Binance desmiente mitos sobre el uso de criptomonedas por criminales

Binance, uno de los principales intercambios de criptomonedas del mundo, ha desmentido recientemente el mito de que las criptomonedas son utilizadas principalmente por criminales. Si bien es cierto que algunos criminales han utilizado criptomonedas para facilitar actividades ilegales, como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el tráfico de drogas, la gran mayoría de las transacciones de criptomonedas son legítimas.

Binance aborda el uso ilegal de criptomonedas

En los últimos años, las industrias de criptomonedas y blockchain se han expandido. Sin embargo, la falta de comprensión sobre esta tecnología ha llevado a una serie de creencias falsas y malentendidos, lo que ha hecho que muchas personas se acerquen a los activos digitales con sospecha y temor injustificados. Binance se ha tomado el tiempo de disipar estos mitos sobre las criptomonedas.

El mito de que las criptomonedas solo son utilizadas por criminales – Desde los primeros días de esta nueva forma de moneda digital, se ha informado de que el uso de criptomonedas para actividades ilícitas ha sido un tema de preocupación. La percepción pública de que las criptomonedas están intrínsecamente vinculadas a actividades criminales (como el lavado de dinero, el tráfico de drogas y los ciberdelitos) se atribuye principalmente a la cobertura mediática temprana de las criptomonedas. Binance menciona específicamente el notorio mercado Silk Road.

Silk Road fue un mercado negro en línea que operó en la dark web entre 2011 y 2013, ofreciendo una plataforma para la compra y venta anónima de bienes y servicios ilegales utilizando Bitcoin. El mercado era notorio por su participación en el tráfico de estupefacientes y su asociación con las criptomonedas. Como resultado, las actividades ilegales de Silk Road contribuyeron a la mala reputación de las criptomonedas en los medios de comunicación mainstream.

Según Binance, la anonimidad y la descentralización de las criptomonedas han generado preocupaciones de que facilitan actividades ilícitas. Muchos medios de comunicación suelen concentrarse en casos de alto perfil de delitos relacionados con criptomonedas, reforzando la noción de que los activos digitales son utilizados predominantemente por aquellos que desean participar en actividades ilegales mientras evaden la detección.

Los datos on-chain apuntan al uso de criptomonedas por parte de personas comunes

La realidad es que las criptomonedas son utilizadas predominantemente por ciudadanos comunes y son una herramienta legítima para una variedad de transacciones cotidianas. Más de 120 millones de consumidores se han registrado solo con Binance . Al igual que con cualquier nueva (o existente) tecnología, los criminales siempre la emplearán para sus propios fines nefastos.

A pesar del crecimiento exponencial de la industria, las actividades ilegales representaron el 0,15% de las transacciones de criptomonedas en 2021, frente al 0,62 % en 2020, y el lavado de dinero representó el 0,05%. Y no confíes simplemente en las garantías de Binance. Esta información proviene de Chainalysis, una empresa descentralizada de análisis de blockchain.

Los datos de Chainalysis son utilizados frecuentemente por agencias gubernamentales, como el Federal Bureau of Investigation (FBI) de Estados Unidos, la Drug Enforcement Administration (DEA), la División de Investigación Criminal del Internal Revenue Service (IRS CI) y la National Crime Agency (NCA) del Reino Unido, para investigar y combatir delitos relacionados con criptomonedas.

Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), entre 800.000 millones y 2 billones de dólares se lavan anualmente en el sector tradicional de divisas fiduciarias, lo que representa aproximadamente el 2-5% del PIB mundial. En comparación con las criptomonedas, esta suma es una insignificante 0,03% de esa cantidad. 

A los criminales no les gustan las criptomonedas porque las transacciones son públicas y se registran perpetuamente, lo que permite a los investigadores rastrear a los delincuentes. A diferencia de las investigaciones financieras tradicionales, la naturaleza transparente de las criptomonedas facilita la identificación de los actores malintencionados.

La postura de Binance sobre los criminales y la transparencia 

La tecnología blockchain es transparente por diseño. Cada transacción se registra en un libro mayor público. Cualquiera puede examinar todo el código en cualquier momento. El uso de la criptografía con fines ilícitos deja un excelente rastro documental para que los fiscales obtengan condenas. 

Según Europol y el Instituto Basel para la Gobernanza, la criptografía es esencial para combatir la delincuencia organizada. Es imposible mover grandes sumas de dinero sin ser detectado. En realidad, los intercambios de criptomonedas siguen siendo uno de los aliados más importantes en la lucha contra la actividad criminal. En 2021, Binance ayudó a desmantelar una organización de cibercriminales que lavó 500 millones de dólares a través de ataques de ransomware.

Las agencias de aplicación de la ley continúan liderando el esfuerzo colectivo para combatir el crimen. A nivel mundial, las agencias han priorizado la adquisición de los recursos, habilidades y herramientas necesarios, así como la asociación estrecha con empresas de criptomonedas. 

Según informes recientes, en Estados Unidos, el Departamento del Tesoro ha solicitado fondos adicionales para monitorear y combatir el crimen relacionado con criptomonedas, y el Departamento de Justicia y el Federal Bureau of Investigation han establecido grupos de trabajo nacionales para la aplicación de la ley en este ámbito.

Además, el organismo mundial de monitoreo contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), ha emitido estándares para activos virtuales que reflejan los aplicados a las divisas fiduciarias. Sin embargo, a marzo de 2023, solo 19 de los 200 países que se han comprometido con los estándares del GAFI han implementado el correspondiente a activos virtuales.

¡Verificación de datos!

La gente común es la usuaria principal de las criptomonedas. Según investigaciones independientes, solo el 0,15% de las transacciones de criptomonedas involucran actividades ilegales. Según Binance , si eres un criminal, es más probable que uses criptomonedas para que te arresten que usar efectivo o el sistema financiero tradicional.

La noción de que las criptomonedas son principalmente un foco de actividades criminales está enormemente exagerada. De hecho, la gran mayoría de las transacciones e inversiones en criptomonedas son legítimas y se centran en casos de uso en el mundo real con el potencial de alterar la economía global. 

El desarrollo de la tecnología blockchain ha creado nuevas posibilidades para la innovación financiera, y las criptomonedas son solo una faceta de este mundo en rápida evolución. Desde las finanzas descentralizadas (DeFi) hasta los tokens no fungibles (NFT), las posibles aplicaciones de las criptomonedas y la tecnología blockchain son numerosas y diversas.