Coinbase ha instado al gobierno de EE. UU. a considerar la adopción de análisis de blockchain, inteligencia artificial y otras tecnologías emergentes para abordar de manera efectiva los delitos financieros en el sector de las criptomonedas.
Este llamamiento se hizo público después de que el Departamento del Tesoro solicitara comentarios sobre formas adecuadas para combatir las actividades ilegales en el sector de las criptomonedas.
Con respecto a la situación, Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, escribió una carta el viernes 17 de octubre y luego compartió una publicación en X el lunes 20 de octubre, afirmando que los métodos de lavado de dinero se han vuelto más sofisticados debido a la llegada de nuevas tecnologías. Para solucionar esto, Grewal instó a las fuerzas del orden a adoptar estas tecnologías para combatir estos peligros.
Grewal pide al gobierno de EE.UU. utilizar tecnologías de vanguardia
Anteriormente, el director jurídico de Coinbase destacó que la tecnología blockchain y otras tecnologías de vanguardia son esenciales para abordar los peligros emergentes en el ecosistema cripto. Por lo tanto, instó al Tesoro y a otros responsables políticos a fomentar su uso para identificardentdetener las actividades ilegales.
“Esto se alinearía con un objetivo principal de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020, que buscaba actualizar la Ley de Secreto Bancario”, continuó.
Faryar Shirzad, director de políticas, intervino en el debate. En una publicación en X, Shirzad respaldó ampliamente la opinión de Grewal, argumentando que el gobierno estadounidense debe inspirarse en las plataformas de intercambio de criptomonedas y utilizar herramientas digitales fiables, como la IA, las API, las identificaciones digitales y el análisis de blockchain, para actualizar y mejorar sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales.
Como una de las varias recomendaciones de Grewal para el Tesoro,quiere que el departamento gubernamental considere establecer una norma especial bajo la Ley de Secreto Bancario para las empresas que utilizan herramientas de monitoreo impulsadas por IA e interfaces de programación de aplicaciones (API).
En una publicación de seguimiento en X del lunes de esta semana, mencionó que los criterios para ese puerto seguro deberían centrarse en la gobernanza y los resultados en lugar de aplicar un enfoque único para todos.
El director jurídico de Coinbase hizo estas declaraciones tras observar que las empresas se han mostrado reticentes a utilizar plenamente la IA en la lucha contra el blanqueo de capitales debido a la falta de claridad en las regulaciones vigentes. También expresó que las API se enfrentan a desafíos como la inconsistencia de los estándares y las diferencias regulatorias.
Por lo tanto, Grewal sugiere que sería beneficioso ofrecer directrices claras sobre los casos de uso aceptables. Esto se debe a que deficon claridad los requisitos de privacidad de datos y los estándares de interoperabilidad, lo que aumentaría la confianza de las empresas para adoptar e integrar las API en sus sistemas.
Las directrices recomendadas por el Tesoro generan controversia en el ecosistema criptográfico
El director jurídico de Coinbase también quiere que el Tesoro proporcione directrices que reconozcan y fomenten el uso de identificaciones descentralizadas y pruebas de conocimiento cero como formas legítimas de verificación de clientes, además de de blockchain para el cumplimiento de las leyes contra el blanqueo de capitales.
Esta recomendación se hizo después de que Grewal señalara que la nueva guía debería fomentar el intercambio de información relacionada con posibles actividades ilícitas que involucran cadenas de bloques, al tiempo que garantiza que los involucrados en una transacción de cadena de bloques no tengan que lidiar con demasiados registros.
Mientras tanto, en su aviso del 18 de agosto, el Tesoro de Estados Unidos había pedido al público comentarios sobre métodos innovadores paradentactividades ilegales relacionadas con las criptomonedas, como lo exige la Ley GENIUS.
Jim Harper, investigador sénior nodent del American Enterprise Institute, compartió una perspectiva diferente. Argumentó que debería establecerse un sistema de comunicación que permita a las fuerzas del orden solicitar directamente a las empresas de criptomonedas los detalles necesarios para sus investigaciones.
