US-Finanzministerium sagt, Krypto-Mixer sind nicht nur für Kriminelle

Krypto-Mixer sind nicht das exklusive Domänengebiet von Kriminellen, so das US-Finanzministerium. Laut einem Bericht, den es dem US-Kongress vorgelegt hat, verlassen sich viele Einzelpersonen auf diese Tools aus legitimen Privatsphäregründen, wenn sie Transaktionen auf öffentlichen Blockchains durchführen.

Obwohl Regulierungsbehörden Bedenken wegen illegaler Aktivitäten haben, deutet die Entdeckung des Finanzministeriums darauf hin, dass die von Kriminellen missbrauchten Privatsphäre-Tools auch für den Durchschnittsbürger wichtig sind, der seine eigenen Finanzinformationen kontrollieren möchte.

Krypto-Mixer sind Dienste, die versuchen, die Quelle und das Ziel von Kryptowährungstransaktionen zu verschleiern. Blockchains wie Bitcoin und Ethereum sind öffentliche Ledger, und jeder kann Transaktionen einsehen, wenn er die Wallet-Adresse kennt. 

Menschen, die oft Kryptowährungen für alltägliche Zahlungen nutzen, könnten sich für Mixer entscheiden, um preiszugeben, persönliche Finanzdaten zu vermeiden, bemerkte der Bericht. Zum Beispiel möchte eine Person, die Geld an eine Wohltätigkeitsorganisation sendet oder einen Lieferanten bezahlt, nicht unbedingt, dass der Rest ihrer Transaktionshistorie auf einer öffentlichen Blockchain sichtbar ist. 

Legal autorisierte Nutzer können Mixer verwenden, um private Informationen wie Vermögen, kommerzielle Eingänge oder wohltätige Spenden zu schützen, sagte das Finanzministerium. 

Da die Aufzeichnungen auf der Blockchain dauerhaft und öffentlich zugänglich sind, können Privatsphäre-Tools Menschen helfen, Informationen preiszugeben, die sie Betrug, Diebstahl oder unerwünschter Aufmerksamkeit aussetzen könnten. 

Regulierungsbehörden warnen, dass Mixer Kriminellen helfen, Gelder zu verstecken

Während sie legale Verwendungen berücksichtigt, fügte das Finanzministerium hinzu, dass Mixer missbraucht werden können, um illegale finanzielle Aktivitätenzu verschleiern. Der Bericht warnt davor, dass einige dezentrale oder „nicht-kustodiale“ Mixer häufig mit Geldwäsche und anderen Verbrechen in Verbindung gebracht werden. 

Sie haben kein zentrales Unternehmen, das den Dienst betreibt, was es Behörden erschwert, sie zu regulieren oder zu untersuchen. 

Laut dem Finanzministerium haben Cyberkriminellen-Organisationen diese Tools verwendet, um gestohlene digitale Vermögenswerte zu übertragen. Mit Lazarus Group verbundene Hacker – ein Cyberkriminalitätsnetzwerk, das Berichten zufolge mit der Regierung Nordkoreas verbunden ist – haben Mixer in einigen Fällen verwendet, um gestohlene Gelder während Krypto-Börsenhacks zu verstecken, meldete die Behörde. 

Die Behörde sagte, dass sogenannte „kustodiale Mixer“, die vorübergehend die Kontrolle über die Gelder der Nutzer übernehmen können, während sie gemischt werden, Informationen liefern könnten, die Ermittler verwenden können, um verdächtige Transaktionen zurückzuverfolgen. 

Da identifizierbare Unternehmen diese Dienste betreiben, könnten Regulierungsbehörden sie dazu zwingen, Finanzgesetzen zu folgen oder Benutzerdaten bereitzustellen, wie es angemessen ist. 

Dezentrale Mixer fehlen jedoch einen zentralen Betreiber, was die Durchsetzung viel komplizierter macht.

Regierungen drängen auf strengere Krypto-Überwachung, während die Debatte über Privatsphäre wächst

Der Bericht des Finanzministeriums kommt vor dem Hintergrund einer wachsenden globalen Diskussion über finanzielle Privatsphäre im Zusammenhang mit digitalen Assets. Ab 2025 suchten US-Gesetzgeber nach neuen Regulierungen, um die Anforderungen zur Identitätsverifizierung für Krypto-Dienste zu erweitern. 

Einer der Vorschläge, der bei dieser Debatte die meiste Aufmerksamkeit erregt hat, ist der Digital Asset Market Clarity Act von 2025 (auch CLARITY-Gesetz). Befürworter sagen, die Gesetzgebung würde Klarheit in die Regulierung digitaler Assets bringen, während Gegner sagen, einige Bestimmungen könnten mehr Plattformen zwingen, persönliche Daten der Menschen zu sammeln. 

Die traditionellen „Know-your-customer“-Regeln, die Blockchain-Apps regeln, riskieren, die dezentralen und offenen Zugriffsmerkmale zu verringern, die Blockchain – teilweise – populär machen, wie diejenigen in dezentralen Finanzen bemerkt haben.

Die Politik-Executive Alexander Grieve bei der Krypto-Investmentfirma Paradigm hat zuvor gewarnt, dass vage rechtliche Sprache Software-Entwickler offen für Haftungen beim Bau von Privatsphäre-fokussierten Tools lassen könnte.

Es gibt Befürchtungen, dass zukünftige staatlich unterstützte digitale Währungen die finanzielle Überwachung intensivieren könnten. So hat auch der Investor Ray Dalio gewarnt, dass digitale Währungen der Zentralbank Regulierungsbehörden auch befähigen würden, Finanzverhalten enger zu überwachen als bestehende Bankensysteme. 

Und mit neuen Regierungen, die digitale Währungen polizeilich überwachen wollen, weist die Studie des Finanzministeriums auf das Dilemma zwischen Privatsphäre und Sicherheit hin. Aber Systeme oder Geräte, die zum Schutz der Privatsphäre finanzieller Informationen entwickelt wurden, können es auch schwieriger machen, illegales Verhalten zu erkennen.