Сбербанк требует от клиента предоставить информацию о доходах от операций с криптовалютой

Крупнейший действующий банк России, Сбербанк, потребовал от своего клиента раскрыть информацию о его операциях с криптовалютами. В частности, банк потребовал узнать доход мужчины от торговли криптовалютами.

Владелец местной криптовалютной биржи Владимир Смеркис заявил российскому изданию Forbes, что Сбербанк использует федеральный закон в качестве предлога для предъявления этого требования.

По словам Смеркиса, был использован федеральный закон № 115, касающийся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Смеркис также сообщил Forbes, что клиент уже раскрыл информацию о своих доходах от криптовалют.

Чего именно хотел Сбербанк?

Требование Сбербанка было довольно конкретным, это был не обычный вопрос типа «сколько вы заработали». Нет, это был, так сказать, полноценный допрос.

Банк потребовал от клиента сообщить адрес его криптокошелька и оборудование, которое он использует для майнинга криптовалют, включая используемый им хешрейт.

Смеркис прокомментировал эту ситуацию, отметив, что его весьма удивило использование банком законов Российской Федерации, которых еще не существует.

Да, банк имеет право требовать информацию об источнике дохода, но он не имеет права требовать, как клиент его получил. Это означает, что, запросив информацию о хешрейте и майнинговом оборудовании, Сбербанк вышел за рамки местного законодательства.

В России регулирование криптовалют еще не введено, и, учитывая, что премьер-министр категорически против этого закона, оно может и никогда не быть введено. Поэтому было неожиданно увидеть столь независимую позициюdent.

В настоящее время в России криптовалюты классифицируются как «цифровые права», и ни одна страна в мире не может обосновать налогообложение таких прав.