Показывает ли признание вины Binance, чем на самом деле является крипто?

В развитии, которое отозвалось по всему глобальному финансовому ландшафту, ведущая фигура в мире криптовалют и крупная криптобиржа признали себя виновными в мошеннической деятельности. Это сейсмическое событие не только отбрасывает длинную тень на отдельное лицо и биржу, но и посылает мощный сигнал о реальных основах рынка криптовалют.

Binance, одна из крупнейших и наиболее влиятельных криптобирж в мире, подала признание вину в деле, о котором давно ходили слухи. Это признание не только знаменует собой трогательный момент в истории цифровых валют, но и поднимает ключевые вопросы об индустрии криптовалют. Что является ключевым в признании вины Binance?

На протяжении многих лет Чанпэн Чжао, влиятельный лидер самого известного предприятия в мире криптовалют, клялся, что никогда не сдастся властям. Однако, в драматическом повороте событий, явно нервный Чжао появился в федеральном суде в Сиэтле в прошлом месяце, признав вину в нарушении антиотмывочного законодательства США.

«Это первый раз для меня — я никогда не был вовлечён в юридические проблемы, никогда не занимался преступной деятельностью и никогда не ступал в здание суда», — объяснил Чжао судье.

Всего за несколько часов до этого судебного заседания Чжао и его компания Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют, согласились признать свою вину, урегулировав уголовное расследование Министерства юстиции США, которое преследовало биржу с момента её основания. Признав свою вину, Binance выплатит крупный штраф в размере 4,3 млрд долларов. Одновременно с этим Чжао ушёл в отставку с поста генерального директора и теперь может столкнуться с тюремным сроком до 18 месяцев.

Однако теперь главный вопрос, который волнует всех: «Показывает ли признание вины Binance истинное лицо криптовалют?»

Что произошло с Binance?

Binance, признанная крупнейшей в мире биржей криптовалют, получила один из самых крупных корпоративных штрафов в истории США. Это произошло на фоне обвинений группы федеральных регуляторов в нарушении законов в стремлении расширить своё присутствие на рынке.

В рамках урегулирования Binance выплатит ошеломляющий штраф в размере 4,3 млрд долларов. Кроме того, её основатель Чанпэн Чжао, широко известный как CZ, согласился уйти в отставку и признать вину в серьёзных уголовных обвинениях в отмывании денег, предъявленных ему Министерством юстиции США.

Признав свою роль в содействии транзакциям, связанным с ХАМАС и другими признанными террористическими группировками, Binance столкнулась с тремя основными обвинениями. Они включали нарушение правил противодействия отмыванию денег, осуществление деятельности по переводу денежных средств без необходимой лицензии и нарушение санкций США. Как стало известно из судебных документов, обнародованных в ноябре, бирже было предписано выплатить уголовный штраф в размере 1,8 млрд долларов и конфисковать дополнительные 2,5 млрд долларов.

Дело правительства США выявило неспособность Binance сообщать о транзакциях, которые считались подозрительными и потенциально были связаны с террористической деятельностью. В соответствии с условиями урегулирования, Binance теперь обязана предоставлять такие отчёты в будущем, а также провести ретроспективный анализ и раскрыть информацию о прошлой деятельности, которую она ранее не сообщала.

Биткоин хранил молчание 

На фоне недавних событий, связанных с двумя крупнейшими биржами криптовалют, одна из которых замешана в мошенничестве, а другая — в отмывании денег, давние подозрения скептиков в отношении криптовалют, похоже, подтвердились. Основные функции этих цифровых валют — мошенничество и преступная деятельность — были ярко продемонстрированы, что заставило многих ожидать резкого падения их стоимости. Однако, вопреки этим ожиданиям, рынок рассказывает другую историю. Биткоин, например, испытал лишь незначительное падение после соглашения Binance о выплате крупного штрафа, а его торговая стоимость остаётся выше, чем всего неделю назад. Объёмы транзакций с биткоином взлетели до беспрецедентных высот.

Устойчивость стоимости биткоина: больше, чем кажется на первый взгляд

Эта устойчивость в стоимости порождает вопрос: что именно поддерживает эту ценность? Среди возможных причин — развивающаяся сфера цифрового искусства, в частности «ординалы» биткоина, где искусство или другой контент встраиваются в крошечные части биткоина в блокчейне. Этот тренд спровоцировал всплеск мелких транзакций с биткоином, значительно снизив медианный размер транзакции. Однако эта зависимость от прихотей моды ненадёжна, поскольку сегодняшний тренд может быстро стать завтрашним забытым увлечением, подобно невзаимозаменяемым токенам (NFT) на базе Ethereum.

Более того, неэффективность биткоина как валюты подчеркивается недавним ростом комиссий за транзакции, что противоречит его первоначальному замыслу как средства платежа.

Биткоин: цифровое золото или спекулятивная ставка?

Ещё один аргумент в пользу биткоина — его роль как цифрового золота, хранилища стоимости в противовес политике центральных банков. Однако это утверждение подвергается сомнению, поскольку движения цены биткоина больше напоминали поведение фондового рынка, чем золота или индексов инфляции.

Ранее биткоин служил убежищем для жителей стран с нестабильными валютами, но появление стейблкоинов, привязанных к доллару, предлагает более стабильную альтернативу без необходимости использования офшорных банковских счетов.

Спекулятивный характер криптовалют является ещё одним фактором их стоимости. Внутренняя волатильность криптовалют делает их привлекательной площадкой для ставок, маскируясь под инвестиции, но функционируя скорее как азартные игры.

Роль незаконной деятельности в формировании стоимости криптовалют

Наконец, нельзя игнорировать роль криптовалют в незаконной деятельности. Несмотря на их использование в незаконных транзакциях и отмывании денег, как это продемонстрировал случай с Binance, ужесточение контроля и необходимость наведения порядка в криптоиндустрии делают эту основу для её ценности менее жизнеспособной.

В конечном итоге, хотя биткоин и не оправдал своего обещания стать дешёвой и эффективной системой онлайн-денежных переводов, мир криптовалют продолжает развиваться, ища определённую цель, которая оправдывала бы его техническое совершенство.

История Binance 2021

Согласно недавним судебным документам, обнародованным Министерством юстиции США, Чанпэн Чжао обвиняется в нарушении Закона о банковской тайне. Предположения указывают на то, что Чжао не создал надёжную систему противодействия отмыванию денег внутри Binance.

В обвинительном заключении, которое ссылается на события до августа 2021 года, утверждается, что Binance позволяла множеству пользователей торговать на своей платформе без надлежащего внедрения протоколов «Знай своего клиента» (KYC). Сообщается, что Чжао полагал, что строгое соблюдение требований KYC отпугнёт потенциальных клиентов или приведёт к их отклонению в процессе комплаенса, тем самым препятствуя расширению рыночной доли Binance.

Отсутствие этих критически важных мер комплаенса, по сообщениям, также позволило осуществлять транзакции пользователям из США с лицами, подпадающими под санкции, и причастными к преступной деятельности. Министр финансов Джанет Йеллен подчеркнула, что Binance обработала более 100 000 транзакций, связанных с сексуальной эксплуатацией детей, незаконным оборотом наркотиков и терроризмом, не сообщая должным образом о этих подозрительных операциях.

«Послание здесь должно быть ясным: использование новых технологий для нарушения закона не делает вас новатором. Это делает вас преступником», — сказал генеральный прокурор США Мекерик Гарланд.

«Binance закрыла глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Её умышленные нарушения позволили деньгам течь к террористам, киберпреступникам и насильникам через её платформу», — сказала министр финансов Джанет Л. Йеллен.

Список обвинений Министерства юстиции США против Binance

Признание вины Binance является ключевым элементом серии соглашений с Службой по обеспечению соблюдения финансовых законов Министерства финансов США (FinCEN), Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC). Эти урегулирования, приведшие к штрафам, превышающим 4 млрд долларов, были признаны генеральным прокурором Мекериком Б. Гарландом одними из самых крупных корпоративных штрафов в истории США, включающих как конфискацию, так и уголовный штраф.

Гарланд подчеркнул важность этого урегулирования для дальнейшего проведения уголовных расследований в отношении вредоносной кибердеятельности и финансирования терроризма, в частности использования криптовалютных бирж для помощи таким группам, как ХАМАС. Министр финансов Джанет Йеллен подчеркнула, что учреждения, пользующиеся преимуществами финансовой системы США, должны соблюдать правила, разработанные для защиты от терроризма, иностранных угроз и преступной деятельности.

Документы Министерства юстиции США показывают, что с момента своего основания в 2017 году Binance уделяла больше внимания росту и прибыли, чем соблюдению юридических стандартов США. Несмотря на заявление в 2019 году о блокировке клиентов из США, биржа внедрила стратегии для сохранения своей высокодоходной клиентской базы из США, даже поощряя создание новых счетов через офшорные структуры.

Министерство юстиции обвинило компанию и её старших руководителей, включая Чанпэна Чжао, в сокрытии своего уклонения от законов США, предназначенных для предотвращения глобального потока незаконных средств. Binance обвиняется в том, что она сознательно и стратегически использовала рынок США без внедрения необходимых мер безопасности с августа 2017 года по октябрь 2022 года.

Чанпэн Чжао, основатель и генеральный директор Binance, признал свою вину. После этого соглашения о признании вины Чжао ушёл в отставку с поста генерального директора, и его преемником стал Ричард Тэн.

Долгий срок заключения для CZ

В дополнение к финансовым штрафам, Binance обязалась улучшить свои системы комплаенса и назначит независимого контролёра на трёхлетний период. Значительный штраф, наложенный на Binance, включает скидку в 20%, что признаёт «частичное сотрудничество» компании в ходе расследования, как указано в соглашении об урегулировании.

Чанпэн Чжао, которому грозит максимальный срок в 10 лет, вероятно, получит не более 18 месяцев тюремного заключения благодаря соглашению о признании вины, которое, похоже, смягчает суровость его приговора по сравнению с другими высокопоставленными фигурами в криптоиндустрии. Министерство юстиции ещё не определило точную длину тюремного срока Чжао.

Это развитие событий следует за недавним делом Министерства юстиции США против Сэма Бэнкмана-Фрида, сооснователя FTX, в Нью-Йорке. Бэнкман-Фрид был признан виновным в мошенничестве после того, как ему были предъявлены обвинения в неправомерном использовании миллиардов долларов клиентских средств, что привело к драматическому краху криптовалютной биржи FTX.

Кроме того, в начале этого года Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подали иски против Binance и Чжао. Обвинения включали неправомерное обращение с активами клиентов и незаконное разрешение жителям США использовать платформу. Хотя соглашение разрешило дело CFTC против Binance, судебный иск, инициированный SEC, всё ещё находится в процессе.

Влияние признания вины Binance: бычий сценарий

Хотя крах FTX стал тяжёлым событием для многих в секторе криптовалют, осуждение его бывшего генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида по уголовным обвинениям принесло чувство разрешения для некоторых, сигнализируя о потенциале новой главы в индустрии.

В том же духе ещё одна видная фигура в мире криптовалют, Чанпэн «CZ» Чжао, генеральный директор Binance, также был вынужден уйти в отставку с поста руководителя ещё более крупной структуры после признания вины в уголовных обвинениях в США. Одновременно с этим сама Binance признала вину и согласилась выплатить крупный штраф в размере 4,3 млрд долларов за свои проступки.

Это поднимает насущный вопрос: что это значит для будущего криптовалют? Список высокопоставленных лидеров криптоиндустрии, сталкивающихся с юридическими последствиями за свои действия, растёт, включая Алекса Машински, До Квона и Бэнкмана-Фрида. Однако позиция CZ как лидера крупнейшей в мире криптовалютной биржи сделала его падение особенно заметным. Теперь, когда он уходит с поста Binance, признавая свои «ошибки», спекуляции о следующем этапе развития криптоиндустрии и её потенциальной форме abound.

Артур Чонг, основатель DeFiance Capital, выразил оптимизм в заявлении во вторник, рассматривая урегулирование правовых вопросов Binance с Министерством юстиции США как позитивное развитие событий. Он видит в признании вины в обвинениях в отмывании денег, осуществлении деятельности по переводу денежных средств без лицензии и нарушении санкций снятие тяжёлого бремени с индустрии и приветствует это как структурированное урегулирование.

Майк Новогратц из Galaxy Digital Holdings разделил аналогичные чувства, предположив, что урегулирование Binance с регуляторами США может быть крайне полезным для индустрии. До официального объявления о признании вины Binance и CZ он выразил надежду на урегулирование, предвкушая, что индустрия сможет двигаться дальше и преодолеть этот значительный барьер.

Правила приходят после инноваций

Урегулирование установило, что Binance не использовала средства пользователей в своих целях и не обманывала инвесторов, демонстрируя приверженность компании прозрачности. Кроме того, важно отметить, что когда Binance и более широкий крипторынок были в зачаточном состоянии, развиваясь вместе с новой блокчейн-технологией, регулирующие органы были largely неактивны. Это бездействие происходило несмотря на повторяющиеся запросы бирж о более чётких руководящих принципах и правилах.

Есть поговорка: «правила следуют за инновациями», которая, похоже, применима здесь. Binance, как и многие в зарождающейся сфере, изначально не знала о регуляторных ожиданиях, особенно поскольку эти нормы не были твёрдо установлены. Это стало только после того, как крипторынок начал привлекать глобальное внимание, регуляторные требования значительно возросли, и Binance, вместе с другими, struggled адаптироваться к этим быстро меняющимся стандартам.

Заключение

В соответствии с условиями урегулирования, Binance теперь обязана сообщать о любых подозрительных транзакциях, которые она способствовала, и будет находиться под усиленным надзором в течение следующих пяти лет, при этом надзор будет осуществляться независимым сторонним контролёром. В недавнем твите Чжао объявил, что Ричард Тэн, глобальный руководитель региональных рынков компании, немедленно займёт пост генерального директора.

Это развитие имеет более широкие последствия для рынка криптовалют. Ростин Бехнам, председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), вновь подтвердил свою позицию о необходимости более строгого регулирования цифровых активов.

Юридические проблемы, с которыми столкнулась Binance, могут непреднамеренно пойти на пользу её конкурентам, таким как Coinbase. Мэтт Сигел, руководитель исследований цифровых активов в VanEck, сообщил Bloomberg, что Coinbase, вероятно, выиграет от этой ситуации.

Это событие, связанное с одним из крупнейших корпоративных штрафов в истории США, не только подчёркивает проблемы, с которыми сталкивается крипторынок, но и сигнализирует о потенциальном сдвиге в сторону более подотчётных и этичных практик. Это знаменует поворотный момент, предполагая начало новой эры в криптовалютах, где инновации будут более тесно согласованы с юридическими и этическими стандартами.