire politiche costruttive che vadano a beneficio di ogni utente e di tutti i partecipanti al mercato. Tutti i fondi degli utenti sono al sicuro". L'exchange ha inoltre ribadito il proprio impegno a rispettare le normative e le leggi locali.

Impatto sul mercato indiano delle criptovalute

Il mercato indiano delle criptovalute ha assistito a un cambiamento significativo negli ultimi tempi. Dopo l'introduzione di una ritenuta alla fonte dell'1% nel 2022, molti investitori indiani hanno cercato rifugio su piattaforme estere per evitare queste imposte. 

Tuttavia, la recente stretta sui mercati valutari sta ridisegnando il panorama. Gli investitori indiani si stanno ora riversando sulle piattaforme locali, che hanno registrato un'impennata di utenti e depositi.

Ad esempio, WazirX, una piattaforma locale, ha registrato un aumento del 250% degli afflussi di depositi nei quattro giorni successivi all'emissione dell'avviso di comparizione rispetto ai quattro giorni precedenti. Anche CoinDCX, un concorrente di WazirX, ha registrato un aumento degli utenti dal 28 dicembre. Mudrex, un exchange locale supportato da Y Combinator, ha acquisito 30.000 nuovi utenti nello stesso periodo.