Трещина в комплаенсе: Эстония отзывает почти 400 криптолицензий
Трещина в комплаенсе: Эстония отзывает почти 400 криптолицензий
- Финансовая разведка Эстонии (FIU) объявила о недействительности 389 криптолицензий, в результате чего осталось лишь 100 действующих разрешений.
- В марте 2022 года были введены более строгие правила, включая повышенные требования к капиталу, что привело к отказу многих компаний от получения лицензий или потере уже имеющихся.
- FIU заявила, что продолжит проверку разрешений и осуществление постоянного надзора для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в криптовалютном секторе.
После введения более строгих правил почти 400 криптокомпаний либо потеряли, либо добровольно сдали свои эстонские лицензии. Финансовое разведывательное управление (FIU) балтийской страны сообщило, что только 100 компаний могут предоставлять услуги с цифровыми активами.
Просроченные лицензии и ужесточенные требования
Правительство Эстонии зафиксировало истечение срока действия в общей сложности 389 лицензий для поставщиков услуг виртуальных активов. По состоянию на 1 мая 2023 года, согласно данным FIU, опубликованным в понедельник, осталось только 100 активных разрешений. Важно знать, что изначально Эстония привлекла сотни криптокомпаний благодаря благоприятному для бизнеса климату, прежде чем принять решение ужесточить регулирование отрасли. Новые поправки к Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вступившие в силу в марте 2022 года, включают более высокие требования к капиталу для платформ кошельков, бирж и custodia.
Лицензии были либо отозваны FIU, либо сданы по запросу держателей. Кроме того, FIU отметило, что с введением более строгих требований поставщики услуг отказались от почти 200 разрешений, а FIU отозвало почти такое же количество из-за несоблюдения требований.
Неожиданные ситуации при продлении разрешений
Директор FIU Матис Маэкер выделил некоторые неожиданные ситуации, с которыми столкнулись при продлении разрешений. FIU выявило лиц, не знавших о своем назначении на руководящие должности, и лиц с ложными профессиональными резюме. Несколько компаний также представили идентичные бизнес-планы, в то время как другие не имели связи с Эстонией, что нарушало другое новое требование. Заявки на многие из этих платформ были поданы одними и теми же юридическими фирмами.
Маэкер заявил, что многочисленные подозрительные обстоятельства в заявках вызвали вопросы о надежности компаний и их реальных намерениях предоставлять услуги в Эстонии. Кроме того, он предположил, что некоторые лица могут использовать эстонскую экономическую и финансовую систему для незаконной деятельности.
FIU подчеркнула свою приверженность постоянному пересмотру разрешений и надзору в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Этот подход поможет выявить определенные недостатки. Когда Маэкер возглавил FIU летом 2021 года, в Эстонии было почти 650 лицензированных поставщиков криптоуслуг.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Дамилола Лоуренс
Дамилола Лоуренс освещает новости криптовалютных рынков и технологий уже более 5 лет. Ранее он публиковал криптоаналитические материалы и обзоры в TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine и The Recording Academy до перехода в сферу Web3. В Cryptopolitan он является специалистом по прогнозированию цен на криптовалюты. После получения степени бакалавра он поступил в магистратуру по направлению «Кибербезопасность в сфере IT» в Университете Марии Кюри-Склодовской.
