Чили отозвала лицензию Plusspay из-за отмывания денег и связей с Tren de Aragua

Регистрацию криптовалютной платформы Plusspay отозвали чилийские регулирующие органы после того, как следователи связали компанию с операцией по отмыванию денег, организованной венесуэльской преступной организацией Tren de Aragua.

В связи с аннулированием регистрации компания Plusspay лишилась возможности обслуживать клиентов в стране. Также ожидается, что она вернет все внесенные средства клиентам. 

Что случилось с Plusspay?

Чилийский финансовый регулятор, Комиссия по финансовому рынку (CMF), 26 июня объявила об отзыве регистрации компании Inversiones Plusservice SpA, разработчика криптовалютной платформы Plusspay. Это решение лишает компанию возможности обслуживать клиентов в стране и обязывает ее вернуть все средства клиентов, которые она еще удерживает.

Plusspay представляла собой криптовалютную платформу, которая позиционировала себя как регулируемый финансовый сервис в Чили. Однако у неё была только регистрация, а не полная авторизация, необходимая для работы.

Ранее Cryptopolitan сообщало , что компания принимала депозиты в чилийских песо и конвертировала их в стейблкоины, в основном в Tether (USDT) и USD Coin (USDC). Следователи утверждают, что затем Plusspay переводила эти криптовалютные средства на зарубежные кошельки и банковские счета.

Прокуратура связала с этой сетью подозрительные транзакции на сумму более 84 миллионов долларов. Предполагается, что эти средства поступили от преступной деятельности, связанной с бандой «Трен де Арагуа», включая вымогательство и торговлю наркотиками.

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) в 2024 году классифицировало организацию Tren de Aragua как глобальную преступную организацию.

Основатель платформы, 38-летний гражданин Венесуэлы Хосе Мануэль Риос Гуайдо, в настоящее время находится в бегах после того, как прокуратура Южного столичного региона выдала ордер на его арест

По утверждению прокуратуры, Риос Гуайдо использовал сеть подставных компаний под торговой маркой «Bex», таких как BexGroup SpA, BexDigital Services SpA, Bexpay Business Enterprises SpA, чтобы скрыть движение денежных средств через чилийскую банковскую систему.

В штате Флорида была обнаружена еще одна связанная с ней компания, расположенная по тому же адресу.

Риос Гуайдо стал соучредителем компании в 2021 году и официально запустил платформу Plusspay в 2023 году, чтобы предлагать услуги по хранению и брокерскому обслуживанию криптовалют. Plusspay было предписано прекратить регистрацию новых пользователей, но компания по-прежнему имеет право возвращать все депозиты пользователям.

Могут ли биржи работать в Чили без надлежащего одобрения?

Чилийский фонд финансовых технологий (CMF) уточнил, что в соответствии с чилийским законом о финансовых технологиях компания должна зарегистрироваться в реестре финансовых технологий CMF, а затем получить отдельное разрешение, прежде чем ей будет разрешено фактически начать деятельность.

Компания Plusspay зарегистрировалась в начале 2024 года, но не прошла второй этап утверждения, прежде чем начала рекламировать себя как компанию, регулируемую CMF.

По имеющимся данным, неавторизованные платформы регулярно работают так, как будто обладают полными лицензиями, и CMF не имеет законных полномочий для их прямого закрытия. Она может сообщать о нарушениях в прокуратуру и аннулировать регистрации, как это было в случае с Plusspay, но не может в одностороннем порядке закрыть финтех-компанию.

В настоящее время CMF проводит проверку всех компаний, зарегистрированных в его реестре финтех-компаний, чтобы подтвердить их соответствие требованиям. Помимо Plusspay, уже отмечено несколько компаний, не выполнивших обновленные требования к предоставлению информации.

Согласно Закону о финансовых технологиях, деятельность без надлежащего разрешения является серьезным правонарушением, а совершение таких действий в сочетании с мошенничеством является отягчающим обстоятельством в уголовном процессе.

Cryptopolitan сообщило, что несколькими неделями ранее чилийская полиция арестовала около 20 человек, причастных к отдельной схеме отмывания денег , в рамках которой через банковские счета и криптовалютные переводы было переведено до 88 миллионов долларов. Прокурор Эктор Баррос назвал эту операцию «одним из крупнейших дел об отмывании денег, которые мы видели в нашей стране».