Coinbase esorta gli Stati Uniti a utilizzare l'intelligenza artificiale e la blockchain per combattere i crimini legati alle criptovalute

Coinbase ha esortato il governo degli Stati Uniti a prendere in considerazione l'adozione di analisi blockchain, intelligenza artificiale e altre tecnologie emergenti per contrastare efficacemente i reati finanziari nel settore delle criptovalute. 

Questo appello è stato reso pubblico dopo che il Dipartimento del Tesoro ha richiesto un feedback su modalità adeguate per contrastare le attività illegali nel settore delle criptovalute.

In merito alla situazione, Paul Grewal, Chief Legal Officer di Coinbase, ha scritto una lettera datata venerdì 17 ottobre e ha poi condiviso un post X lunedì 20 ottobre, affermando che i metodi di riciclaggio di denaro sono diventati più sofisticati grazie all'avvento delle nuove tecnologie. Per risolvere questo problema, Grewal ha invitato le forze dell'ordine ad adottare queste tecnologie per contrastare questi pericoli.

Grewal invita il governo degli Stati Uniti a utilizzare tecnologie all'avanguardia

In precedenza, il responsabile legale di Coinbase aveva sottolineato che la blockchain e altre tecnologie all'avanguardia sono essenziali per affrontare i pericoli emergenti nell'ecosistema delle criptovalute. Pertanto, aveva esortato il Tesoro e gli altri responsabili politici a incoraggiarne l'utilizzo per identificaredentfermare le attività illegali. 

"Ciò sarebbe in linea con uno degli obiettivi principali dell'Anti-Money Laundering Act del 2020, che mirava ad aggiornare il Bank Secrecy Act", ha continuato. 

Faryar Shirzad, responsabile delle politiche, è intervenuto sulla questione. In un post su X, Shirzad ha appoggiato pienamente il punto di vista di Grewal, sostenendo che il governo statunitense dovrebbe trarre ispirazione dagli exchange di criptovalute, utilizzando strumenti digitali affidabili come l'intelligenza artificiale, le API, le identità digitali e l'analisi blockchain, per aggiornare e migliorare le proprie strategie di contrasto al riciclaggio di denaro.

Tra le numerose raccomandazioni che Grewal ha rivolto al Tesoro, viè quella di valutare la possibilità di istituire una norma speciale ai sensi del Bank Secrecy Act per le aziende che utilizzano strumenti di monitoraggio basati sull'intelligenza artificiale e sulle interfacce di programmazione delle applicazioni (API).

In un post di follow-up su X di lunedì di questa settimana, ha affermato che i criteri per tale porto sicuro dovrebbero concentrarsi sulla governance e sui risultati, anziché applicare un approccio unico per tutti. 

Il responsabile legale di Coinbase ha rilasciato queste dichiarazioni dopo aver osservato che le aziende sono state restie a utilizzare appieno l'intelligenza artificiale nelle attività antiriciclaggio a causa della scarsa chiarezza delle normative vigenti. Ha inoltre sottolineato che le API devono affrontare sfide come standard incoerenti e differenze normative.

Grewal suggerisce quindi che offrire linee guida chiare sui casi d'uso accettabili sarebbe utile, perché defichiaramente i requisiti di privacy dei dati e gli standard per l'interoperabilità, aumentando la fiducia delle aziende nell'adottare e integrare le API nei propri sistemi. 

Le linee guida raccomandate dal Tesoro scatenano polemiche nell'ecosistema delle criptovalute 

Il responsabile legale di Coinbase desidera inoltre che il Dipartimento del Tesoro fornisca linee guida che riconoscano e incoraggino l'uso di ID decentralizzati e prove a conoscenza zero come forme legittime di verifica dell'identità del cliente, oltre al blockchain per la conformità alle leggi antiriciclaggio.

Questa raccomandazione è stata fatta dopo che Grewal ha osservato che le nuove linee guida dovrebbero incoraggiare la condivisione di informazioni relative a potenziali attività illecite che coinvolgono le blockchain, garantendo al contempo che coloro che sono coinvolti in una transazione blockchain non debbano occuparsi di troppa tenuta di registri. 

Nel frattempo, nella sua nota del 18 agosto, il Tesoro degli Stati Uniti aveva chiesto al pubblico commenti su metodi innovativi perdentattività illegali legate alle criptovalute, come richiesto dal GENIUS Act.

Jim Harper, Senior Fellow nondent presso l'American Enterprise Institute, ha condiviso una prospettiva diversa. Ha sostenuto che dovrebbe essere istituito un sistema di comunicazione che consenta alle forze dell'ordine di chiedere direttamente alle aziende di criptovalute i dettagli necessari alle loro indagini.