По данным Министерства финансов США, криптомиксеры — это не исключительное прерогатива преступников. Согласно отчету, представленному Конгрессу США, многие люди используют эти инструменты по законным соображениям конфиденциальности при проведении транзакций в публичных блокчейнах.
Хотя регулирующие органы обеспокоены незаконной деятельностью, открытие Министерства финансов предполагает, что инструменты защиты конфиденциальности, которыми злоупотребляют преступники, важны и для обычного человека, который хочет контролировать свою собственную финансовую информацию.
Криптомиксеры — это сервисы, которые пытаются скрыть источник и получателя криптовалютных транзакций. Блокчейны, такие как Bitcoin и Ethereum являются публичными реестрами, и любой может просмотреть транзакции, если знает адрес кошелька.
В отчете отмечается, что люди, часто использующие криптовалюты для повседневных платежей, могут предпочитать миксеры, чтобы избежать раскрытия личных финансовых данных. Например, человек, отправляющий деньги благотворительной организации или оплачивающий поставщику, не обязательно хочет, чтобы остальная история его транзакций была видна в публичном блокчейне.
Министерство финансов заявило, что юридически уполномоченные пользователи могут использовать микшеры для защиты конфиденциальной информации, такой как состояние, коммерческие поступления или благотворительные пожертвования.
Поскольку записи в блокчейне являются постоянными и общедоступными, инструменты обеспечения конфиденциальности могут помочь людям избежать раскрытия информации, которая может подвергнуть их мошенничеству, краже или нежелательному вниманию.
Регуляторы предупреждают, что вечеринки помогают преступникам скрывать средства
Рассматривая законные способы использования, Министерство финансов добавило, что миксеры могут использоваться для сокрытия незаконной финансовой деятельности . В отчете содержится предупреждение о том, что некоторые децентрализованные или «некастодиальные» миксеры часто связаны с отмыванием денег и другими преступлениями.
У них нет централизованной компании, управляющей этими услугами, что затрудняет регулирование и расследование их деятельности со стороны властей.
По данным Министерства финансов, киберпреступные организации использовали эти инструменты для перевода украденных цифровых активов. Хакеры, связанные с группой Lazarus — сетью киберпреступников, предположительно связанной с правительством Северной Кореи, — в некоторых случаях использовали миксеры для сокрытия украденных средств во время взломов криптовалютных бирж, сообщает ведомство.
В ведомстве заявили, что так называемые «кастодиальные миксеры», которые могут временно брать под контроль средства пользователей во время их смешивания, могут предоставить информацию, которую следователи смогут использовать для tracподозрительных транзакций.
Поскольку данные сервисы предоставляются компаниями, деятельность которых можноdent, регулирующие органы могут обязать их соблюдать финансовое законодательство или предоставлять данные пользователей в соответствии с требованиями.
Однако в децентрализованных системах смешивания отсутствует центральный оператор, что значительно усложняет контроль за их соблюдением.
Правительства ужесточают надзор за криптовалютами на фоне обострения дискуссий о защите частной жизни
Отчет Министерства финансов США появился на фоне растущей глобальной дискуссии о финансовой конфиденциальности, связанной с цифровыми активами. Начиная с 2025 года, законодатели США добивались принятия новых правил, расширяющих требования к проверкеdentдля криптовалютных сервисов.
Одним из предложений, привлекших наибольшее внимание в ходе этих дебатов, является Закон о ясности рынка цифровых активов 2025 года (также известный как законопроект CLARITY). Сторонники утверждают, что этот закон внесет ясность в регулирование цифровых активов, в то время как противники говорят, что некоторые положения могут заставить больше платформ собирать личные данные пользователей.
Традиционные правила «знай своего клиента», регулирующие работу блокчейн-приложений, рискуют снизить децентрализованность и открытый доступ, которые, отчасти, и делают блокчейн популярным, как отмечают специалисты в области децентрализованных финансов.
Александр Грив, руководитель отдела политики в криптоинвестиционной компании Paradigm, ранее предупреждал, что расплывчатые формулировки в законодательстве могут привести к юридической ответственности разработчиков программного обеспечения при создании инструментов, ориентированных на обеспечение конфиденциальности.
Существуют опасения, что будущие поддерживаемые государством цифровые валюты могут усилить финансовый надзор. Инвестор Рэй Далио также высказал это опасение, предупредив, что цифровые валюты центральных банков позволят регулирующим органам более тщательно отслеживать финансовое поведение, чем это делают существующие банковские системы.
В условиях, когда новые правительства стремятся контролировать цифровые валюты, исследование Министерства финансов указывает на парадокс противостояния конфиденциальности и безопасности. Однако системы или устройства, предназначенные для защиты конфиденциальности финансовой информации, могут также затруднять выявление противоправных действий.
