Le Trésor américain affirme que les services de mixage de cryptomonnaies ne sont pas réservés aux criminels

D'après le département du Trésor américain, les services de mixage de cryptomonnaies ne sont pas l'apanage des criminels. Selon un rapport remis au Congrès américain, de nombreuses personnes utilisent ces outils pour des raisons légitimes de protection de la vie privée lors de transactions sur des blockchains publiques.

Bien que les autorités de réglementation s'inquiètent des activités illégales, la découverte du Trésor suggère que les outils de protection de la vie privée que les criminels utilisent à mauvais escient sont également importants pour le citoyen lambda qui souhaite contrôler ses propres informations financières.

Les services de mixage de cryptomonnaies visent à masquer l'origine et la destination des transactions en cryptomonnaies. Les blockchains comme Bitcoin et Ethereum sont des registres publics ; toute personne connaissant l'adresse du portefeuille peut donc consulter les transactions. 

Les personnes qui utilisent fréquemment les cryptomonnaies pour leurs paiements quotidiens pourraient opter pour des services de mixage afin de préserver la confidentialité de leurs données financières personnelles, indique le rapport. Par exemple, une personne qui fait un don à une association caritative ou paie un fournisseur ne souhaite pas nécessairement que l'historique complet de ses transactions soit visible sur une blockchain publique. 

Le Trésor a indiqué que les utilisateurs légalement autorisés peuvent utiliser des services de mixage pour protéger leurs informations privées, telles que leur patrimoine, leurs recettes commerciales ou leurs dons caritatifs. 

Étant donné que les données enregistrées sur la blockchain sont permanentes et accessibles au public, les outils de protection de la vie privée peuvent aider les individus à éviter de révéler des informations susceptibles de les exposer à la fraude, au vol ou à une attention indésirable. 

Les autorités de réglementation mettent en garde contre les services de mixage qui aident les criminels à dissimuler des fonds

Tout en examinant les utilisations légales, le Trésor a ajouté que les services de mixage peuvent être détournés pour dissimuler des activités financières illicites. Le rapport met en garde contre le fait que certains services de mixage décentralisés ou « non-custitorial » sont fréquemment liés au blanchiment d'argent et à d'autres crimes. 

Ils ne sont pas gérés par une entreprise centrale, ce qui rend leur réglementation ou leur enquête plus difficile pour les autorités. 

Selon le Trésor américain, des organisations cybercriminelles ont utilisé ces outils pour transférer des actifs numériques volés. Des pirates informatiques affiliés au groupe Lazarus — un réseau de cybercriminalité qui serait lié au gouvernement nord-coréen — ont parfois eu recours à des services de mixage pour dissimuler des fonds volés lors de piratages de plateformes d'échange de cryptomonnaies, indique l'agence. 

L'agence a déclaré que les « mélangeurs de fonds dépositaires », qui peuvent prendre temporairement le contrôle des fonds des utilisateurs pendant qu'ils les mélangent, pourraient fournir des informations que les enquêteurs peuvent utiliser pour tracles transactions suspectes. 

Étant donné que ces services sont exploités par des sociétésdenthabilitées, les organismes de réglementation pourraient être en mesure de les contraindre à respecter les lois financières ou à fournir les données des utilisateurs, le cas échéant. 

Mais les plateformes de mixage décentralisées n'ont pas d'opérateur central, ce qui rend leur application beaucoup plus complexe.

Les gouvernements renforcent la surveillance des cryptomonnaies face à l'essor du débat sur la protection de la vie privée

Le rapport du Trésor intervient dans un contexte de débats internationaux croissants sur la protection des données financières liées aux actifs numériques. À compter de 2025, les législateurs américains ont souhaité adopter une nouvelle réglementation afin d'étendre les exigences de vérification d'dentpour les services de cryptomonnaies. 

L'une des propositions qui a suscité le plus d'attention dans ce débat est la loi de 2025 sur la clarté du marché des actifs numériques (également appelée loi CLARITY). Ses partisans affirment que cette législation clarifierait la réglementation des actifs numériques, tandis que ses opposants estiment que certaines dispositions pourraient contraindre davantage de plateformes à collecter des données personnelles. 

Les règles traditionnelles de « connaissance du client » qui régissent les applications blockchain risquent de réduire les caractéristiques décentralisées et d'accès libre qui font en partie la popularité de la blockchain, comme l'ont souligné les acteurs de la finance décentralisée.

Alexander Grieve, responsable des politiques chez Paradigm, une société d'investissement en cryptomonnaies, avait déjà averti que le langage juridique vague pouvait exposer les développeurs de logiciels à des poursuites judiciaires lors de la création d'outils axés sur la protection de la vie privée.

On craint que les futures monnaies numériques émises par les gouvernements n'intensifient la surveillance financière. L'investisseur Ray Dalio partage cette inquiétude, prévenant que les monnaies numériques de banque centrale permettraient également aux autorités de régulation de surveiller les comportements financiers de manière plus étroite que ne le font les systèmes bancaires actuels. 

Alors que de nouveaux gouvernements s'empressent de contrôler les monnaies numériques, l'étude du Trésor américain met en lumière le dilemme entre protection de la vie privée et sécurité. Or, les systèmes ou dispositifs conçus pour protéger la confidentialité des informations financières peuvent aussi compliquer la détection des activités illégales.