Sberbank chiede al cliente i dettagli dei ricavi derivanti dalle criptovalute

Sberbank, la più grande banca russa attiva, ha chiesto a un cliente di rivelare informazioni sulle sue attività di trading di criptovalute. Più specificamente, la banca ha preteso di conoscere i guadagni dell'uomo derivanti dal trading di criptovalute.

Il proprietario di un exchange locale di criptovalute, Vladimir Smerkis, ha dichiarato alla rivista russa Forbes che Sberbank stava usando la legge federale come scusa per avanzare questa richiesta.

Secondo Smerkis, la legge utilizzata era la Legge Federale numero 115, che riguarda la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Smerkis ha anche dichiarato a Forbes che il cliente aveva già divulgato informazioni sui suoi guadagni tramite criptovalute.

Cosa voleva esattamente Sberbank?

La richiesta di Sberbank era piuttosto specifica, non la solita domanda del tipo "quanto hai guadagnato?". No, era un interrogatorio a tutti gli effetti, per così dire.

La banca ha chiesto al cliente di comunicare l'indirizzo del suo portafoglio crittografico e l'attrezzatura che stava utilizzando per estrarre criptovalute, incluso l'hash rate con cui lo faceva.

Smerkis ha commentato questa situazione, sottolineando quanto sia stato sorprendente vedere la banca utilizzare leggi all'interno della Federazione Russa che non esistono ancora.

Sì, la banca ha il diritto di richiedere la provenienza dei ricavi, ma non ha il diritto di pretendere di sapere come il cliente li ha ottenuti. Ciò significa che, quando Sberbank ha richiesto l'hash rate e le informazioni sull'attrezzatura di mining, ha oltrepassato i limiti della legge locale.

In Russia, la regolamentazione delle criptovalute non è ancora stata implementata e, poiché il Primo Ministro è completamente contrario alla legge, potrebbe non essere mai implementata. Pertanto, è stato inaspettato vedere Sberbank agire in modo cosìdent.

Attualmente, in Russia le criptovalute sono classificate come "diritti digitali" e non esiste alcun paese al mondo che possa giustificare la tassazione di un diritto.