CelsiusUma nova crise assola o setor de ativos digitais um mês após o colapso da stablecoin Terra ter derrubado o mercado, gerando novas apreensões entre todos os usuários de criptomoedas. No domingo, a Celsius Network Ltd., uma das maiores empresas de empréstimo de criptomoedas do mundo e um ator fundamental nas finanças descentralizadas, anunciou a suspensão de saques, swaps e transferências.
A decisão foi tomada após semanas de incerteza quanto à sua capacidade de alcançar os retornosdentprecedentes observados em alguns de seus produtos, incluindo taxas de até 17%.
O congelamento dos saques na Celsius é a mais recente crise do mundo das criptomoedas.
O colapso é o mais recente revés para o mercado de criptomoedas e DeFi . Embora a Celsius seja uma plataforma centralizada, o que a diferencia do DeFi , seu amplo envolvimento no setor, incluindo investimentos na Terra e diversas estratégias arriscadas destinadas a gerar grandes retornos para repassar aos seus clientes, aumentou as preocupações sobre sua viabilidade.
No final de maio, a empresa de análise de blockchain Nansen alimentou especulações de que a Celsius era parcialmente responsável pelo colapso do TerraUSD. Após o fracasso da Terra, a stablecoin avaliada em US$ 60 bilhões, investidores em criptomoedas temem que o possível fim da Celsius possa causar ainda mais danos a um mercado já instável após vários períodos de crise no setor cripto.
Assim como no caso do colapso da Terra, os investidores não estão dando chances ao azar. Bentron, um YouTuber de criptomoedas, anunciou sua intenção de entrar com uma ação coletiva contra a plataforma de empréstimos e seu CEO. O BitBoy é o segundo canal de criptomoedas com mais inscritos no YouTube, com mais de 1,45 milhão de seguidores, e foca em conteúdo sobre notícias e tendências do mercado.
A empresa está enfrentando graves problemas de liquidez devido à queda do mercado de criptomoedas, com suas ações caindo cerca de 13% desde o início do ano. Na segunda-feira, os saques foram suspensos e cerca de US$ 320 milhões em ativos foram transferidos para quitar dívidas e evitar a liquidação em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) como Aave.
Segundo notícias, a Celsius contratou advogados especializados em reestruturação da Akin Gump Strauss Hauer & Feld para buscar possíveis soluções para seus problemas financeiros. No entanto, atronafirma que as empresas contratam esses advogados principalmente para se prepararem para a falência.
Em relação à recuperação de fundos da Celsius, parece haver uma opção para usuários com menos de US$ 25.000 em ativos na plataforma receberem seu dinheiro em breve. Na quarta-feira, Joshua Browder, fundador do robô advogado DoNotPay, publicou um procedimento passo a passo para recuperar o dinheiro:
A confusão da Celsius pegou a liderança completamente de surpresa, e nenhum cronograma ou estratégia para resolvê-la foi divulgado. Muitos especialistas acreditam que os efeitos colaterais da crise da Celsius se limitarão ao bitcoin.
Qual será o próximo passo para a emissora em dificuldades?
Embora não se saiba ao certo se a Celsius está à beira da falência, a empresa oferece "rendimentos percentuais anuais" (semelhantes aos juros anuais de contas tradicionais) para depósitos em criptomoedas na faixa de 19%. Ela não é uma instituição segurada pelo FDIC. Essa falta de registro pode levar os clientes a se tornarem credores sem garantia. Isso poderia causar saques em massa e problemas de liquidez.
No entanto, o pedido de falência da Celsius acionaria a "suspensãomatic ", o que impediria os credores de prosseguirem com as ações de cobrança contra a empresa.
Entretanto, circularam rumores sobre possíveis tensões na Three Arrows Capital, um importante fundo de hedge, após um tweet vago de seu fundador, Zhu Su, na noite de terça-feira, aumentando as preocupações do mercado. Segundo relatos da mídia, a Three Arrows anunciou que estava buscando maneiras de pagar seus credores e outras contrapartes depois de ter sido liquidada por importantes instituições financeiras do mercado.
A Three Arrows, uma importante gestora de fundos de hedge e uma das mais conhecidas no mundo das criptomoedas, possui cerca de US$ 10 bilhões em ativos sob gestão, segundo a Bloomberg, citando dados da Nansen. De acordo com um documento regulatório de dezembro de 2020, a empresa detinha mais de 6% do Grayscale Bitcoin Trust, o maior fundo bitcoin do mundo.
O ceticismo só agravou a situação bitcoin , que agora está sendo negociado a quase 70% abaixo de sua máxima histórica em novembro. Alguns participantes do mercado estão preocupados com os riscos de contágio que a Celsius e a Three Arrows Capital poderiam representar para o setor de criptomoedas caso falissem no pior cenário possível.
O colapso da Terra e os recentes relatos sobre a Celsius e a Three Arrows podem prejudicar a confiança dos investidores institucionais no setor de criptomoedas.
O empréstimo de criptomoedas baseado em blockchain tem estado sob escrutínio regulatório, com a BlockFi concordando em pagar US$ 100 milhões em multas este ano para resolver acusações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e outras autoridades de que fornecia ilegalmente um serviço que pagava aos clientes altas taxas de juros para emprestar seus tokens digitais.
Usuários da Celsius Network estão chegando a uma conclusão desagradável em meio a relatos de falência. Eles podem nunca mais conseguir recuperar seu dinheiro caso a empresa de empréstimos em criptomoedas declare falência. Em processos de falência, credores sem garantia geralmente têm prioridade, o que significa que os fundos em criptomoedas da Celsius podem ser usados para pagar outros credores primeiro.
O seguro de depósitos está disponível para clientes de bancos de varejo em muitos países. Os clientes de um banco nos EUA, por exemplo, são protegidos pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), uma agência governamental americana. Quando um banco quebra, a FDIC intervém para resgatar os fundos dos clientes em até US$ 250.000.
Por outro lado, os usuários da Celsius não têm essa mesma proteção; ela está expressa em letras maiúsculas nos termos de uso da rede. Sem essa proteção, os usuários podem ter considerado aceitável a prática antes da Celsius suspender os saques. Agora, com o congelamento dos saques imposto pela Celsius, os usuários podem estar reconsiderando essa posição.
Uma instituição financeira que concedeu empréstimos denominados em criptomoedas está à beira da falência. No entanto, sua recuperação virá da revitalização do mercado de criptomoedas. Adam Levitin usou o Twitter para explicar aos investidores os riscos envolvidos.
