A Coinbase instou o governo dos EUA a considerar a adoção de análises de blockchain, IA e outras tecnologias emergentes para combater eficazmente os crimes financeiros no setor de criptomoedas.
Este apelo foi tornado público depois que o Departamento do Tesouro solicitou sugestões sobre maneiras adequadas de combater atividades ilegais no setor de criptomoedas.
Em relação à situação, Paul Grewal, Diretor Jurídico da Coinbase, escreveu uma carta datada de sexta-feira, 17 de outubro, e compartilhou uma publicação no LinkedIn na segunda-feira, 20 de outubro, afirmando que os métodos de lavagem de dinheiro se tornaram mais sofisticados devido ao surgimento de novas tecnologias. Para solucionar esse problema, Grewal pediu que as autoridades policiais adotem essas tecnologias para combater esses perigos.
Grewal apela ao governo dos EUA para que utilize tecnologias de ponta
Anteriormente, o diretor jurídico da Coinbase destacou que a blockchain e outras tecnologias de ponta são essenciais para lidar com os perigos emergentes no ecossistema cripto. Portanto, ele defendeu que o Tesouro e outros legisladores incentivem seu uso para identificardentimpedir atividades ilegais.
“Isso estaria em consonância com um dos principais objetivos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020, que visava atualizar a Lei de Sigilo Bancário”, continuou ele.
Faryar Shirzad, Diretora de Políticas, também comentou o assunto em discussão. Em uma publicação no LinkedIn, Shirzad apoiou fortemente a visão de Grewal, argumentando que o governo dos EUA precisa se inspirar nas corretoras de criptomoedas, utilizando ferramentas digitais confiáveis, como IA, APIs, identidades digitais e análises de blockchain, para atualizar e aprimorar seus esforços de combate à lavagem de dinheiro.
Como uma das várias recomendações de Grewal para o Tesouro, elequer que o departamento governamental considere estabelecer uma regra especial sob a Lei de Sigilo Bancário para empresas que usam ferramentas de monitoramento baseadas em IA e APIs (Interfaces de Programação de Aplicativos).
Em uma postagem subsequente no X na segunda-feira desta semana, ele mencionou que os critérios para essa proteção legal devem se concentrar na governança e nos resultados, em vez de aplicar uma abordagem única para todos.
O diretor jurídico da Coinbase fez essas observações após constatar que as empresas têm hesitado em utilizar plenamente a IA em seus esforços de combate à lavagem de dinheiro devido à falta de clareza nas regulamentações. Ele também mencionou que as APIs enfrentam desafios como padrões inconsistentes e diferenças regulatórias.
Assim, Grewal sugere que oferecer diretrizes claras sobre casos de uso aceitáveis seria benéfico. Isso porque deficlaramente os requisitos de privacidade de dados e os padrões de interoperabilidade, aumentando a confiança das empresas para adotar e integrar APIs em seus sistemas.
As diretrizes recomendadas pelo Tesouro geram controvérsia no ecossistema cripto
O diretor jurídico da Coinbase também quer que o Departamento do Tesouro forneça diretrizes que reconheçam e incentivem o uso de IDs descentralizados e provas de conhecimento zero como formas legítimas de verificação de clientes, além do de blockchain para conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro.
Essa recomendação foi feita depois que Grewal observou que a nova orientação deveria incentivar o compartilhamento de informações relacionadas a potenciais atividades ilícitas envolvendo blockchains, garantindo, ao mesmo tempo, que os envolvidos em uma transação em blockchain não precisem lidar com um volume excessivo de registros.
Entretanto, em seu comunicado datado de 18 de agosto, o Departamento do Tesouro dos EUA solicitou comentários do público sobre métodos inovadores paradentatividades ilegais relacionadas a criptomoedas, conforme exigido pela Lei GENIUS.
Jim Harper, pesquisador sênior nãodent do American Enterprise Institute, compartilhou uma perspectiva diferente. Ele argumentou que um sistema de comunicação deveria ser estabelecido, permitindo que as agências de aplicação da lei solicitassem diretamente às empresas de criptomoedas os detalhes necessários para suas investigações.
