Coinbase призывает США использовать ИИ и блокчейн для борьбы с криптовалютными преступлениями

Компания Coinbase призвала правительство США рассмотреть возможность внедрения блокчейн-аналитики, искусственного интеллекта и других новых технологий для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями в криптовалютном секторе. 

Этот призыв был обнародован после того, как Министерство финансов запросило отзывы о подходящих способах борьбы с незаконной деятельностью в криптосекторе.

В связи с ситуацией Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, написал письмо в пятницу, 17 октября, а затем опубликовал пост в X-Post в понедельник, 20 октября, заявив, что методы отмывания денег стали более изощренными из-за появления новых технологий. Для решения этой проблемы Гревал призвал правоохранительные органы внедрять эти технологии для борьбы с подобными опасностями.

Гревал призывает правительство США использовать передовые технологии

Ранее главный юрисконсульт Coinbase подчеркнул, что блокчейн и другие передовые технологии играют важную роль в борьбе с возникающими угрозами в криптоэкосистеме. Поэтому он призвал Министерство финансов и других политиков поощрять их использование для выявленияdentпресечения незаконной деятельности. 

«Это соответствовало бы одной из основных целей Закона о борьбе с отмыванием денег от 2020 года, который был направлен на обновление Закона о банковской тайне», — продолжил он. 

Фарьяр Ширзад, главный специалист по вопросам политики, высказался по обсуждаемой теме. В своем посте на XШирзад в значительной степени поддержал точку зрения Гревала, утверждая, что правительству США необходимо черпать вдохновение у криптовалютных бирж, используя надежные цифровые инструменты, такие как ИИ, API, цифровые удостоверения личности и блокчейн-аналитика, для обновления и улучшения своих усилий по борьбе с отмыванием денег.

В числе нескольких рекомендаций, данных Министерству финансов Гревалом, онпредлагает правительственному ведомству рассмотреть вопрос о введении специального правила в соответствии с Законом о банковской тайне для предприятий, использующих инструменты мониторинга на основе искусственного интеллекта и интерфейсов прикладного программирования (API).

В последующем сообщении на X в понедельник на этой неделе он упомянул, что критерии для предоставления этой «безопасной гавани» должны быть сосредоточены на управлении и результатах, а не на применении универсального подхода. 

Главный юрисконсульт Coinbase сделал эти замечания после того, как отметил, что компании неохотно в полной мере используют ИИ в борьбе с отмыванием денег из-за нечетких действующих правил. Он также выразил обеспокоенность по поводу проблем, связанных с API, таких как несоответствие стандартов и различия в регулировании.

Таким образом, Гревал предполагает, что предоставление четких рекомендаций по допустимым сценариям использования было бы полезным. Это связано с тем, что это четко defiбы требования к конфиденциальности данных и стандарты совместимости, повысив уверенность компаний в использовании и интеграции API в свои системы. 

Рекомендации Министерства финансов вызвали споры в криптоэкосистеме 

Главный юрисконсульт Coinbase также хочет, чтобы Министерство финансов разработало руководящие принципы, которые признают и поощряют использование децентрализованных идентификаторов и доказательств с нулевым разглашением в качестве законных форм проверки клиентов, а также блокчейн- аналитики для соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег.

Эта рекомендация была сделана после того, как Гревал отметил, что новые указания должны поощрять обмен информацией, касающейся потенциально незаконной деятельности с использованием блокчейна, одновременно гарантируя, что участникам транзакций в блокчейне не придется заниматься чрезмерным ведением учета. 

Между тем, в своем уведомлении от 18 августа Министерство финансов США запросило у общественности комментарии по инновационным методамdentнезаконной деятельности, связанной с криптовалютами, как того требует закон GENIUS.

Джим Харпер, старший научный сотрудник Американского института предпринимательства, неdent в данном учреждении, высказал иную точку зрения. Он утверждал, что необходимо создать систему связи, позволяющую правоохранительным органам напрямую запрашивать у криптофирм необходимую для расследований информацию.