Binance развеивает мифы об использовании крипто преступниками

Binance, одна из ведущих в мире криптобирж, недавно развеяла миф о том, что криптовалюты в основном используются преступниками. Хотя это правда, что некоторые преступники использовали крипто для облегчения незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и торговля наркотиками, подавляющее большинство транзакций с крипто являются законными.

Binance борется с незаконным использованием крипто

В последние годы индустрия криптовалют и блокчейна расширилась. Однако отсутствие понимания этой технологии привело к ряду ложных убеждений и заблуждений, заставив многих людей относиться к цифровым активам с необоснованным подозрением и тревогой. Binance уделила время, чтобы развеять эти крипто-мифы!

Миф о том, что крипто используется только преступниками – С самых ранних дней существования этой новой формы цифровой валюты использование криптовалют для незаконной деятельности, по сообщениям, было предметом беспокойства. Общественное восприятие того, что криптовалюты изначально связаны с преступной деятельностью (такой как отмывание денег, торговля наркотиками и киберпреступления), в первую очередь обусловлено ранним освещением криптовалют в СМИ. Binance конкретно упоминает печально известный рынок Silk Road.

«Шёлковый путь» был онлайн-чёрным рынком, действовавшим в даркнете с 2011 по 2013 год, предлагая платформу для анонимной покупки и продажи незаконных товаров и услуг с использованием биткоина. Этот рынок был известен своей причастностью к наркотрафику и связью с криптовалютами. В результате незаконная деятельность «Шёлкового пути» способствовала формированию негативной репутации криптовалют в основных средствах массовой информации.

По данным Binance, анонимность и децентрализация криптовалют вызывают опасения, что они способствуют незаконной деятельности. Многие СМИ часто фокусируются на громких случаях преступлений, связанных с криптовалютами, укрепляя представление о том, что цифровые активы в основном используются теми, кто желает заниматься незаконной деятельностью, уклоняясь от обнаружения.

Ончейн-данные указывают на использование криптовалют обычными людьми

Реальность такова, что крипто преимущественно используется обычными гражданами и является законным инструментом для множества повседневных транзакций. Более 120 миллионов потребителей зарегистрировались только в Binance. Как и в случае с любой новой (или существующей) технологией, преступники всегда будут использовать ее в своих корыстных целях.

Несмотря на экспоненциальный рост индустрии, на незаконную деятельность в 2021 году приходилось 0,15% транзакций с крипто, по сравнению с 0,62% в 2020 году, а на отмывание денег — 0,05%. И не полагайтесь просто на заверения Binance. Эта информация поступает от Chainalysis, компании по анализу блокчейна.

Данные Chainalysis часто используются государственными агентствами, такими как Федеральное бюро расследований США (FBI), Управление по борьбе с наркотиками (DEA), Управление уголовного расследования Налогового управления США (IRS CI) и Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании (NCA), для расследования и борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютами.

По данным Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC), ежегодно в традиционном фиатном секторе отмывается от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов, что составляет примерно 2–5% мирового ВВП. По сравнению с криптовалютами, эта сумма составляет ничтожные 0,03% от этого объёма. 

Преступники не любят криптовалюты, потому что транзакции являются публичными и навсегда записываются, что позволяет следователям вычислять преступников. В отличие от традиционных финансовых расследований, прозрачная природа криптовалют упрощает выявление злоумышленников.

Взгляд Binance на преступников и прозрачность 

Блокчейн прозрачен по своей конструкции. Каждая транзакция записывается в публичный реестр. Любой может в любое время изучить весь исходный код. Использование криптографии в незаконных целях оставляет отличную бумажную след для прокуроров, чтобы добиться обвинительных приговоров. 

По данным Европола и Базельского института управления, криптография имеет решающее значение для борьбы с организованной преступностью. Невозможно перемещать значительные суммы денег, оставаясь незамеченным. На самом деле, криптобиржи остаются одними из самых важных союзников в борьбе с преступной деятельностью. В 2021 году Binance помогла ликвидировать киберпреступную организацию, которая отмыла 500 миллионов долларов через атаки программ-вымогателей.

Органы правоохранительной власти продолжают возглавлять коллективные усилия по борьбе с преступностью. По всему миру агентства приоритетно занимаются приобретением необходимых ресурсов, навыков и инструментов, а также тесно сотрудничают с криптокомпаниями. 

Согласно недавним сообщениям, в Соединенных Штатах Министерство финансов запросило дополнительное финансирование для мониторинга и борьбы с преступлениями в сфере криптовалют, а Министерство юстиции и Федеральное бюро расследований создали национальные целевые группы по обеспечению соблюдения законодательства в области криптовалют.

Кроме того, Глобальная группа по надзору за отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF) выпустила стандарты для виртуальных активов, которые зеркально отражают стандарты для фиатной валюты. Однако по состоянию на март 2023 года только 19 из 200 стран, обязавшихся соблюдать стандарты FATF, внедрили стандарт для виртуальных активов.

Проверка фактов!!

Обычные люди являются основными пользователями крипто. Согласно независимым исследованиям, только 0,15% транзакций с крипто связаны с незаконной деятельностью. Согласно Binance, если вы преступник, использование крипто с большей вероятностью приведет к вашему аресту, чем использование наличных или традиционной финансовой системы.

Представление о том, что криптовалюты являются главным очагом преступной деятельности, сильно преувеличено. На самом деле, подавляющее большинство транзакций и инвестиций в криптовалютах являются законными и ориентированы на реальные сценарии использования, способные изменить мировую экономику. 

Развитие технологии блокчейн создало новые возможности для финансовых инноваций, и криптовалюты являются лишь одним из аспектов этого быстро меняющегося мира. От децентрализованных финансов (DeFi) до невзаимозаменяемых токенов (NFT) потенциальные возможности использования криптовалют и технологии блокчейн многочисленны и разнообразны.