币安澄清关于犯罪分子使用加密货币的误解

作为全球领先的加密货币交易所之一，Binance 近日澄清了“加密货币主要被犯罪分子使用”的误解。诚然，部分犯罪分子曾利用加密货币进行洗钱、资助恐怖主义和毒品贩运等非法活动，但绝大多数加密货币交易都是合法的。

Binance 打击加密货币非法使用

近年来，加密货币和区块链行业蓬勃发展。然而，由于公众对这一技术的理解不足，导致许多错误观念和误解产生，使许多人以不必要的怀疑和恐惧态度对待数字资产。Binance已专门花时间澄清这些关于加密货币的误解！

‘加密货币仅被犯罪分子使用’的迷思 – 自这种新型数字货币诞生之初，据称利用加密货币进行非法活动一直是一个令人担忧的话题。公众普遍认为加密货币与犯罪活动（如洗钱、毒品贩运和网络犯罪）存在内在联系，这主要归因于早期媒体对加密货币的报道。Binance 特别提到了臭名昭著的丝绸之路市场。

丝绸之路（Silk Road）是 2011 年至 2013 年间在暗网上运营的一个在线黑市，提供基于比特币的匿名买卖非法商品和服务的平台。该市场因涉及毒品贩运以及与加密货币的关联而臭名昭著。因此，丝绸之路的非法活动加剧了主流媒体对加密货币的负面看法。

据币安称，加密货币的匿名性和去中心化特性引发了对其助长非法活动的担忧。许多媒体经常聚焦于高调的加密犯罪案例，从而强化了数字资产主要被那些希望从事非法活动并逃避侦查的人所利用的观念。

链上数据表明普通民众也在使用加密货币

事实是，加密货币主要由普通民众使用，是一种用于各种日常交易的合法工具。仅 Binance 就有超过 1.2 亿消费者注册。如同任何新技术（或现有科技）一样，犯罪分子总会将其用于其邪恶目的。

尽管行业呈指数级增长，2021 年非法活动仅占加密货币交易的 0.15%，低于 2020 年的 0.62%，洗钱占比为 0.05%。切勿仅依赖币安（Binance）的保证。该数据来自 Chainalysis，一家去中心化的区块链分析公司。

Chainalysis 的数据经常被各国政府机构广泛采用，例如美国联邦调查局（FBI）、缉毒署（DEA）和国税局刑事调查处（IRS CI），以及英国国家犯罪调查局（NCA），用于调查和打击与加密货币相关的犯罪活动。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）的数据，传统法币领域每年洗钱的金额在 8000 亿美元至 2 万亿美元之间，约占全球 GDP 的 2% 至 5%。相比之下，加密货币领域的洗钱金额仅占该总量的微不足道的 0.03%。 

犯罪分子不喜欢加密货币，因为交易是公开的且永久记录在案，这使得调查人员能够追踪到犯罪分子。与传统金融调查不同，加密货币的透明性使得识别不法分子变得更加简单。

币安关于犯罪分子与透明度的观点 

区块链天生具有透明性。每一笔交易都会记录在公共账本中。任何人都可以随时检查整个代码库。利用密码学进行非法活动会留下清晰的证据链，帮助检察官成功定罪。 

根据欧洲刑警组织和巴塞尔治理研究所的说法，密码学对于打击有组织犯罪至关重要。在不被发现的情况下转移大额资金是不可能的。事实上，加密货币交易所仍是打击犯罪活动的重要盟友之一。2021年，币安协助瓦解了一个通过勒索软件攻击洗钱5亿美元的网络犯罪组织。

执法机构继续引领打击犯罪的集体努力。在全球范围内，各机构优先获取必要的资源、技能和工具，并与加密货币公司紧密合作。 

根据最新报告，美国财政部已申请额外资金以监控和打击加密货币犯罪，司法部与联邦调查局也已成立国家级加密货币执法特遣队。

此外，负责反洗钱和恐怖主义融资的全球监管机构金融行动特别工作组（FATF）已发布针对虚拟资产的标准，其内容与法币标准一致。然而截至2023年3月，在承诺遵守FATF标准的200个国家中，仅有19个国家实施了虚拟资产相关标准。

事实核查！！

普通大众是加密货币的主要用户。根据独立研究，仅有 0.15% 的加密货币交易涉及非法活动。据 Binance 称，如果您是犯罪分子，使用加密货币比使用现金或传统金融系统更有可能导致被捕。

认为加密货币主要是犯罪活动热点的观点被严重夸大。事实上，绝大多数加密货币交易和投资都是合法的，并专注于具有改变全球经济潜力的现实世界应用场景。 

区块链技术的发展为金融创新带来了新的潜力，而加密货币只是这个快速变化世界的一个方面。从去中心化金融（DeFi）到非同质化代币（NFTs），加密货币和区块链技术的应用场景多种多样且丰富多样。