米国財務省、暗号通貨ミクサーは犯罪者だけのものではないと指摘

米国財務省によると、暗号通貨ミクサーは犯罪者の独占的な領域ではありません。同省が米国議会に提出した報告書によると、多くの個人が、パブリックブロックチェーン上で取引を行う際に、正当なプライバシーの理由でこれらのツールを利用しています。

規制当局は違法行為を懸念していますが、 財務省の発見 は、犯罪者が悪用するプライバシーツールが、自身の金融情報を管理したい一般の人々にとっても重要であることを示唆しています。

暗号通貨ミクサーは、暗号通貨取引の送信元と送信先を隠蔽しようとするサービスです。ブロックチェーンは ビットコイン やEthereumはパブリックな台帳であり、ウォレットアドレスを知っていれば誰でも取引を閲覧できます。 

レポートによると、日常的な支払いに暗号通貨をよく使用する人々は、個人の金融データを公開しないためにミクサーを選択する可能性があります。例えば、慈善団体にお金を送金したり、サプライヤーに支払いを行ったりする人は、必ずしも残りの取引履歴がパブリックなブロックチェーン上で公開されることを望みません。 

財務省は、合法的に認可されたユーザーは、富、商業的な領収書、または慈善寄付など、プライベートな情報を保護するためにミクサーを使用する可能性があるとしています。 

ブロックチェーン上の記録は永続的で公にアクセス可能であるため、プライバシーツールは、詐欺、盗難、または望まぬ注目にさらされる可能性のある情報を公開することを避けるのに役立ちます。 

規制当局、ミクサーが犯罪者の資金隠しを助けていると警告

合法的な利用を検討する一方で、財務省はミクサーが 不正な金融活動を隠蔽するために悪用される可能性があると付け加えました。レポートは、いくつかの分散型または「ノンカストディアル」ミクサーが、マネーロンダリングやその他の犯罪と頻繁に関連していると警告しています。 

これらにはサービスを運営する中央の企業がないため、当局による規制や調査がより困難になります。 

財務省によると、サイバー犯罪組織はこれらのツールを使用して盗まれたデジタル資産を移転してきました。 ラザラス・グループ — 北朝鮮政府と関連していると報告されているサイバー犯罪ネットワーク — に所属するハッカーたちは、暗号通貨取引所のハッキング時に盗まれた資金を隠すために、場合によってはミクサーを使用したと、同省は報告しています。 

同省は、ミクシング中に一時的にユーザーの資金の管理権を握ることができる所谓的「カストディアルミクサー」は、調査官が疑わしい取引を追跡するために使用できる情報を生み出す可能性があると言いました。 

これらのサービスを識別可能な企業が運営しているため、規制当局は金融法に従うよう強制したり、適切に応じてユーザーデータを提出させたりできる可能性があります。 

しかし、分散型ミクサーには中央の運営者がいないため、執行ははるかに複雑になります。

プライバシー論争の拡大に伴い、政府は暗号通貨のより厳格な監督を推進

財務省のレポートは、デジタル資産に関連する金融プライバシーに関する世界的な議論が高まる中での発表です。2025年から、米国の立法府は暗号通貨サービスに対する身元確認要件を拡大する新たな規制を模索しました。 

この議論で最も注目を集めている提案の一つが、2025年デジタルアセット市場明確化法（通称CLARITY法案）です。支持者たちは、この法案がデジタル資産の規制に関する明確さをもたらすと言う一方、反対者は、いくつかの規定がより多くのプラットフォームに人々の個人データの収集を強制する可能性があるとしています。 

ブロックチェーンアプリを規律する伝統的な「顧客確認（KYC）」ルールは、分散型金融の関係者が指摘しているように、ブロックチェーンを部分的に人気のあるものにしている分散型およびオープンアクセスの機能を損なうリスクがあります。

暗号通貨投資会社パラダイムの政策執行責任者であるアレクサンダー・グリーブ氏は以前、曖昧な法的言語が、プライバシー重視のツールを構築するソフトウェア開発者を責任追及にさらす可能性があることを警告しました。

将来の政府支援デジタル通貨が金融監視を強化する可能性への懸念もあります。投資家のレイ・ダリオ氏も、中央銀行デジタル通貨（CBDC）が、既存の銀行システムよりも規制当局による金融行動の監視を強化する権限を与える可能性があると警告しています。 

そして、デジタル通貨を厳しく取り締まろうとする新しい政府sWithの要望を受け、財務省の研究はプライバシー対セキュリティのジレンマを指摘しています。しかし、金融情報のプライバシーを保護するために設計されたシステムやデバイスは、違法行為を検出することをより困難にする可能性があります。