O Sberbank exige detalhes sobre a receita com criptomoedas do cliente

O Sberbank, o maior banco em atividade na Rússia, solicitou a um cliente informações sobre suas negociações com criptomoedas. Mais especificamente, o banco exigiu saber os ganhos do homem com a negociação de criptomoedas.

O proprietário de uma corretora de criptomoedas local, Vladimir Smerkis, declarou à Forbes Rússia que o Sberbank estava usando a lei federal como pretexto para fazer essa exigência.

Segundo Smerkis, a lei utilizada foi a Lei Federal nº 115, que trata do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Smerkis também informou à Forbes que o cliente já havia divulgado informações sobre seus ganhos com criptomoedas.

O que exatamente o Sberbank queria?

A exigência do Sberbank foi bastante específica; não se tratava de uma pergunta banal como "quanto você ganhava". Não, era um interrogatório completo, por assim dizer.

O banco exigiu que o cliente informasse o endereço de sua carteira de criptomoedas e o equipamento que estava usando para minerar criptomoedas, incluindo a taxa de hash que estava utilizando.

Smerkis comentou sobre essa situação, mencionando como foi bastante surpreendente ver o banco utilizar leis dentro da Federação Russa que ainda não existem.

Sim, o banco tem algum direito de exigir a origem da receita, mas não tem o direito de exigir saber os meios pelos quais o cliente a obteve. Isso significa que, ao solicitar o hash rate e os equipamentos de mineração, o Sberbank ultrapassou os limites da legislação local.

A regulamentação das criptomoedas na Rússia ainda não foi implementada e, devido ao fato de o primeiro-ministro ser totalmente contrário à lei, pode ser que nunca venha a ser. Portanto, foi inesperado ver o Sberbank agir de forma tãodent.

Atualmente, as criptomoedas na Rússia são classificadas como "direitos digitais" e não há nenhum país no mundo que possa justificar a tributação de um direito.