حثت منصة Coinbase الحكومة الأمريكية على النظر في تبني تحليلات البلوك تشين والذكاء الاصطناعي والتقنيات الناشئة الأخرى لمعالجة الجرائم المالية في قطاع العملات المشفرة بشكل فعال.
تم الإعلان عن هذا النداء بعد أن طلبت وزارة الخزانة الأمريكية تقديم ملاحظات حول الطرق المناسبة لمكافحة الأنشطة غير القانونية في قطاع العملات المشفرة.
فيما يتعلق بالوضع، كتب بول غريوال، كبير المسؤولين القانونيين في كوين بيس، رسالةً بتاريخ الجمعة 17 أكتوبر، ثم نشر منشورًا على منصة X يوم الاثنين 20 أكتوبر، أوضح فيه أن أساليب غسيل الأموال أصبحت أكثر تعقيدًا نتيجةً لظهور تقنيات جديدة. ولحل هذه المشكلة، دعا غريوال أجهزة إنفاذ القانون إلى تبني هذه التقنيات لمكافحة هذه المخاطر.
يدعو غريوال الحكومة الأمريكية إلى استخدام أحدث التقنيات
في وقت سابق، كبير المسؤولين القانونيين في كوين بيس على أهمية تقنية البلوك تشين وغيرها من التقنيات المتطورة في مواجهة المخاطر الناشئة في منظومة العملات الرقمية. ولذلك، حثّ وزارة الخزانة وصناع السياسات الآخرين على تشجيع استخدامها لكشفdentغير القانونية ووقفها.
وتابع قائلاً: "سيتوافق هذا مع أحد الأهداف الرئيسية لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020، والذي يهدف إلى تحديث قانون السرية المصرفية".
أدلى فريار شيرزاد، كبير مسؤولي السياسات، برأيه في موضوع النقاش. وفي منشور على منصة X، أيّد شيرزاد بشدة وجهة نظر غريوال، مؤكداً على ضرورة أن تستلهم الحكومة الأمريكية من منصات تداول العملات الرقمية من خلال استخدام أدوات رقمية موثوقة، مثل الذكاء الاصطناعي، وواجهات برمجة التطبيقات، والهويات الرقمية، وتحليلات البلوك تشين، لتحديث جهودها في مكافحة غسل الأموال وتحسينها.
كإحدى توصيات غريوال العديدة لوزارة الخزانة، فإنهيريد من الوزارة الحكومية أن تنظر في وضع قاعدة خاصة بموجب قانون السرية المصرفية للشركات التي تستخدم أدوات المراقبة المدفوعة بالذكاء الاصطناعي وواجهات برمجة التطبيقات (APIs).
وفي منشور لاحق على موقع X يوم الاثنين من هذا الأسبوع، ذكر أن معايير هذا الملاذ الآمن يجب أن تركز على الحوكمة والنتائج بدلاً من تطبيق نهج واحد يناسب الجميع.
أدلى كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase بهذه التصريحات بعد أن لاحظ تردد الشركات في استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل كامل في جهود مكافحة غسل الأموال بسبب عدم وضوح اللوائح المعمول بها. كما أشار إلى أن واجهات برمجة التطبيقات (APIs) تواجه تحديات مثل عدم اتساق المعايير والاختلافات التنظيمية.
لذا، يقترح غريوال أن تقديم إرشادات واضحة بشأن حالات الاستخدام المقبولة سيكون مفيدًا. وذلك لأنه defiبوضوح متطلبات خصوصية البيانات ومعايير قابلية التشغيل البيني، مما يعزز ثقة الشركات في تبني واجهات برمجة التطبيقات ودمجها في أنظمتها.
أثارت التوجيهات التي أوصت بها وزارة الخزانة الأمريكية جدلاً واسعاً في أوساط العملات المشفرة
كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase في أن تقدم وزارة الخزانة إرشادات تعترف وتشجع استخدام الهويات اللامركزية وإثباتات المعرفة الصفرية كأشكال شرعية للتحقق من العملاء، بالإضافة إلى البلوك تشين للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال.
وقد تم تقديم هذه التوصية بعد أن أشار غريوال إلى أن التوجيهات الجديدة يجب أن تشجع على تبادل المعلومات المتعلقة بالأنشطة غير المشروعة المحتملة التي تشمل تقنية البلوك تشين، مع ضمان عدم تعامل المشاركين في معاملات البلوك تشين مع الكثير من حفظ السجلات.
وفي الوقت نفسه، طلبت وزارة الخزانة الأمريكية في إشعارها المؤرخ في 18 أغسطس من الجمهور تقديم تعليقات حول الأساليب المبتكرةdentالأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات المشفرة كما هو مطلوب بموجب قانون GENIUS.
أبدى جيم هاربر، وهو زميل أول غيرdent في معهد أمريكان إنتربرايز، وجهة نظر مختلفة. فقد جادل بضرورة إنشاء نظام للتواصل، يمكّن وكالات إنفاذ القانون من طلب التفاصيل المطلوبة في تحقيقاتها مباشرةً من شركات العملات المشفرة.
