Colapso da fintech de cripto britânica Ziglu, usuários enfrentam perdas de US$ 2,7 milhões

A fintech de cripto britânica Ziglu colapsou junto com perdas cumulativas de US$ 2,7 milhões nos fundos dos usuários. De acordo com relatórios, a empresa, que atua como uma plataforma de investimento, sofreu um déficit de milhões de libras.

Administradores mencionaram que descobriram um buraco negro de £2 milhões na Ziglu, que suspendeu saques em maio e foi colocada em administração especial na semana passada. A empresa já foi o centro das atenções da comunidade de investimentos, atraindo usuários devido às suas taxas que superavam o mercado. Na época, dizia-se que a empresa estava avaliada em cerca de £126 milhões.

No entanto, tudo desmoronou quando cerca de 20.000 usuários em sua plataforma tiveram seus fundos congelados após a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), o órgão que supervisiona a integridade financeira no Reino Unido, ordenar a suspensão dos saques.

Os diretores da empresa foram acusados de má gestão dos fundos pertencentes aos usuários em um tribunal na semana passada, onde foi revelado que eles usaram os fundos dos usuários para manter o negócio funcionando até o colapso.

Firma de cripto britânica Ziglu colapsa após má gestão dos fundos dos usuários

De acordo com relatórios, uma audiência de insolvência do High Court foi informada de que os fundos que os usuários economizaram no produto de investimento de alta juros da fintech britânica foram usados mais como fluxo de caixa geral do que para o qual foram destinados. A empresa então solicitou ser colocada em administração em junho, após parecer que não poderia continuar com a prática.

Os fundos pertencentes aos seus usuários foram congelados em maio após a FCA restringir os saques de seu Produto Boost, que oferecia taxas de juros a preços imbatíveis. O colapso provavelmente trará novas perguntas de participantes e observadores sobre a promessa da indústria de cripto de alto risco, que promete grandes retornos sem as proteções tradicionais.

A Ziglu foi fundada pelo ex-co-fundador do Sterling Bank, Mark Hipperson. A plataforma permitia que os usuários armazenassem, economizassem e enviassem criptomoedas. De acordo com a empresa, ela queria capacitar todos a se beneficiarem do novo mundo das criptomoedas, permitindo que os usuários economizassem e usassem dinheiro digital de forma fácil, segura e acessível. O principal recurso da empresa eram seus produtos de investimento Boost, que ofereciam retornos de até 6%.

O produto foi lançado em 2021, quando as taxas de juros eram muito baixas, atraindo poupadores desesperados para ver retornos em seus investimentos. No entanto, Ziglu suspendeu usuários de sacar de seus fundos Boost em maio.

Os clientes podem não conseguir recuperar seus fundos  

De acordo com a empresa, cerca de 4.000 usuários usaram o produto de investimento, com um saldo total de até £2,7 milhões. O déficit de £2 milhões significa que, se os fundos não forem recuperados como parte do acordo de resgate, a maioria de seus fundos será eliminada.

Milhões de libras em depósitos e saques separados pertencentes aos usuários ainda estão contabilizados, embora ainda seja desconhecido quando eles terão acesso aos seus fundos.

Em junho, os clientes receberam uma semana para sacar seus fundos antes que a empresa entrasse em administração. No entanto, o Produto Boost não tinha a mesma proteção de uma conta poupança típica. De acordo com seus termos, a empresa poderia usar os fundos para operações diárias e gerar retornos emprestando-os.

A Ziglu supostamente usou os fundos dos clientes no início deste ano após um investimento falhar. O Sr. Hipperson, que recentemente deixou a empresa, mencionou que o conselho e os assessores da Ziglu estavam perto de fechar um acordo para novo financiamento antes que as restrições entrassem em vigor. Ele disse que o investimento teria garantido que os poupadores do Boost fossem ressarcidos. Os administradores da empresa agora começarão a procurar novos compradores, enquanto o futuro dos fundos dos poupadores permanece incerto.

A empresa de fintech dos Estados Unidos Robinhood estava perto de garantir um acordo de US$ 170 milhões pela Ziglu em 2022 como parte de seu plano de entrar no Reino Unido. No entanto, as coisas não se materializaram após a queda no mercado de criptomoedas forçá-los a reduzir o preço antes de eventualmente desistirem do acordo.

“Não podemos comentar sobre firmas específicas. Continuamos a lembrar às pessoas que, enquanto desenvolvemos a regulamentação de cripto no Reino Unido, o cripto permanece amplamente não regulamentado no Reino Unido e de alto risco”, disse um porta-voz da FCA.