ЦельсияСпустя месяц после краха стейблкоина Terra, обрушившего рынок и вызвавшего новую волну опасений среди всех криптовалют, сектор цифровых активов сотрясает очередной кризис. В воскресенье компания Celsius Network Ltd., один из крупнейших в мире кредиторов в сфере криптовалют и ключевой игрок в децентрализованных финансах, объявила о приостановке вывода средств, обмена и переводов.
Это решение было принято после нескольких недель неопределенности относительно способности компании обеспечитьdentдоходность, наблюдаемую по некоторым из ее продуктов, включая ставки, достигающие 17%.
Заморозка вывода средств компанией Celius — это последний кризис в мире криптовалют
Крах стал последним ударом по криптовалютному рынку и DeFi . Хотя Celsius — это централизованная платформа, что отличает её от DeFi , её активное участие в этом секторе, включая инвестиции в Terra и различные рискованные стратегии, направленные на получение высокой прибыли, которую она могла бы затем передать своим клиентам, усилило опасения по поводу её жизнеспособности.
В конце мая аналитическая компания Nansen, специализирующаяся на блокчейне, подогрел слухи о том, что Celsius частично виновата в обвале TerraUSD. После провала проекта Terra, в рамках которого было инвестировано 60 миллиардов долларов в стейблкоин, криптоинвесторы опасаются, что возможное крах Celsius может нанести еще больший ущерб рынку, и без того находящемуся в нестабильном состоянии после нескольких «криптозим».
Инвесторы, как и в случае с крахом Terra, не хотят рисковать. Бенtron, крипто-ютубер, объявил о своем намерении подать коллективный иск против кредитной платформы и ее генерального директора. BitBoy — второй по популярности крипто-аккаунт на YouTube. У него более 1,45 миллиона подписчиков, и он специализируется на новостях и трендах рынка.
Компания испытывает серьезные проблемы с ликвидностью из-за спада на криптовалютном рынке, и ее акции упали примерно на 13 процентов с начала года. В понедельник вывод средств был приостановлен, и около 320 миллионов долларов активов были переведены для погашения долгов и предотвращения ликвидации на децентрализованных финансовых платформах (DeFi), таких как Aave.
Согласно сообщениям в новостях, компания Celsius привлекла юристов по реструктуризации из фирмы Akin Gump Strauss Hauer & Feld для поиска потенциальных решений своих финансовых проблем. Однакоtronутверждает, что компании нанимают этих юристов в основном для подготовки к банкротству.
Что касается возврата средств от Celsius, похоже, у пользователей, владеющих активами на платформе менее чем на 25 000 долларов, есть потенциальная возможность вскоре получить свои деньги. В среду Джошуа Браудер, основатель робота-юриста DoNotPay, опубликовал пошаговую инструкцию по возврату денег:
Кризис, связанный с Celsius, застал лидера рынка врасплох, и никаких сроков или стратегий по его устранению пока не объявлено. Многие эксперты считают, что последствия кризиса Celsius ограничатся bitcoin.
Что ждет эту многострадальную сеть в будущем?
Хотя неизвестно, находится ли Celsius на грани банкротства, компания предлагает «годовую процентную доходность» (аналогичную годовой процентной доходности на традиционных счетах) по криптовалютным депозитам в районе 19%. Она не застрахована FDIC. Отсутствие регистрации может привести к тому, что клиенты станут необеспеченными кредиторами. Это может вызвать массовые снятия средств и проблемы с ликвидностью.
Однако подача компанией Celsius заявления о банкротстве приведет к срабатыванию «matic приостановки», которая не позволит кредиторам предпринимать попытки взыскания долгов с фирмы.
Тем временем, после расплывчатого твита основателя Three Arrows Capital Чжу Су поздно вечером во вторник, распространились слухи о возможной напряженности в отношениях внутри этого известного хедж-фонда, что усилило опасения рынка. Согласно сообщениям СМИ, Three Arrows объявил, что находится в процессе поиска способов погашения долгов перед кредиторами и другими контрагентами после того, как ведущие кредитные компании рынка ликвидировали его.
По данным Bloomberg, ссылающегося на данные Nansen, компания Three Arrows, крупный игрок и один из самых известных хедж-фондов в мире криптовалют, управляет активами на сумму около 10 миллиардов долларов. Согласно отчету, поданному в регулирующие органы в декабре 2020 года, компания владела более чем 6% акций Grayscale Bitcoin Trust, крупнейшего в мире bitcoin фонда.
Скептицизм лишь усилил bitcoin сквиз», и сейчас биткоин торгуется почти на 70% ниже своего исторического максимума в ноябре. Некоторые участники рынка обеспокоены тем, какие риски могут возникнуть для криптовалютной индустрии в случае банкротства компаний Celsius и Three Arrows Capital в худшем случае.
Крах Terra и недавние сообщения о Celsius и Three Arrows могут подорвать доверие институциональных инвесторов к криптовалютной индустрии.
Криптовалютное кредитование на основе блокчейна находится под пристальным вниманием регулирующих органов, и компания BlockFi согласилась выплатить в этом году штраф в размере 100 миллионов долларов для урегулирования обвинений со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США и других органов в незаконном предоставлении услуги, которая выплачивает клиентам высокие процентные ставки за предоставление их цифровых токенов в кредит.
Пользователи сети Celsius сталкиваются с неприятным сюрпризом на фоне сообщений о банкротстве. В случае банкротства криптокредитора пользователи могут никогда не вернуть свои деньги. В процедурах банкротства необеспеченные кредиторы часто оказываются в конце очереди, что подразумевает, что криптовалютные средства Celsius могут быть использованы для погашения долгов перед другими кредиторами в первую очередь.
Страхование вкладов доступно клиентам розничных банков во многих странах. Например, клиенты американского банка защищены Федеральной корпорацией страхования вкладов (FDIC), государственным агентством США. В случае банкротства банка FDIC приходит на помощь, защищая средства клиентов на сумму до 250 000 долларов.
С другой стороны, пользователи Celsius не имеют такой же защиты; она выделена заглавными буквами и является частью условий использования сети. Без этой защиты пользователи могли бы считать это приемлемым до того, как Celsius приостановил вывод средств. Теперь, когда Celsius ввел мораторий на вывод средств, пользователи, возможно, пересматривают свое решение.
Финансовое учреждение, выдававшее кредиты в криптовалюте, находится на грани банкротства. Однако его возрождение произойдет благодаря оживлению криптовалютного рынка. Адам Левитин в Твиттере объяснил инвесторам риски, связанные с этим видом кредитования.
