Il Tesoro degli Stati Uniti dice che i mixer crittografici non sono solo per i criminali

I mixer crittografici non sono il dominio esclusivo dei criminali, secondo il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. Secondo un rapporto che ha presentato al Congresso degli Stati Uniti, molte persone si affidano a questi strumenti per motivi di privacy legittimi quando conducono transazioni su blockchain pubbliche.

Sebbene i regolatori si preoccupino per le attività illegali, il scoperta del Tesoro suggerisce che gli strumenti di privacy che i criminali abusano sono anche importanti per la persona media che vuole controllare le proprie informazioni finanziarie.

I mixer crittografici sono servizi che tentano di nascondere la fonte e la destinazione delle transazioni di criptovaluta. Blockchain come Bitcoin ed Ethereum sono registri pubblici, e chiunque può visualizzare le transazioni se conosce l'indirizzo del portafoglio. 

Le persone che spesso usano le criptovalute per pagamenti quotidiani potrebbero optare per i mixer per evitare di rivelare dati finanziari personali, ha notato il rapporto. Ad esempio, una persona che invia denaro a un'organizzazione di beneficenza o paga un fornitore non vuole necessariamente che il resto della sua cronologia delle transazioni sia visibile su una blockchain pubblica. 

Gli utenti autorizzati legalmente possono usare i mixer per proteggere le informazioni private, come la ricchezza, le ricevute commerciali o le donazioni di beneficenza, ha detto il Tesoro. 

Poiché i record sulla blockchain sono permanenti e accessibili pubblicamente, gli strumenti di privacy possono aiutare le persone a evitare di rivelare informazioni che potrebbero esporle a frodi, furti o attenzioni indesiderate. 

I regolatori avvertono che i mixer aiutano i criminali a nascondere i fondi

Mentre considera gli usi leciti, il Tesoro ha aggiunto che i mixer possono essere abusati per nascondere attività finanziarie illecite. Il rapporto avverte che alcuni mixer decentralizzati o "non custodial" sono spesso collegati al riciclaggio di denaro e ad altri crimini. 

Non hanno un'azienda centrale che gestisce il servizio, rendendoli più difficili da regolare o indagare per le autorità. 

Secondo il Tesoro, le organizzazioni di cybercriminali hanno usato questi strumenti per trasferire attività digitali rubate. Gli hacker affiliati a Lazarus Group — una rete di cybercriminalità presumibilmente legata al governo della Corea del Nord — hanno usato i mixer in alcuni casi per nascondere i fondi rubati durante gli hack degli exchange di criptovalute, riporta l'agenzia. 

L'agenzia ha dichiarato che i cosiddetti "mixer custodial", che possono temporaneamente prendere il controllo dei fondi degli utenti mentre li mescolano, potrebbero fornire informazioni che gli investigatori possono usare per tracciare transazioni sospette. 

Poiché aziende identificabili gestiscono questi servizi, i regolatori potrebbero essere in grado di costringerli a seguire le leggi finanziarie o a fornire dati utente come appropriato. 

Ma i mixer decentralizzati mancano di un operatore centrale, il che rende l'applicazione molto più complicata.

I governi spingono per un controllo più stretto delle criptovalute mentre cresce il dibattito sulla privacy

Il rapporto del Tesoro arriva in mezzo a una crescente discussione globale sulla privacy finanziaria relativa alle attività digitali. A partire dal 2025, i legislatori statunitensi hanno cercato nuove regolamentazioni per espandere i requisiti di verifica dell'identità per i servizi crittografici. 

Una delle proposte che ha suscitato più attenzione per questo dibattito è la Digital Asset Market Clarity Act del 2025 (nota anche come CLARITY bill). I sostenitori dicono che la legislazione porterebbe chiarezza alla regolamentazione delle attività digitali, mentre gli oppositori dicono che alcune disposizioni potrebbero costringere più piattaforme a raccogliere i dati personali delle persone. 

Le tradizionali regole "conosci il tuo cliente" che governano le app blockchain rischiano di diminuire le funzionalità decentralizzate e ad accesso aperto che rendono la blockchain — in parte — popolare, come hanno notato quelli nella finanza decentralizzata.

Il direttore esecutivo della politica Alexander Grieve presso la società di investimento crittografico Paradigm ha in precedenza avvertito che un linguaggio legale vago potrebbe lasciare gli sviluppatori di software esposti a responsabilità nella costruzione di strumenti focalizzati sulla privacy.

Ci sono preoccupazioni che le valute digitali future sostenute dai governi potrebbero intensificare la sorveglianza finanziaria. Anche l'investitore Ray Dalio ha avvertito che le valute digitali delle banche centrali darebbero anche ai regolatori il potere di monitorare il comportamento finanziario più da vicino rispetto ai sistemi bancari esistenti. 

E con nuovi governi desiderosi di controllare le valute digitali, lo studio del Tesoro evidenzia il dilemma privacy-sicurezza. Ma i sistemi o i dispositivi progettati per proteggere la privacy delle informazioni finanziarie possono anche rendere più difficile rilevare condotte illegali.