这一事态在全球金融格局中引起反响，加密货币世界的一位领军人物和一家主要的加密货币交易所承认了欺诈活动。 这一地震事件不仅给个人和所涉及的交易所蒙上了长长的阴影，而且还发出了有关加密货币市场潜在现实的强有力信息。
全球最大、最有影响力的加密货币交易所之一Binance已就一桩长期猜测的案件认罪。 这一请求不仅标志着数字货币历史上的一个令人心酸的时刻，而且还提出了有关加密行业的关键问题。 Binance 认罪的关键是什么？
多年来，加密世界最臭名昭著的企业的有影响力的领导人赵长鹏发誓，他永远不会向当局投降。 然而，事情发生了matic 转变，上个月，明显紧张的赵出现在西雅图的一家联邦法院，承认违反美国反洗钱法规的指控。
“这对我来说是第一次，我从来没有涉及过法律问题，没有参与过犯罪活动，也没有踏足过法院，”赵向法官解释道。
就在出庭前几个小时，赵和他的公司——全球最大的加密货币交易所—— Binance安同意认罪，解决了司法部的刑事调查，该调查自该交易所成立以来一直是一个持续存在的问题。 在承认自己的不当行为后， Binance 将支付 43 亿美元的巨额罚款。 与此同时，赵辞去了首席执行官一职，目前可能面临最高 18 个月的监禁。
然而，现在大家心中的问题是“ Binance的认罪是否展现了加密货币的真面目？”
Binance安发生了什么？
Binance被认为是全球最大的加密货币交易所，它受到了美国有史以来最重的企业罚款之一。 在此之际，一群联邦监管机构指控该公司在寻求扩大市场份额的过程中违反法律。
作为和解协议的一部分， Binance 将支付惊人的 43 亿美元。 此外，其创始人赵长鹏（俗称CZ）已同意辞去职务，并承认美国司法部对其提出的严重洗钱刑事指控。
Binance承认其在促进哈马斯和其他指定恐怖组织交易中发挥的作用，因此面临三项重大指控。 其中包括违反反洗钱法规、未经必要许可经营汇款业务以及违反美国制裁。 正如 11 月公开的法庭文件所披露的那样，该交易所已被责令缴纳 18 亿美元的刑事罚款，并另外没收 25 亿美元。
美国政府的案件凸显了 Binance未能报告被视为可疑且可能与恐怖活动有关的交易。 根据和解条款， Binance 现在有义务在未来提交这些报告，并回顾性检查和披露其之前未能报告的过去活动。
Bitcoin 保持沉默
鉴于最近涉及两家最大的加密货币交易所的事件，其中一家涉及欺诈，另一家涉及洗钱，加密货币怀疑论者长期以来的怀疑似乎得到了证实。 这些数字货币的主要功能——欺诈和犯罪活动——已经被matic地揭露出来，让许多人预计其价值将急剧下降。 然而，与这些预期相反，市场却讲述了不同的故事。 例如，在币安同意巨额罚款后， BinanceBitcoin仅经历了小幅下跌，其交易价值仍高于一周前。 bitcoin 的交易量已飙升至dent高度。
Bitcoin价值的弹性：不仅仅是表面上看到的
这种价值的弹性引出了一个问题：到底是什么支撑着这种价值？ 其中的可能性之一是新兴的数字艺术领域，特别是 bitcoin “序数”，其中艺术或其他内容被嵌入到区块链上 bitcoin 的一小部分中。 这一趋势推动了小额 bitcoin 交易的激增，显着降低了交易规模中位数。 然而，这种对时尚奇思妙想的依赖是不稳定的，因为今天的趋势可能很快就会成为明天被遗忘的时尚，就像基于 ethereum的不可替代代币一样。
此外，最近交易费用的增加凸显了 bitcoin作为货币的低效率，这与其作为支付方式的最初设计相矛盾。
Bitcoin：数字黄金还是投机性赌博？
支持 bitcoin 的另一个论点是它作为数字黄金的作用，是对抗央行政策的价值储存手段。 然而，这种说法受到了挑战，因为 bitcoin的价格走势更多地反映了股票市场，而不是黄金或通胀指数。
此前， bitcoin 是货币不稳定国家的避难所，但与美元挂钩的稳定币的出现提供了一种更稳定的替代方案，无需离岸银行业务。
加密货币的投机性质是其价值的另一个因素。 加密货币固有的波动性使其成为一个trac的赌注场所，伪装成投资，但其功能更像赌博。
非法活动在加密货币价值中的作用
最后，加密货币在非法活动中的作用也不容忽视。 尽管 Binance 安案所证明的那样，它被用于非法交易和洗钱，但日益严厉的打击以及加密行业清理其行为的需要使其成为其价值的不那么可行的基础。
最终，虽然 bitcoin 尚未兑现其作为廉价、高效的在线 cash 系统的承诺，但加密货币世界仍在不断发展，寻找证明其技术独创性的 defi目的。
Binance2021年的故事
根据司法部最近公布的法庭文件，赵长鹏被指控违反《银行保密法》。 这些指控表明赵没有在 Binance内部建立健全的反洗钱框架。
该投诉提及 2021 年 8 月之前的活动，声称 Binance 允许大量用户在其平台上进行交易，而没有充分实施“了解你的客户”(KYC) 协议。 据报道，赵认为执行严格的 KYC 要求会阻止潜在客户或导致他们在合规过程中被拒绝，从而阻碍 Binance的市场份额扩张。
据报道，由于缺乏这些关键的合规措施，美国用户也能够与受制裁和参与犯罪活动的各方进行交易。 财政部长珍妮特·耶伦强调， Binance 处理了超过 10 万笔与儿童性虐待、非法贩毒和恐怖主义有关的交易，但没有及时报告这些可疑活动。
“这里的信息应该很明确，使用新技术来违法并不会让你成为破坏者。 这会让你成为罪犯，”美国司法部长梅里克·加兰说。
Binance 为了追求利润而对其法律义务视而不见。 它的故意失败导致资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者，”财政部长珍妮特·耶伦 (Janet L. Yellen) 表示。
美国司法部对 Binance的指控清单
Binance的认罪是与美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN)、外国资产控制办公室 (OFAC) 和美国商品期货交易委员会 (CFTC) 达成的一系列和解的关键要素。 这些决议导致罚款超过 40 亿美元，被司法部长梅里克·B·加兰 (Merrick B. Garland) 认定为美国历史上金额最大的公司罚款之一，其中包括没收和刑事罚款。
加兰强调了该决议对于进一步对有害网络活动和恐怖主义融资进行刑事调查的重要性，特别是利用加密货币交易所援助哈马斯等组织的行为。 美国财政部长珍妮特·耶伦强调，受益于美国金融体系的机构必须遵守旨在防范恐怖主义、外国威胁和犯罪活动的法规。
美国司法部的文件显示，自 2017 年成立以来， Binance 更加注重增长和利润，而不是遵守美国法律标准。 尽管该交易所在 2019 年宣布将阻止美国客户，但仍实施了维持其高价值美国客户的策略，甚至促进通过离岸实体创建新账户。
美国司法部指控该公司及其高级管理人员，包括赵长鹏，隐瞒了他们逃避旨在防止非法资金全球流动的美国法律的行为。 Binance 被指控在 2017 年 8 月至 2022 年 10 月期间故意和战略性地开发美国市场，而没有采取必要的安全措施。
Binance创始人兼首席执行官赵长鹏已认罪。 在达成认罪协议后，赵辞去了首席执行官一职，滕理查德被任命为他的继任者。
CZ的长期判决
除了经济处罚外， Binance 还承诺改善其合规系统，并将任命一名dent 监察员，为期三年。 对 Binance 处以的巨额罚款包括减少 20%，承认该公司在调查期间“部分配合”，正如和解协议中所述。
赵长鹏可能面临最高 10 年徒刑，但由于认罪协议，与加密行业其他知名人士相比，他的刑期似乎减轻了，他的刑期可能不会超过 18 个月。 司法部尚未确定赵的具体刑期。
此前，司法部最近在纽约对 FTX 联合创始人 Sam Bankman-Fried 提起诉讼。 Bankman-Fried 在被指控滥用数十亿美元的客户资金后被判犯有欺诈罪，导致 FTX 加密货币交易所matic 垮台。
此外，今年早些时候，商品期货交易委员会（CFTC）和证券交易委员会（SEC）都对 Binance 赵提起诉讼。 这些指控包括不当处理客户资产以及非法允许美国dent使用该平台。 虽然该协议解决了 CFTC 针对 Binance案件，但 SEC 发起的法律诉讼仍在进行中。
Binance安认罪的影响：看涨之路
虽然 FTX 的崩溃对加密货币行业的许多人来说是一件令人痛苦的事件，但其前首席执行官 Sam Bankman-Fried 因刑事指控被定罪，给一些人带来了解决的感觉，预示着该行业有可能翻开新篇章。
同样，加密货币世界的另一位知名人物、 Binance安首席执行官赵长鹏在对刑事指控认罪后，也被迫辞去一个更大实体的掌舵人职务。美国。 与此同时， Binance 本身也承认有罪，并同意为其不当行为支付 43 亿美元的巨额罚款。
这就提出了一个紧迫的问题：这对加密货币的未来意味着什么？ 因其行为而面临法律后果的知名加密货币领导人的名单正在不断增加，其中包括 Alex Mashinsky、Do Kwon 和 Bankman-Fried。 然而，CZ 作为全球最大加密货币交易所领导者的地位使得他的垮台尤为引人注目。 现在，当他从 Binance 辞职并承认自己的“错误”时，人们对加密货币行业的下一阶段及其潜在形态的猜测比比皆是。
DeFiance Capital 创始人 Arthur Cheong 在周二的一份声明中表达了乐观态度，认为 Binance与美国司法部解决法律问题是一个积极的进展。 他认为对洗钱、进行未经许可的汇款业务和违反制裁等指控的认罪减轻了该行业的重大负担，并称赞这是一种结构化的和解。
Galaxy Digital Holdings 的迈克·诺沃格拉茨 (Mike Novogratz) 也有类似的看法，他认为 Binance与美国监管机构的和解可能对该行业非常有利。 在 Binance 安和CZ正式认罪之前，他表示希望达成和解，期待行业向前发展并克服这一重大障碍。
规则先于创新
和解协议确定 Binance 既没有滥用用户资金，也没有欺骗投资者，这表明了该公司对透明度的致力于。 此外，值得注意的是，当 Binance 更广泛的加密货币市场还处于起步阶段，与新的区块链技术一起发展时，监管机构基本上不活跃。 尽管交易所一再要求提供更明确的指导方针和规则，但仍然缺乏行动。
有句话说：“规则遵循创新”，这句话似乎适用于此。 与新兴领域的许多公司一样， Binance最初并没有意识到监管期望，特别是因为这些规范尚未牢固建立。 直到加密市场开始trac全球关注之后，监管要求才显着增加， Binance其他公司都在努力适应这些快速发展的标准。
结论
根据和解条款， Binance 现在有义务报告其促成的任何可疑交易，并将在未来五年内接受由dent 第三方监管机构加强的监督。 在最近的一条推文中，赵宣布公司全球区域市场主管理查德·滕（Richard Teng）将立即担任首席执行官一职。
这一发展对加密货币市场具有更广泛的影响。 商品期货交易委员会（CFTC）主席 Rostin Behnam 重申了他对需要加强数字资产监管的立场。
Binance 面临的法律挑战可能会无意中让 Coinbase 等竞争对手受益。 VanEck 数字资产研究主管 Matt Sigel 向彭博社表示，Coinbase 可能会从这种情况中获益。
这一事件涉及美国历史上最大的企业罚款之一，不仅凸显了加密货币市场面临的挑战，而且还标志着朝着更负责任和更道德的做法的潜在转变。 它标志着一个转折点，表明加密货币新时代的开始，其中创新与法律和道德标准更加紧密地结合在一起。
