الخزانة الأمريكية تقول إن مختبرات التشفير ليست مخصصة للمجرمين فقط

مختبرات التشفير (Crypto mixers) ليست المجال الحصري للمجرمين، وفقاً لوزارة الخزانة الأمريكية. ووفقاً لتقرير قدمته للكونغرس الأمريكي، يعتمد العديد من الأفراد على هذه الأدوات لأسباب مشروعة تتعلق بالخصوصية عند إجراء المعاملات على البلوك تشين العامة.

على الرغم من قلق المنظمين بشأن الأنشطة غير القانونية، فإن اكتشاف الخزانة يشير إلى أن أدوات الخصوصية التي يسيء المجرمون استخدامها مهمة أيضاً للشخص العادي الذي يريد التحكم في معلوماته المالية الخاصة.

مختبرات التشفير هي خدمات تحاول إخفاء مصدر وجهات معاملات العملات المشفرة. البلوك تشين مثل البيتكوين وإيثريوم هي دفاتر عامة، ويمكن لأي شخص عرض المعاملات إذا عرف عنوان المحفظة. 

قد يختار الأشخاص الذين يستخدمون العملات المشرفة غالباً للمدفوعات اليومية مختبرات التشفير لتجنب الكشف عن البيانات المالية الشخصية، كما أشار التقرير. على سبيل المثال، الشخص الذي يرسل المال إلى مؤسسة خيرية أو يدفع لمورد لا يريد بالضرورة أن يكون تاريخ معاملاته الآخر مرئياً على بلوك تشين عام. 

قد يستخدم المستخدمون المصرح لهم قانونياً مختبرات التشفير لحماية المعلومات الخاصة، مثل الثروة، والإيصالات التجارية، أو التبرعات الخيرية، وفقاً للخزانة. 

نظراً لأن السجلات على البلوك تشين دائمة ومتاحة للجمهور، يمكن لأدوات الخصوصية مساعدة الناس على تجنب الكشف عن معلومات قد تعرضهم للاحتيال أو السرقة أو الاهتمام غير المرغوب فيه. 

المنظمون يحذرون من أن مختبرات التشفير تساعد المجرمين على إخفاء الأموال

بينما تدرس الاستخدامات المشروعة، أضافت الخزانة أن مختبرات التشفير يمكن إساءة استخدامها لإخفاء الأنشطة المالية غير المشروعة. يحذر التقرير من أن بعض مختبرات التشفير اللامركزية أو "غير الوصائية" ترتبط غالباً بغسيل الأموال وجرائم أخرى. 

لا توجد شركة مركزية تشغل الخدمة، مما يجعلها أكثر صعوبة بالنسبة للسلطات لتنظيمها أو التحقيق فيها. 

وفقاً للخزانة، استخدمت المنظمات الإجرامية الإلكترونية هذه الأدوات لنقل الأصول الرقمية المسروقة. استخدم القراصنة التابعون لـ مجموعة لازاروس — وهي شبكة للجرائم الإلكترونية مرتبطة reportedly بحكومة كوريا الشمالية — مختبرات التشفير في بعض الحالات لإخفاء الأموال المسروقة أثناء اختراقات منصات العملات المشفرة، وفقاً لتقرير الوكالة. 

قالت الوكالة إن ما يسمى بـ "مختبرات التشفير الوصائية"، والتي يمكنها السيطرة مؤقتاً على أموال المستخدمين أثناء خلطها، قد توفر معلومات يمكن للباحثين استخدامها لتتبع المعاملات المشبوهة. 

نظراً لأن شركات قابلة للتحديد تشغل هذه الخدمات، قد يتمكن المنظمون من إجبارها على اتباع القوانين المالية أو تقديم بيانات المستخدمين عند الاقتضاء. 

ولكن مختبرات التشفير اللامركزية تفتقر إلى مشغل مركزي، مما يجعل التنفيذ أكثر تعقيداً بكثير.

الحكومات تدفع نحو رقابة مشددة على العملات المشفرة مع نمو نقاش الخصوصية

يأتي تقرير الخزانة وسط نقاش عالمي متزايد حول الخصوصية المالية المتعلقة بالأصول الرقمية. بدءاً من عام 2025، سعى المشرعون الأمريكيون إلى لوائح جديدة لتوسيع متطلبات التحقق من الهوية لخدمات العملات المشفرة. 

أحد المقترحات التي حظيت باهتمام كبير في هذا النقاش هو قانون وضوح أسواق الأصول الرقمية لعام 2025 (المعروف بقانون CLARITY). يقول المؤيدون إن التشريع سيوفر وضوحاً في تنظيم الأصول الرقمية، بينما يرى المعارضون أن بعض أحكامه قد تدفع المزيد من المنصات إلى جمع البيانات الشخصية للأفراد. 

تقيد القواعد التقليدية المعروفة بـ "اعرف عميلك" (KYC) التي تحكم تطبيقات البلوكشين من خصائص اللامركزية والوصول المفتوح التي تجعل البلوكشين، جزئياً على الأقل، شعبية، كما لاحظ ذلك خبراء التمويل اللامركزي.

كان المدير التنفيذي للسياسات ألكسندر غريف في شركة الاستثمار في العملات المشفرة باراديم قد حذر سابقاً من أن اللغة القانونية الغامغة قد تعرض مطوري البرمجيات للمساءلة القانونية عند بناء أدوات تركز على الخصوصية.

هناك مخاوف من أن العملات الرقمية المدعومة حكومياً في المستقبل قد تكثف المراقبة المالية. وقد حذر المستثمر راي داليو من أن العملات الرقمية للبنوك المركزية ستعطي أيضاً المنظمين سلطة أكبر لمراقبة السلوك المالي بشكل أوثق مما تفعله أنظمة البنوك الحالية. 

ومع تطلع الحكومات الجديدة إلى ضبط العملات الرقمية، تشير دراسة وزارة الخزانة الأمريكية إلى معضلة الخصوصية مقابل الأمن. لكن الأنظمة أو الأجهزة المصممة لحماية خصوصية المعلومات المالية يمكن أن تجعل من الصعب أيضاً اكتشاف الأنشطة غير القانونية.