Effondrement de l'entreprise britannique de fintech crypto Ziglu, les utilisateurs font face à des pertes de 2,7 millions de dollars

L'entreprise britannique de fintech crypto Ziglu s'est effondrée avec des pertes cumulées de 2,7 millions de dollars sur les fonds des utilisateurs. Selon les rapports, l'entreprise, qui agit en tant que plateforme d'investissement, a subi un déficit de plusieurs millions de livres sterling.

Les administrateurs ont mentionné qu'ils avaient découvert un trou noir de 2 millions de livres sterling à Ziglu, qui a suspendu les retraits en mai et a été placé en administration spéciale la semaine dernière. L'entreprise était autrefois le centre d'attention de la communauté des investisseurs, attirant les utilisateurs grâce à ses taux supérieurs à ceux du marché. À l'époque, l'entreprise aurait été évaluée à environ 126 millions de livres sterling.

Cependant, tout s'est effondré lorsque environ 20 000 utilisateurs de sa plateforme ont vu leurs fonds gelés après que l'Autorité de conduite financière (FCA), l'organisme qui supervise l'intégrité financière au Royaume-Uni, a ordonné la suspension des retraits.

Les directeurs de l'entreprise ont été accusés de mauvaise gestion des fonds appartenant aux utilisateurs lors d'un tribunal la semaine dernière, où il a été révélé qu'ils avaient utilisé les fonds des utilisateurs pour maintenir l'entreprise en activité jusqu'à son effondrement.

L'entreprise britannique de crypto Ziglu s'effondre après une mauvaise gestion des fonds des utilisateurs

Selon les rapports, une audience d'insolvabilité de la Haute Cour a appris que les fonds que les utilisateurs avaient épargnés dans le produit d'investissement à haut intérêt de l'entreprise de fintech britannique avaient été utilisés davantage comme flux de trésorerie général que ce pour quoi ils étaient destinés. L'entreprise a ensuite demandé à être placée en administration en juin après qu'il est apparu qu'elle ne pouvait pas poursuivre l'activité.

Les fonds appartenant à ses utilisateurs ont été gelés en mai après que la FCA a restreint les retraits de son produit Boost, qui offrait aux utilisateurs des taux d'intérêt à des prix imbattables. L'effondrement suscitera probablement de nouvelles questions de la part des participants et des spectateurs sur la promesse de l'industrie des cryptos à haut risque, qui promet d'énormes rendements sans les protections traditionnelles.

Ziglu a été fondée par Mark Hipperson, ancien co-fondateur de Sterling Bank. La plateforme permettait aux utilisateurs de stocker, d'épargner et d'envoyer des cryptomonnaies. Selon l'entreprise, elle voulait permettre à chacun de bénéficier du nouveau monde des cryptomonnaies, permettant aux utilisateurs d'épargner et d'utiliser de l'argent numérique facilement, en toute sécurité et à moindre coût. La principale caractéristique de l'entreprise était ses produits d'investissement Boost, qui offraient des rendements allant jusqu'à 6 %.

Le produit a été lancé en 2021, lorsque les taux d'intérêt étaient très bas, attirant les épargnants désireux de voir des rendements sur leurs investissements. Cependant, Ziglu a suspendu les utilisateurs de retirer leurs fonds Boost en mai.

Les clients pourraient ne pas pouvoir récupérer leurs fonds  

Selon l'entreprise, environ 4 000 utilisateurs ont utilisé le produit d'investissement, avec un solde total allant jusqu'à 2,7 millions de livres sterling. Le déficit de 2 millions de livres sterling signifie que si les fonds ne sont pas récupérés dans le cadre de l'accord de sauvetage, la majorité de leurs fonds sera anéantie.

Des millions de livres sterling de dépôts et de retraits séparés appartenant aux utilisateurs sont toujours comptabilisés, bien qu'on ignore quand ils pourront accéder à leurs fonds.

En juin, les clients ont eu une semaine pour retirer leurs fonds avant que l’entreprise ne soit placée en administration. Cependant, le produit Boost ne bénéficiait pas de la même protection qu’un compte d’épargne classique. Selon ses conditions, l’entreprise pouvait utiliser les fonds pour ses opérations quotidiennes et générer des rendements en les prêtant.

Ziglu aurait utilisé les fonds des clients plus tôt cette année après l’échec d’un investissement. M. Hipperson, qui a récemment quitté l’entreprise, a mentionné que le conseil d’administration de Ziglu et ses conseillers étaient proches de conclure un accord pour un nouveau financement avant l’entrée en vigueur des restrictions. Il a déclaré que cet investissement aurait permis de rembourser intégralement les épargnants Boost. Les administrateurs judiciaires de l’entreprise vont désormais chercher de nouveaux acheteurs, l’avenir des fonds des épargnants restant incertain.

L'entreprise américaine de fintech Robinhood était proche de conclure un accord de 170 millions de dollars pour Ziglu en 2022 dans le cadre de son plan d'entrée au Royaume-Uni. Cependant, les choses n'ont pas abouti après la baisse du marché des cryptos qui les a forcés à réduire le prix avant de se retirer finalement de l'accord.

« Nous ne pouvons pas commenter des entreprises spécifiques. Nous continuons de rappeler aux gens que, bien que nous élaborions la réglementation britannique sur les cryptomonnaies, celles-ci restent largement non régulées au Royaume-Uni et présentent un risque élevé », a déclaré un porte-parole de la FCA.