بينانس تفند الخرافات حول استخدام المجرمين للعملات المشفرة

بينانس، واحدة من أكبر منصات تداول العملات المشفرة في العالم، قامت مؤخرًا بتفنيد الخرافة القائلة بأن العملات المشفرة تُستخدم بشكل رئيسي من قبل المجرمين. بينما من الصحيح أن بعض المجرمين استخدموا العملات المشفرة لتسهيل الأنشطة غير المشروعة، مثل غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والاتجار بالمخدرات، فإن الغالبية العظمى من معاملات العملات المشفرة مشروعة.

بينانس تتصدى للاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة

في السنوات الأخيرة، توسعت صناعة العملات المشفرة والبلوكتشين. ومع ذلك، أدى نقص الفهم حول هذه التكنولوجيا إلى عدد من المعتقدات الخاطئة وسوء الفهم، مما دفع العديد من الأفراد إلى التعامل مع الأصول الرقمية بشك وخوف غير مبررين. بينانس أخذت الوقت الكافي لتفنيد هذه المفاهيم الخاطئة حول العملات المشفرة!

الخرافة القائلة بأن العملات المشفرة تُستخدم فقط من قبل المجرمين – منذ الأيام الأولى لهذا الشكل الجديد من العملة الرقمية، كان استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير المشروعة موضوعًا للقلق وفقًا للتقارير. يُعزى تصور الجمهور بأن العملات المشفرة مرتبطة بشكل جوهري بالأنشطة الإجرامية (مثل غسل الأموال، والاتجار بالمخدرات، والجرائم الإلكترونية) بشكل أساسي إلى التغطية الإعلامية المبكرة للعملات المشفرة. تذكر بينانس بشكل خاص سوق سيلك رود المشهور.

سيلك رود كان سوقًا أسودًا عبر الإنترنت عمل على الويب المظلم بين عامي 2011 و2013، حيث قدم منصة لشراء وبيع السلع والخدمات غير المشروحة بشكل مجهول باستخدام بيتكوين. اشتهر السوق بمشاركته في الاتجار بالمخدرات وارتباطه بالعملات المشفرة. ونتيجة لذلك، ساهمت الأنشطة غير المشروحة لسيلك رود في السمعة السلبية للعملات المشفرة في وسائل الإعلام الرئيسية.

وفقًا لبينانس، دفعت الطبيعة المجهولة واللامركزية للعملات المشفرة إلى مخاوف من أنها تسهل الأنشطة غير المشروحة. تختار العديد من وسائل الإعلام بشكل متكرر التركيز على القضايا البارزة للجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، مما يعزز الفكرة بأن الأصول الرقمية تُستخدم بشكل رئيسي من قبل أولئك الذين يرغبون في الانخراط في أنشطة غير مشروحة مع تجنب الكشف.

بيانات السلسلة تشير إلى استخدام العملات المشفرة من قبل الناس العاديين

الحقيقة هي أن العملات المشفرة تُستخدم بشكل رئيسي من قبل المواطنين العاديين وهي أداة مشروعة لمجموعة متنوعة من المعاملات اليومية. أكثر من 120 مليون مستخدم مسجلين مع بينانس وحدها. كما هو الحال مع أي تقنية جديدة (أو موجودة)، سيستخدم المجرمون دائمًا تقنيتها لأغراضهم الخبيثة.

على الرغم من النمو الأسي للصناعة، شكلت الأنشطة غير المشروعة 0.15% من معاملات العملات المشفرة في عام 2021، مقارنة بـ 0.62% في عام 2020، وشكل غسل الأموال 0.05%. ولا تعتمد فقط على ضمانات بينانس. تأتي هذه المعلومات من تشيناليسيس، وهي شركة تحليل بلوكتشين لامركزية.

بيانات تشيناليسيس تُستخدم بشكل متكرر من قبل الوكالات الحكومية، مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI)، وإدارة مكافحة المخدرات (DEA)، ووحدة التحقيقات الجنائية في مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS CI)، والوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة (NCA)، للتحقيق ومكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة.

وفقًا لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)، يتم غسل ما بين 800 مليار دولار و2 تريليون دولار سنويًا في القطاع النقدي التقليدي، وهو ما يمثل حوالي 2-5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. مقارنة بالعملات المشفرة، هذا المبلغ ضئيل بنسبة 0.03% من تلك الكمية. 

المجرمون لا يحبون العملات المشفرة لأن المعاملات عامة ومُسجلة دائمًا، مما يسمح للباحثين بتعقب المجرمين. على عكس التحقيقات المالية التقليدية، يجعل الطبيعة الشفافة للعملات المشفرة من السهل تحديد الفاعلين الشريرين.

رأي بينانس حول المجرمين والشفافية 

البلوكتشين شفاف بطبيعته. يتم تسجيل كل معاملة في دفتر أستاذ عام. يمكن لأي شخص فحص قاعدة التعليمات البرمجية بأكملها في أي وقت. يترك استخدام التشفير لأغراض غير مشروحة أثرًا ورقيًا ممتازًا للمدعين العامين لتأمين الإدانات. 

وفقاً لمكتب الشرطة الأوروبية (يوروبول) ومعهد بازل للحوكمة، تُعد التشفير أمراً أساسياً لمكافحة الجريمة المنظمة. فمن المستحيل تحويل مبالغ مالية كبيرة دون أن يتم اكتشافك. في الحقيقة، تظل منصات تداول العملات المشفرة أحد أهم الحلفاء في مكافحة الأنشطة الإجرامية. ففي عام 2021، ساعدت منصة بينانس في تفكيك منظمة إجرامية إلكترونية كانت تغسل 500 مليون دولار من خلال هجمات برامج الفدية.

تواصل أجهزة إنفاذ القانون قيادة الجهود الجماعية لمكافحة الجريمة. وعلى مستوى العالم، أولت هذه الأجهزة الأولوية لاكتساب الموارد والمهارات والأدوات اللازمة، فضلاً عن إقامة شراكات وثيقة مع شركات العملات المشفرة. 

ووفقاً للتقارير الأخيرة، طلبت وزارة الخزانة الأمريكية تمويلاً إضافياً لمراقبة ومكافحة جرائم العملات المشفرة، كما أنشأت وزارة العدل ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) فرق عمل وطنية لإنفاذ قوانين العملات المشفرة.

وعلاوة على ذلك، أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي الجهة العالمية الرقابية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، معايير للأصول الافتراضية تعكس تلك المطبقة على العملات الورقية. ومع ذلك، وبحلول مارس 2023، لم تطبق سوى 19 دولة من بين 200 دولة التزمت بمعايير مجموعة العمل المالي المعيار الخاص بالأصول الافتراضية.

التحقق من الحقائق!!

الأفراد العاديون هم المستخدمون الأساسيون للعملات المشفرة. وفقًا لأبحاث مستقلة، فقط 0.15% من معاملات العملات المشفرة تنطوي على أنشطة غير مشروعة. وفقًا لـ بينانس، إذا كنت مجرمًا، فإن استخدام العملات المشفرة من المرجح أن يؤدي إلى اعتقالك أكثر من استخدام النقد أو النظام المالي التقليدي.

إن الفكرة القائلة بأن العملات المشفرة هي بؤرة رئيسية للأنشطة الإجرامية مبالغ فيها بشكل كبير. في الواقع، الغالبية العظمى من معاملات واستثمارات العملات المشفرة مشروعة وتركز على حالات استخدام واقعية لديها القدرة على تغيير الاقتصاد العالمي. 

أدى تطوير تقنية البلوكشين إلى خلق إمكانيات جديدة للابتكار المالي، والعملات المشفرة هي مجرد جانب واحد من هذا العالم سريع التغير. ومن التمويل اللامركزي (DeFi) إلى الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، فإن الاستخدامات المحتملة للعملات المشفرة وتقنية البلوكشين عديدة ومتنوعة.