Le Trésor américain dit que les mélangeurs crypto ne sont pas seulement pour les criminels

Les mélangeurs crypto ne sont pas l'apanage exclusif des criminels, selon le Département du Trésor des États-Unis. Selon un rapport qu'il a soumis au Congrès américain, de nombreuses personnes s'appuient sur ces outils pour des raisons de confidentialité légitimes lors de la réalisation de transactions sur des blockchains publiques.

Bien que les régulateurs s'inquiètent des activités illégales, le découverte du Trésor suggère que les outils de confidentialité que les criminels détournent sont également importants pour la personne moyenne qui veut contrôler ses propres informations financières.

Les mélangeurs crypto sont des services qui tentent de dissimuler la source et la destination des transactions de cryptomonnaie. Les blockchains comme Bitcoin et Ethereum sont des registres publics, et toute personne peut consulter les transactions si elle connaît l’adresse du portefeuille. 

Les personnes qui utilisent souvent les cryptomonnaies pour les paiements quotidiens pourraient opter pour des mélangeurs afin d’éviter de révéler leurs données financières personnelles, a noté le rapport. Par exemple, une personne qui envoie de l’argent à une œuvre de charité ou qui paie un fournisseur ne souhaite pas nécessairement que le reste de son historique de transactions soit visible sur une blockchain publique. 

Les utilisateurs autorisés légalement peuvent utiliser des mélangeurs pour protéger des informations privées, telles que la richesse, les reçus commerciaux ou les dons caritatifs, a déclaré le Trésor. 

Puisque les enregistrements sur la blockchain sont permanents et accessibles au public, les outils de confidentialité peuvent aider les personnes à éviter de révéler des informations qui pourraient les exposer à la fraude, au vol ou à une attention indésirable. 

Les régulateurs avertissent que les mélangeurs aident les criminels à masquer des fonds

Tout en considérant les utilisations licites, le Trésor a ajouté que les mélangeurs peuvent être détournés pour dissimuler des activités financières illicites. Le rapport met en garde contre le fait que certains mélangeurs décentralisés ou « non gardiens » sont fréquemment liés au blanchiment d’argent et à d’autres crimes. 

Ils n’ont pas d’entreprise centrale exploitant le service, ce qui les rend plus difficiles à réglementer ou à enquêter pour les autorités. 

Selon le Trésor, des organisations de cybercriminels ont utilisé ces outils pour transférer des actifs numériques volés. Des hackers affiliés à Groupe Lazarus — un réseau de cybercriminalité supposément lié au gouvernement de la Corée du Nord — ont utilisé des mélangeurs dans certains cas pour masquer des fonds volés lors de piratages d’échanges de cryptomonnaies, rapporte l’agence. 

L’agence a déclaré que les soi-disant « mélangeurs gardiens », qui peuvent prendre temporairement le contrôle des fonds des utilisateurs pendant le mélange, pourraient fournir des informations que les enquêteurs peuvent utiliser pour retracer les transactions suspectes. 

Puisque des entreprises identifiables exploitent ces services, les régulateurs pourraient être en mesure de les contraindre à respecter les lois financières ou à fournir des données utilisateur si nécessaire. 

Mais les mélangeurs décentralisés n’ont pas d’opérateur central, ce qui rend l’application des règles beaucoup plus compliquée.

Les gouvernements poussent à un contrôle plus strict des cryptomonnaies alors que le débat sur la confidentialité s’intensifie

Le rapport du Trésor s’inscrit dans un débat mondial croissant sur la confidentialité financière liée aux actifs numériques. À partir de 2025, les législateurs américains ont cherché de nouvelles réglementations pour élargir les exigences de vérification d’identité pour les services de cryptomonnaies. 

L’une des propositions qui a suscité le plus d’attention dans ce débat est la Digital Asset Market Clarity Act de 2025 (également connue sous le nom de projet de loi CLARITY). Les défenseurs affirment que cette législation apporterait de la clarté à la réglementation des actifs numériques, tandis que les opposants soutiennent que certaines dispositions pourraient obliger davantage de plateformes à recueillir les données personnelles des gens. 

Les règles traditionnelles de « connaissance du client » qui régissent les applications blockchain risquent de diminuer les caractéristiques décentralisées et d’accès ouvert qui rendent la blockchain — en partie — populaire, comme l’ont noté les acteurs de la finance décentralisée.

L’exécutif politique Alexander Grieve de la firme d’investissement crypto Paradigm a précédemment mis en garde contre le fait qu’un langage juridique vague pourrait laisser les développeurs de logiciels exposés à la responsabilité dans la création d’outils axés sur la confidentialité.

Il y a des craintes que les futures monnaies numériques soutenues par les gouvernements n’intensifient la surveillance financière. C’est également le cas de l’investisseur Ray Dalio, qui a averti que les monnaies numériques de banque centrale donneraient également aux régulateurs le pouvoir de surveiller de plus près les comportements financiers que ne le font les systèmes bancaires existants. 

Et avec de nouveaux gouvernements désireux de policer les cryptomonnaies, l’étude du Trésor souligne le dilemme entre confidentialité et sécurité. Mais les systèmes ou appareils conçus pour protéger la confidentialité des informations financières peuvent également rendre plus difficile la détection des activités illégales.