Num desenvolvimento que repercutiu no cenário financeiro global, uma figura importante no mundo das criptomoedas e uma importante bolsa de criptomoedas se declararam culpadas de atividades fraudulentas. Este evento sísmico não só lança uma longa sombra sobre o indivíduo e a bolsa envolvida, mas também envia uma mensagem poderosa sobre as realidades subjacentes do mercado de criptomoedas.
Binance, uma das maiores e mais influentes exchanges de criptomoedas do mundo, declarou-se culpada em um caso que há muito é especulado. Este apelo não apenas marca um momento comovente na história das moedas digitais, mas também levanta questões cruciais sobre a indústria criptográfica. O que há de fundamental na confissão de culpa Binance ?
Durante anos, Changpeng Zhao, o líder influente da empresa mais notória do mundo criptográfico, jurou que nunca se renderia às autoridades. No entanto, numa reviravoltamatic nos acontecimentos, Zhao, visivelmente nervoso, compareceu num tribunal federal em Seattle no mês passado, admitindo culpa pelas acusações de violação dos regulamentos anti-branqueamento de capitais dos EUA.
“Esta é a primeira vez para mim – nunca estive envolvido em questões legais, nunca me envolvi em atividades criminosas, nem nunca coloquei os pés num tribunal”, explicou Zhao ao juiz.
Poucas horas antes deste comparecimento ao tribunal, Zhao e sua empresa, Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, consentiram em se declarar culpados, resolvendo uma investigação criminal do Departamento de Justiça que tem sido um problema persistente desde o início da bolsa. Ao reconhecer seu erro, Binance pagará uma multa substancial de US$ 4,3 bilhões. Ao mesmo tempo, Zhao renunciou ao cargo de CEO e agora pode pegar até 18 meses de prisão.
No entanto, a questão na mente de todos agora é: “A confissão de culpa da Binancemostra as verdadeiras cores da criptografia?”
O que aconteceu com Binance?
Binance, reconhecida como a maior bolsa de criptomoedas do mundo, foi atingida por uma das multas corporativas mais pesadas já impostas nos Estados Unidos. Isso ocorre no momento em que um grupo de reguladores federais acusa a empresa de infringir leis em sua busca para expandir sua presença no mercado.
Como parte do acordo, Binance pagará impressionantes US$ 4,3 bilhões. Além disso, o seu fundador, Changpeng Zhao, amplamente conhecido como CZ, consentiu em renunciar ao seu cargo e declarar-se culpado de graves acusações criminais de branqueamento de capitais apresentadas contra ele pelo Departamento de Justiça dos EUA.
Binance, reconhecendo o seu papel na facilitação de transações envolvendo o Hamas e outros grupos terroristas designados, enfrentou três acusações principais. Estas incluíram violações dos regulamentos contra o branqueamento de capitais, a exploração de um negócio de transmissão de dinheiro sem a licença necessária e a violação das sanções dos EUA. Conforme revelado em documentos judiciais tornados públicos em novembro, a exchange foi condenada a pagar uma multa criminal de US$ 1,8 bilhão e a perder mais US$ 2,5 bilhões.
O caso do governo dos EUA destacou a falha da Binanceem relatar transações consideradas suspeitas e potencialmente ligadas a atividades terroristas. De acordo com os termos do acordo, Binance é agora obrigada a enviar esses relatórios no futuro e a examinar e divulgar retrospectivamente atividades passadas que anteriormente não relatou.
Bitcoin permaneceu em silêncio
À luz dos acontecimentos recentes envolvendo as duas maiores bolsas de criptomoedas, uma delas implicada em fraude e a outra em lavagem de dinheiro, as suspeitas de longa data dos céticos das criptomoedas parecem ser validadas. As principais funções destas moedas digitais – fraude e atividade criminosa – forammaticreveladas, deixando muitos a antecipar um declínio acentuado no seu valor. No entanto, contrariamente a estas expectativas, o mercado conta uma história diferente. Bitcoin, por exemplo, sofreu apenas uma queda modesta após o acordo da Binancecom uma multa substancial, e seu valor comercial permanece mais alto do que era há apenas uma semana. Os volumes de transações de bitcoin atingiram níveisdentprecedentes.
A resiliência do valor do Bitcoin: mais do que aparenta
Esta resiliência no valor levanta a questão: o que exatamente está sustentando esse valor? Entre as possibilidades está o crescente campo da arte digital, particularmente os “ordinais” bitcoin , onde a arte ou outro conteúdo é incorporado em pequenas porções de um bitcoin no blockchain. Essa tendência alimentou um aumento nas transações menores bitcoin , reduzindo significativamente o tamanho médio das transações. No entanto, esta dependência dos caprichos da moda é precária, uma vez que a tendência de hoje pode rapidamente tornar-se a moda esquecida de amanhã, tal como os tokens não fungíveis baseados em ethereum.
Além disso, a ineficiência do bitcoincomo moeda é destacada pelo recente aumento nas taxas de transação, o que contradiz a sua concepção original como método de pagamento.
Bitcoin: ouro digital ou uma aposta especulativa?
Outro argumento apresentado a favor do bitcoin é o seu papel como ouro digital, uma reserva de valor contra as políticas do banco central. No entanto, esta afirmação foi contestada, uma vez que os movimentos dos preços do bitcoinespelharam mais o mercado de ações do que os índices de ouro ou de inflação.
Anteriormente, bitcoin servia de refúgio para quem morava em países com moedas instáveis, mas o advento das stablecoins, atreladas ao dólar, oferece uma alternativa mais estável, sem a necessidade de serviços bancários offshore.
A natureza especulativa das criptomoedas é outro fator no seu valor. A volatilidade inerente à criptografia torna-a um campo de apostastrac, disfarçado de investimento, mas funcionando mais como jogo.
O papel das atividades ilícitas no valor da criptografia
Por último, o papel das criptomoedas nas atividades ilícitas não pode ser ignorado. Apesar da sua utilização em transações ilegais e lavagem de dinheiro, como demonstrado pelo caso Binance , as crescentes repressões e a necessidade do setor criptográfico limpar a sua atuação tornam esta base menos viável para o seu valor.
Em última análise, embora bitcoin não tenha cumprido a sua promessa de ser um sistema cash online barato e eficiente, o mundo das criptomoedas continua a evoluir, à procura de um propósito defique justifique a sua engenhosidade técnica.
A história de 2021 da Binance
De acordo com recentes processos judiciais divulgados pelo Departamento de Justiça, Changpeng Zhao é acusado de violar a Lei do Sigilo Bancário. As alegações sugerem que Zhao não estabeleceu uma estrutura robusta de combate à lavagem de dinheiro dentro Binance.
A reclamação, que faz referência a atividades anteriores a agosto de 2021, afirma que Binance permitiu que vários usuários se envolvessem em negociações em sua plataforma sem a implementação adequada dos protocolos Know Your Customer (KYC). Zhao supostamente acreditava que a aplicação de requisitos rigorosos de KYC dissuadiria clientes em potencial ou levaria à sua rejeição durante o processo de conformidade, dificultando assim a expansão da participação de mercado da Binance.
A ausência destas medidas críticas de conformidade também permitiu transações por parte de utilizadores dos EUA com partes sujeitas a sanções e envolvidas em atividades criminosas. A secretária do Tesouro, Janet Yellen, destacou que Binance processou mais de 100.000 transações ligadas ao abuso sexual infantil, tráfico ilegal de drogas e terrorismo, sem denunciar devidamente essas atividades suspeitas.
“A mensagem aqui deve ser clara: usar novas tecnologias para infringir a lei não faz de você um disruptor. Isso faz de você um criminoso”, disse o procurador-geral dos EUA, Merrick Garland.
“Binance fez vista grossa às suas obrigações legais na busca pelo lucro. As suas falhas intencionais permitiram que o dinheiro fluísse para terroristas, cibercriminosos e abusadores de crianças através da sua plataforma”, disse a secretária do Tesouro, Janet L. Yellen.
Lista de acusações do DOJ contra Binance
A admissão de culpa da Binanceé um elemento-chave em uma série de acordos com a Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN), o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC). Estas resoluções, que resultaram em penalidades superiores a 4 mil milhões de dólares, foram reconhecidas pelo Procurador-Geral Merrick B. Garland como uma das multas corporativas mais substanciais da história dos Estados Unidos, incluindo tanto o confisco como uma multa criminal.
Garland destacou a importância desta resolução na promoção de investigações criminais sobre atividades cibernéticas prejudiciais e financiamento do terrorismo, particularmente o uso de bolsas de criptomoedas para ajudar grupos como o Hamas. Janet Yellen, Secretária do Tesouro, enfatizou que as instituições que beneficiam do sistema financeiro dos EUA devem aderir aos regulamentos concebidos para proteger contra o terrorismo, ameaças estrangeiras e actividades criminosas.
Documentos do Departamento de Justiça dos EUA revelam que desde a sua criação em 2017, Binance colocou mais ênfase no crescimento e nos lucros do que na adesão aos padrões legais dos EUA. Apesar de ter declarado em 2019 que iria bloquear clientes norte-americanos, a bolsa implementou estratégias para manter a sua clientela norte-americana de alto valor, promovendo mesmo a criação de novas contas através de entidades offshore.
O Departamento de Justiça acusou a empresa e os seus executivos seniores, incluindo Changpeng Zhao, de ocultarem a sua evasão às leis dos EUA destinadas a impedir o fluxo global de fundos ilegais. Binance é acusada de explorar consciente e estrategicamente o mercado dos EUA sem implementar as medidas de segurança necessárias de agosto de 2017 a outubro de 2022.
Changpeng Zhao, fundador e CEO da Binance, se declarou culpado. Após este acordo judicial, Zhao deixou o cargo de CEO e Richard Teng foi nomeado seu substituto.
A longa sentença de CZ
Além das penalidades financeiras, Binance se comprometeu a melhorar seus sistemas de conformidade e nomeará um monitordent por um período de três anos. A multa substancial imposta à Binance inclui uma redução de 20%, reconhecendo a “cooperação parcial” da empresa durante a investigação, conforme descrito no acordo.
Changpeng Zhao, que enfrenta uma sentença máxima potencial de 10 anos, provavelmente não receberá mais de 18 meses de prisão, graças a um acordo de confissão que parece mitigar a severidade de sua sentença em comparação com outras figuras de destaque na indústria criptográfica. O Departamento de Justiça ainda não determinou a duração exata da pena de prisão de Zhao.
Este desenvolvimento segue-se ao recente caso do Departamento de Justiça contra Sam Bankman-Fried, cofundador da FTX, em Nova Iorque. Bankman-Fried foi considerado culpado de fraude após ser acusado de uso indevido de bilhões de dólares em fundos de clientes, levando à quedamatic da bolsa de criptomoedas FTX.
Além disso, no início deste ano, tanto a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) quanto a Securities and Exchange Commission (SEC) entraram com ações judiciais contra Binance e Zhao. As alegações incluíam o uso indevido de ativos de clientes e a permissão ilegal dedentnos EUA para usar a plataforma. Embora o acordo tenha resolvido o caso da CFTC contra Binance, a ação legal iniciada pela SEC ainda está em andamento.
Impacto da confissão de culpa de Binance: caminho altista
Embora o colapso da FTX tenha sido um acontecimento angustiante para muitos no setor das criptomoedas, a condenação do seu antigo CEO, Sam Bankman-Fried, por acusações criminais trouxe uma sensação de resolução para alguns, sinalizando o potencial para um novo capítulo na indústria.
Na mesma linha, outra figura proeminente no mundo criptográfico, Changpeng 'CZ' Zhao, o CEO da Binance, também foi obrigado a renunciar ao seu cargo no comando de uma entidade ainda maior, após sua confissão de culpa em acusações criminais em os Estados Unidos. Ao mesmo tempo, a própria Binance admitiu culpa e concordou em pagar uma multa pesada de US$ 4,3 bilhões por sua má conduta.
Isto levanta uma questão premente: o que isto significa para o futuro da criptomoeda? A lista de líderes criptográficos de alto nível que enfrentam consequências legais por suas ações está crescendo, incluindo Alex Mashinsky, Do Kwon e Bankman-Fried. No entanto, a posição de CZ como líder da maior bolsa de criptomoedas do mundo tornou a sua queda particularmente notável. Agora, ao deixar Binance reconhecendo seus “erros”, abundam as especulações sobre a próxima fase da indústria de criptografia e sua forma potencial.
Arthur Cheong, o fundador da DeFiance Capital, expressou otimismo em um comunicado na terça-feira, vendo a resolução da Binancede suas questões jurídicas com o Departamento de Justiça dos EUA como um desenvolvimento positivo. Ele vê a confissão de culpa pelas acusações de lavagem de dinheiro, condução de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e violação de sanções como uma forma de aliviar um grande fardo da indústria e a considera um acordo estruturado.
Mike Novogratz, da Galaxy Digital Holdings, compartilhou sentimentos semelhantes, sugerindo que o acordo da Binancecom os reguladores dos EUA poderia ser altamente benéfico para a indústria. Antes do anúncio oficial das confissões de culpa de Binance e CZ, ele expressou esperança de um acordo, ansioso para que a indústria avance e supere este obstáculo significativo.
As regras vêm depois da inovação
O acordo estabeleceu que Binance não utilizou indevidamente os fundos dos usuários nem fraudou os investidores, demonstrando a dedicação da empresa à transparência. Além disso, é importante observar que quando Binance e o mercado mais amplo de criptomoedas estavam em sua infância, desenvolvendo-se junto com a nova tecnologia blockchain, as autoridades reguladoras estavam em grande parte inativas. Esta falta de ação ocorreu apesar dos repetidos pedidos das bolsas por diretrizes e regras mais claras.
Há um ditado que diz: “as regras seguem a inovação” que parece aplicável aqui. Binance, como muitos no campo emergente, inicialmente desconhecia as expectativas regulatórias, especialmente porque essas normas não estavam firmemente estabelecidas. Foi somente depois que o mercado de criptografia começou atraca atenção global que as demandas regulatórias aumentaram significativamente, e Binance, junto com outras, lutou para se adaptar a esses padrões em rápida evolução.
Conclusão
Nos termos do seu acordo, Binance é agora obrigada a reportar quaisquer transações suspeitas que tenha facilitado e estará sob supervisão reforçada durante os próximos cinco anos, com a supervisão realizada por um monitordent de terceiros. Num tweet recente, Zhao anunciou que Richard Teng, Chefe Global de Mercados Regionais da empresa, assumirá imediatamente o papel de CEO.
Este desenvolvimento tem implicações mais amplas para o mercado de criptomoedas. Rostin Behnam, presidente da Commodity Futures Trading Commission (CFTC), reiterou a sua posição sobre a necessidade de uma regulamentação mais rigorosa dos ativos digitais.
Os desafios legais enfrentados pela Binance poderiam beneficiar inadvertidamente seus rivais, como a Coinbase. Matt Sigel, chefe de pesquisa de ativos digitais da VanEck, compartilhou com a Bloomberg que a Coinbase provavelmente ganhará com esta situação.
Este evento, envolvendo uma das maiores multas corporativas da história dos EUA, não só sublinha os desafios que o mercado criptográfico enfrenta, mas também sinaliza uma potencial mudança no sentido de práticas mais responsáveis e éticas. Marca um ponto de viragem, sugerindo o início de uma nova era nas criptomoedas, onde a inovação se alinha mais estreitamente com os padrões legais e éticos.
